Pobierz skondensowaną porcję wartościowej wiedzy o inwestowaniu!🙂

Powoli to już robi się tradycja, że początek nowego roku rozpoczynam od podsumowania moich rachunków inwestycyjnych. W tym odcinku zapraszam Was do podsumowania moich rynkowych (i nie tylko rynkowych) zmagań w roku 2024. Przedstawiam w szczegółach wyniki, dzielę się swoimi przemyśleniami i wnioskami, a na koniec wspominam o planach na rok 2024.

Czytaj dalej →

Po prostu kupuj! – oto co proponuje Nick Maggiulli jeśli idzie o inwestowanie w książce pod tym właśnie tytułem. Jest to znakomita pozycja, ponieważ traktuje inwestowanie w bardzo prosty i praktyczny sposób. Nick przy pomocy twardych danych obala mity ze świata finansów osobistych i inwestowania. Odpowiada na pytania, przedstawia rozwiązania i daje skuteczne sposoby na sukcesywną budowę majątku.

Tym bardziej ucieszyło mnie, że choć sam przeczytałem tę książkę ponad rok temu w oryginale, tak teraz jest dostępne jej tłumaczenie na język polski. Żeby być bardziej precyzyjnym – nie tyle tłumaczenie, co adaptacja, bo teraz książka uwzględnia perspektywę osoby z Polski. 

Cieszy również to, że za tę adaptację zabrał się Michał Szafrański z bloga Jak Oszczędzać Pieniądze, autor kultowej książki Finansowy Ninja. Widziałem efekt końcowy i z ręką na sercu mogę ją polecić absolutnie każdemu.

Czytaj dalej →

Owiane mgiełką tajemnicy, a jeszcze bardziej niezrozumienia, fundusze hedgingowe od zawsze były mocno ograniczone dla przeciętnego inwestora. Czy to z powodów regulacyjnych, czy ze względu na wysokie wymogi kapitałowe. Ale wraz z rewolucją zapoczątkowaną przez fundusze ETF, są one teraz dostępne dla mas. Dziś mając w kieszeni dosłownie kilkadziesiąt dolarów można zainwestować w to co fundusze hedgingowe.

Należy postawić zasadne pytanie: czy w ogóle przeciętny inwestor powinien sobie zaprzątać tym głowę? Zwłaszcza, że prosty pasywny portfel 60/40 (60% akcji, 40% obligacji) na przestrzeni dekad pokonał większość funduszy hedgingowych i to z przytupem. Przy takim argumencie można by właściwie pokusić się o zamknięcie tematu. Ale jednak to byłoby zbyt pochopne, a być może nawet szkodliwe.

Branża funduszy hedgingowych obarczona jest jednym wielkim grzechem: wysokie koszty za zarządzanie – podobnie jak w klasycznych funduszach inwestycyjnych. To główne źródło ich licznych porażek. Ale i tu od lat coś się zmienia, paradoksalnie po części dzięki postępującej pasywnej rewolucji. Koszty za zarządzanie spadają i wg Morningstar obecnie średni koszt za zarządzanie pośród funduszy hedgingowych to ok. 1,6% w skali roku. Tak – to nadal bardzo dużo, gdyby przyrównać do pasywnych ETF-ów na akcje, gdzie koszt może być na poziomie niższym niż 0,1% w skali roku.

To nie wszystko. Od kilku lat zaczynają pojawiać się strategie realizowane przez fundusze hedgingowe w opakowaniu ETF-ów – tzw. ETF-y managed futures. Tu koszty za zarządzanie spadły poniżej 1% w skali roku. Nadal bardzo dużo względem rynku akcji – ale to też zupełnie inna formuła, która kosztowo nigdy nie dorówna najtańszym ETF-om akcyjnym.

Dziś zapraszam Was do wywiadu z Andrew Beer – człowiekiem z 30-letnim doświadczeniem w branży funduszy hedge. Niektórzy mówią o nim wręcz, że jest „Johnem Bogle funduszy hedge”, ponieważ dzięki oferowaniu bardzo taniego (jak na tę klasę strategii) ETF-a, wywiera ogromną presję cenową na konkurencję.

UWAGA – wywiad jest w języku angielskim. Jeśli dla kogoś jest to ograniczeniem, to proponuję włączyć na YouTube automatyczne tłumaczenie na język polski. Nie jest to idealne rozwiązanie, ale zrobi robotę.

Czytaj dalej →

Akcje, obligacje, towary, nieruchomości, waluty czy nawet kryptowaluty – o tych klasach aktywów słyszał każdy inwestor. Chyba każdy też słyszał o tym, że warto mieć w portfelu więcej niż jedną klasę aktywów, żeby rozproszyć ryzyko. Ale niewielu słyszało o klasie strategii stanowiących de facto odrębną klasę aktywów – managed futures.

Jeszcze mniej osób wie co kryje się za takimi strategiami i to pomimo tego, że są stosowane od dziesięcioleci. Krąży o nich za to wiele opinii często odległych od rzeczywistości. Po części dlatego, że tradycyjnie strategie tego typu wykorzystywane były przez fundusze hedgingowe.

Te z jednej strony są owiane mgiełką tajemniczości, z drugiej często przedmiotem drwin lub złości, że rzekomo manipulują rynkami. I pewnie temat inwestorów indywidualnych niewiele by interesował, bo przez dekady takie strategie były poza ich zasięgiem. Ale rewolucja funduszy ETF dociera powoli i na ten odległy odcinek branży finansowej.

Dziś już mając w portfelu kilkadziesiąt dolarów można mieć ekspozycję na strategię która jeszcze niedawno wymagała wkładu minimum 100 tysięcy dolarów.

Dlatego dziś przybliżę Wam w szczegółach na czym polegają strategie managed futures, skupiając się w szczególności na jednej ich odmianie: strategiom podążania za trendem. Dowiecie się co to jest i dlaczego dodane ich do portfela może być dobrym pomysłem.

Czytaj dalej →

Albo grubo, albo wcale — ta idea przyświeca mi od początku mojej blogowej i podcastowej kariery. A to wywiady z tuzami branży finansowej na świecie w ramach podcastu, a to autorskie oprogramowanie #ST pozwalające rzetelnie opracować i zweryfikować strategię inwestycyjną. W zeszłym roku z kolei premiera szkolenia Atlas Pasywnego Inwestora, którego jestem współautorem. Na potrzeby tego szkolenia zbudowaliśmy profesjonalne studio nagraniowe, a produkcja pochłonęła już niemal milion złotych!

No a teraz to: portal ETF-ów po polsku. Atlas ETF! Kolejny projekt z serii: robię, bo chcę i mogę (dla jasności nie jestem w projekcie sam). Od razu wyraźnie zaznaczę: Atlas ETF nie jest powiązany ze szkoleniem Atlas Pasywnego Inwestora, to zupełnie odrębny projekt. No i od razu też dopowiem: portal jest dostępny dla każdego za darmo.

Mam głęboką nadzieję, że Atlas ETF mocno przysłuży się popularyzacji odpowiedzialnego inwestowania nad Wisłą, że podniesie świadomość finansową Polaków. Oczywiście nie liczę na cuda w krótkim czasie, ale mam nadzieję, że z czasem zrobi dobrą robotę w tym zakresie.

Czytaj dalej →

Edukacja finansowa w Polsce pozostawia wiele do życzenia. Większość społeczeństwa albo w ogóle nie buduje kapitału z myślą o przyszłości, a jak już to robi to często korzysta z drogich, a nierzadko wręcz toksycznych instrumentów. Choć warto też dostrzec pozytywne zmiany zachodzące w ostatnich latach. Popularyzuje się powoli kultura długoterminowego inwestowania. Ogromną rolę w tym procesie odgrywają nie tylko instytucje finansowe, ale i niezależni blogerzy i autorzy książek.

Zapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim, autorem bloga „Jak oszczędzać pieniądze”, autorem bestsellerów „Finansowy ninja” oraz „Zaufanie, czyli waluta przyszłości” sprzedanych łącznie w ponad 150 tys. egzemplarzy. Michał jest też twórcą społeczności „Klan Finansowych Ninja” liczącej blisko 5 tys. osób oraz współautorem szkolenia „Atlas Pasywnego Inwestora”.

Jeśli stawiasz sobie pytania w stylu: czy odkładam wystarczająco dużo albo jak inwestować by chronić i pomnażać kapitał, to w tej rozmowie Michał znakomicie tłumaczy te tematy. Bardzo rzetelnie będą one też przedstawione w nowej książce, którą Michał ma w przygotowaniu, o co również podpytam. Poza tym dowiemy się od Michała jak to jest być wolnym finansowo, co robi w wolnym czasie no i jak zarządza swoim pokaźnym portfelem inwestycyjnym.

Czytaj dalej →

🚀 Ruszył polski portal ETF-ów - Atlas ETF!