Z ostatniej chwili

Tu piszę na bieżąco jeśli dzieje się coś ciekawego. Taka moja prywatna wersja Twitter'a. :-)

279 Posts Likes

IKE/IKZE (czerwiec 2024) [627 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec czerwca 2024):

  • Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
    • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
  • Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
    • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
    • Na koniec czerwca 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 627 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +13,6% (kwotowo rachunek zyskał 75 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł (bardzo bym chciał mieć dostęp w ramach IKE/IKZE do ETF na managed futures). Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +12,4%. Tak wygląda po ostatniej sesji w czerwcu 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +13,7%. Tak wygląda po ostatniej sesji w czerwcu 2024:

 

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 26 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +16,3% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł (choć to nie oznacza, że portfel nie spadnie poniżej tego progu). Tak wygląda po ostatniej sesji w czerwcu 2024:

 

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +13,8%. Tak wygląda po ostatniej sesji w czerwcu 2024:

 

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
styczeń 2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – RAPORT
01/05/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 595 tys. zł  – RAPORT
01/06/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 602 tys. zł  – RAPORT
01/07/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 627 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂

Dlaczego 100% akcji NIE JEST optymalne?

Obligacje są jak hamulec, więc pakujesz do portfela 100% akcji? Załóżmy, że wysoka zmienność takiego portfela nie jest dla Ciebie problemem. Ale co powiesz na to, że wcale przy tym poziomie ryzyka nie gwarantuje to najwyższej stopy zwrotu? Jak temu zaradzić?

100% akcji w portfelu i … YOLO?

Jestem wielkim zwolennikiem inwestowania w globalny portfel akcji. Czy zatem porada w stylu „100% akcji i YOLO” ma sens? Byłbym bardzo ostrożny, zwłaszcza jeśli miałoby to być zalecenie dla kogoś, kto nie ma doświadczenia z inwestowaniem.

atlasETF Herosem Rynku! + rozmowa o Managed Futures

Zapraszam do rozmowy z Michałem Szafrańskim (Jak Oszczędzać Pieniądze) o Jego podejściu do inwestowania i wykorzystania Managed Futures. To taki poszerzony komentarz tego o czym wraz z Michałem mówiłem na konferencji WallStreet w tym roku, czyli o Managed Futures właśnie.

Na początku jednak pochwalimy się wygraną atlasETF w ramach Herosa Rynku Kapitałowego 2024! Przy okazji serdecznie dziękuję za Wasze wsparcie!!! 🙏🙂

Linki do prezentacji:
👉 Manged Futures
👉 Estate Tax

IKE/IKZE (maj 2024) [602 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec maja 2024):

  • Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
    • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
  • Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
    • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
    • Na koniec maja 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 602 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +9,0% (kwotowo rachunek zyskał 50 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +7,8%. Tak wygląda po ostatniej sesji w maju 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,6%. Tak wygląda po ostatniej sesji w maju 2024:

 

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 20 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +12,5% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w maju 2024:

 

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,7%. Tak wygląda po ostatniej sesji w maju 2024:

 

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
styczeń 2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – RAPORT
01/05/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 595 tys. zł  – RAPORT
01/06/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 602 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂

Crisis Alpha, czyli jak zabezpieczyć portfel na ciężkie czasy

Już za tydzień w piątek (7 czerwca, 2024), będę miał przyjemność wraz z Michałem Szafrańskim (JakOszczedzacPieniadze.pl), zaprezentować Wam materiał o zabezpieczeniu portfela inwestycyjnego na ciężkie czasy. Omówimy na początku klasyczne podejście wykorzystujące akcje i obligacje, a następnie pokażemy jak można wykorzystać strategie Managed Futures, aby portfel nie tylko był bezpieczny, ale przy okazji też nie tracił potencjału wzrostu.

Nie popełniaj tego błędu! Jak poprawnie porównywać ETF-y?

Porównując do siebie ETF-y warto pamiętać o ich indeksie / benchmarku. Nawet jeśli z pozoru to ETF „na to samo”. W przeciwnym razie spoglądając na wykres możemy dojść do błędnych wniosków. W tym materiale pokazuję jaka pułapka na nas czyha gdy na wykresie porównujemy 2 podobne ETF-y i jak sobie z nią poradzić.

LifeStrategy vs ACWI+EDO

Jeden z Widzów zadał mi pytanie, co jest lepsze: ETF LifeStrategy czy ETF ACWI (globalne akcje) + obligacje EDO. W tym materiale staram się pokazać plus i minusy obu podejść oraz zwrócić uwagę na pewne pomijane, choć ważne, aspekty inwestowania.

Dla jasności: poza twardymi faktami prezentuje też swój pogląd. Tymczasem sytuacja każdego inwestora może być inna. Dlatego bez względu na to, czy się ze mną zgadzacie, czy nie, warto mieć na to konkretne powody.

Idealny portfel 60/40?

Jakie proporcje portfela inwestycyjnego przyjąć, aby był to najlepszy portfel? Akcje, obligacje, złoto, a może towary? A co gdybym Wam powiedział, że to nie ma znaczenia?

IKE/IKZE (kwiecień 2024) [595 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec kwietnia 2024):

  • Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
    • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
  • Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
    • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
    • Na koniec kwietnia 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 595 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +7,6% (kwotowo rachunek zyskał 42 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +7,6%. Tak wygląda po ostatniej sesji w kwietniu 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,4%. Tak wygląda po ostatniej sesji w kwietniu 2024:

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 20 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +5,9% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w kwietniu 2024:

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,9%. Tak wygląda po ostatniej sesji w kwietniu 2024:

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
02/01/2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – RAPORT
01/05/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 595 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂

Od 114 USD do miliona

Warren Buffett kupił swoje pierwsze akcje na początku 1942 roku jako 11 letni chłopiec. Zainwestował wtedy 114 dolarów.

Gdyby te pieniądze pracowały w akcjach z indeksu S&P 500 (+ reinwestycja dywidend), dziś wartość portfela wynosiłaby milion dolarów. 😎

Akcje globalne bez USA (nowy ETF)

W Europie dostępny jest teraz ETF na globalny koszyk akcji z wyłączeniem tych z USA.

Ktoś zapyta: no i co z tego?

Ano, jak ktoś lubi aktywne strategie, to może taki ETF ułatwić nam życie.

IKE/IKZE (marzec 2024) [601 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec marca 2024):

  • Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
    • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
  • Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
    • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
    • Na koniec marca 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 601 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +8,9% (kwotowo rachunek zyskał 49 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,7%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,3%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 20 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +7,9% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,4%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
02/01/2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂

Moje sposoby na dyscyplinę w inwestowaniu

Nagrałem kiedyś odcinek o tym jak kluczowym elementem w inwestowaniu jest dyscyplina. Dziś przyszedł czas na praktyczny przykład. W odpowiedzi na pytanie Widza opowiadam jakie haki stosuję, aby z dyscypliną realizować swoją strategię inwestycyjną.

Nadmiar wiedzy może szkodzić (w inwestowaniu)

Temat tego odcinka może brzmieć absurdalnie. Jak to nadmiar wiedzy może szkodzić? Otóż faktycznie w świecie inwestowania większa wiedza niekoniecznie musi przekładać się na lepsze wyniki. Jak to możliwe? Odpowiedź w tym materiale.

IKE/IKZE (luty 2024) [588 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec lutego 2024):

  • Rok 2023 zaczynałem z kwotą 363 tys. zł
  • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys.
  • Rok 2023 zamknąłem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
  • Na koniec lutego 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 588 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +6,5% (kwotowo rachunek zyskał 36 tys. zł)

Coraz mocniej widać, że nawet niewielkie wahania w portfelu przekładają się na pokaźne kwoty. Zmiana portfela o +/- 1% oznacza zmianę ponad +/- 5 tys. zł. Co więcej, przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek wartości portfela o niemal 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię.

Polecam też materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie też odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Chcę pokazać, że na przestrzeni lat można konsekwentnie budować kapitał posługując się prostymi, weryfikowalnymi strategiami inwestycyjnymi.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat. Jeśli ktoś jest zainteresowany szczegółami zapraszam do wpisu pokazującego jak otworzyć tam konto oraz jak je obsługiwać (jak składać zlecenia).

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +6,16%. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +5,88%. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024:

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierana jest porcja akcji w trendzie wzrostowym (momentum). Niestety nie mam żadnego story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość.

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,03% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024: