IKE/IKZE (luty 2024) [588 tys. PLN]
Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec lutego 2024):
- Rok 2023 zaczynałem z kwotą 363 tys. zł
- W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys.
- Rok 2023 zamknąłem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
- Na koniec lutego 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 588 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +6,5% (kwotowo rachunek zyskał 36 tys. zł)
Coraz mocniej widać, że nawet niewielkie wahania w portfelu przekładają się na pokaźne kwoty. Zmiana portfela o +/- 1% oznacza zmianę ponad +/- 5 tys. zł. Co więcej, przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek wartości portfela o niemal 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię.
Polecam też materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie też odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.
UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Chcę pokazać, że na przestrzeni lat można konsekwentnie budować kapitał posługując się prostymi, weryfikowalnymi strategiami inwestycyjnymi.
Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat. Jeśli ktoś jest zainteresowany szczegółami zapraszam do wpisu pokazującego jak otworzyć tam konto oraz jak je obsługiwać (jak składać zlecenia).
IKE 1
Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:
Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy
Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy
W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).
Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:
- Beta ETF WIG20TR
- Beta ETF mWIG40TR
- Beta ETF sWIG80TR
- Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged
- Beta ETF Obligacji 6M
- Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
- Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
- Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating
W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +6,16%. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024:
IKE 2
Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉
W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +5,88%. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024:
IKZE 1
Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierana jest porcja akcji w trendzie wzrostowym (momentum). Niestety nie mam żadnego story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀
Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość.
W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,03% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024:
IKZE 2
Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉
W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +6,00%. Tak wygląda po ostatniej sesji w lutym 2024: