IKE/IKZE (maj 2023) [452 724 PLN]
Początek nowego miesiąca to tradycyjnie już przegląd rachunków IKE/IKZE. No to po kolei.
Bieżący stan rachunków IKE i IKZE na koniec kwietnia tego roku to 452 724 zł. Z początkiem tego roku portfel miał wartość 425 835 zł (już po wpłatach limitów na rok 2023), daje to zatem stopę zwrotu 6,3% (26 888 zł).
Na zarządzanie tymi rachunkami poświęcam nie więcej niż 20-30 minut w miesiącu. Przy czym ten czas to nie analiza rynku, tylko odczytanie bieżących sygnałów strategii (GEM, AEM) i ewentualne zmiany na rachunku. Dwa portfele są w 100% pasywne (złożone w 100% z akcji globalnych) i bezobsługowe.
UWAGA: Niniejsza treść NIE JEST rekomendacją inwestycyjną. Każdy powinien świadomie dobrać własną strategię inwestycyjną.
IKE 1
Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule.
IKE 2
Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji.
IKZE 1
Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku).
IKZE 2
Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji.
Dziękuję za uwagę i do usłyszenia niebawem. Bye bye!
4 komentarzy
Cześć Jacku,
W portfelu IKE inwestujesz w ETF syntetyczny.. Stoi za tym jakiś powód? Czy po prostu uważasz narracja fizyczny vs syntetyczny jest przesadzona i nie robi ci to różnicy?
Pozdrawiam,
Ola
Hej Aleksandra 🙂
Teoretycznie taki ETF może dowieźć nieco wyższą stopę zwrotu ponieważ nie ma podatku u źródła. Więcej o tym mówię tu: https://youtu.be/4BOCV_nVaCo
Pozdrawiam serdecznie,
Jacek
Witam,
Tutaj na IKE bez problemu chyba by mozna bylo wykorzystac ETF na S&P500 z GPW?
Arku, tak – ale poza S&P 500 może w portfelu też być ETF na rynki wschodzące – a takiego ETF-u nie ma w PLN. Dlatego w części zagranicznej wolę mieć ETF-y w EUR, bo nie wymaga to ciągłych transakcji wymian walutowych na rachunku maklerskim (nawet jeśli może to się robić automatycznie, to nadal kosztuje spready).