Zapisz się na mój newsletter i otrzymuj powiadomienia o nowych treściach!

Inwestowanie przy pomocy tanich funduszy ETF (Exchange Traded Funds) robi się nie tylko coraz bardziej powszechne, tanie, ale i… proste. W tym wpisie skupię się głównie na tym ostatnim aspekcie biorąc na tapet konkretny fundusz, a właściwie serię funduszy: Vanguard LifeStrategy.

Z jednej strony inwestor chcący wziąć sprawy w swoje ręce może cieszyć się ogromnym wyborem ETF, by chwilę później być ofiarą tegoż przekleństwa wyboru. W samej tylko Europie mamy zarejestrowanych ponad 2600 funduszy ETF (do tego ten sam ETF może być notowany równocześnie w kilku różnych walutach i na kilku różnych giełdach) – bądź tu mądry i wybierz łatwo choćby 2-3 fundusze, a później jeszcze nimi zarządzaj. Nie żeby to był rocket-science (sam pomagam tu jak mogę swoim oprogramowaniem #ST), ale do odrobienia jest konkretne zadanie domowe przed inwestorem o ile nie chce rzucić się do basenu bez sprawdzania, czy jest w nim woda.

Czytaj dalej →

Dziś kolejny raport z mojego konta IKZE prowadzonego według strategii AEM. Za 2-3 miesiące ograniczę się z takimi artykułami i będą pojawiać się średnio raz na kwartał albo i rzadziej. Natomiast każdego miesiąca będę publikować krótki raport w formie wpisu na łamach Kroniki. Dla jasności – nie chodzi tu absolutnie o podawanie tak zwanych sygnałów transakcyjnych – cel tego publicznie prowadzonego portfela IKZE jest czysto edukacyjny. Paradoksalnie być może niektóre osoby dojdą do wniosku, że aktywne zarządzanie portfelem nie jest dla nich i opcja pasywnego inwestowania jest w zupełności wystarczająca.

OK, a teraz do rzeczy – co się działo w ostatnim miesiącu w portfelu? Przypomnę, że miesiąc temu dokonałem pierwszych zakupów do portfela, który podzielony jest na 3 równe transze. Po szczegóły odsyłam do poprzedniego wpisu. Tym razem do portfela wskoczyła druga transza, więc już niemal 70% portfela jest zainwestowana według strategii AEM – wciąż pozostało jeszcze nieco ETF na WIG20 i mWIG40. Za miesiąc jednak i to ulegnie zmianie i wtedy portfel będzie już w 100% zainwestowany według strategii AEM.

Czytaj dalej →

Niemal 2 lata temu gościłem w podcaście Gary Antonacciego, który specjalizuje się w inwestowaniu z wykorzystaniem anomalii momentum i tamten odcinek cieszył się ogromnym zainteresowaniem. Po części dzięki temu, że technicznie taki model inwestowania może być bardzo prosty, a poniekąd dlatego, że jest przy okazji mało absorbujący czasowo. Co, dla jasności, nie znaczy, że sam proces inwestowania jest prosty od strony mentalnej.

Dziś mam przyjemność gościć Garyego ponownie ale rozmawiamy o podejściu do inwestowania, które stoi na przeciwległym biegunie do anomalii momentum. O ile momentum wykorzystuje długoterminowe trendy, tak dziś Gary opowie nam jak można wykorzystać krótkoterminowe, antytrendowe anomalie rynkowe w sytuacji, gdzie rynek jest ekstremalnie wykupiony lub wyprzedany.

Czytaj dalej →

Regularnie otrzymuję na skrzynkę pocztową wiadomości z pytaniami o to jak postawić pierwsze kroki w inwestowaniu. Czasami są to wręcz bardzo konkretne pytania w stylu: w co zainwestować albo co sądzę o przykładowym portfelu inwestycyjnym. Przyznam, że te pytania wprowadzają mnie w zakłopotanie: po pierwsze nie jestem uprawniony do doradzania w zakresie inwestowania, po drugie każdą sytuację należy rozpatrywać indywidualnie. No i wreszcie po trzecie: choć mam swoje dość bogate już doświadczenia związane z inwestowaniem na rynkach, to nie uważam się za eksperta. Serio!

Postanowiłem jednak stworzyć przystępny odcinek o tym jak podejść do tego tematu, ale na zasadzie oferowania Wam wędki zamiast ryby i to z perspektywy moich doświadczeń. Przekazuję w tym odcinku taką esencję tego zagadnienia moimi oczami jako punkt wyjścia do kolejnych kroków. Staram się też pokazać jakich błędów unikać, jak nie wpadać w pułapki. Nie trzeba bowiem być genialnym inwestorem – wystarczy być… przeciętnym inwestorem. Mało ambitne? Większość inwestorów ma wyniki gorsze od tego co rynek daje nam za darmo, czyli są gorsi od przeciętnego inwestora. Brzmi lepiej? 🙂

Czytaj dalej →

Stało się – 12 lutego dokonałem pierwszych zakupów na moim koncie IKZE podążając za strategią Advanced Equity Momentum (AEM). Szczegóły mojego planu opisałem dokładnie w artykule i zachęcam do jego przeczytania, jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, aby mieć lepsze zrozumienie o co w ogóle chodzi. Zgodnie z obietnicą, raz w miesiącu opublikuję komentarz przy okazji zmian w portfelu. Początkowo te komentarze będą nieco bardziej obszerne, żeby wyjaśnić różne detale – wówczas będą miały formę artykułu blogowego jak ten. Z czasem jednak ograniczą się pewnie do krótkiego raportu giełdowego o ile nie będzie czegoś co wymaga szerszego komentarza – wówczas będzie to na łamach kroniki. Pełna historia portfela będzie też dostępna pod artykułem wprowadzającym.

Ponieważ kapitał podzieliłem na 3 transze, zakupy wyniosły 11 582,26 PLN, co stanowi mniej więcej 1/3 wartości portfela. Kolejne transze będą kupowane w marcu i kwietniu (ranking liczony na 9 sesji miesiąca, transakcje realizowane będą na 10 sesji miesiąca), czyli w kwietniu portfel w 100% będzie już „wdrożony”. Każdego kolejnego miesiąca najstarsza transza będzie rebalansowana (czyli ta, która rebalansowana była 3 miesiące wcześniej). Dla przypomnienia w transzy może być obecnie maksymalnie 5 spółek – gdy z czasem kapitał pozwoli liczba ta będzie rosła. Zatem zakładając, że portfel jest w 100% w akcjach, może w nim być nie mniej niż 5 spółek (każda transza ma taki sam skład – mało realne), ale nie więcej niż 15 (każda transza ma inny skład).

Czytaj dalej →

Trwa sprzedaż nowej wersji #ST! Oferta ograniczona czasowo!

#ST to oprogramowanie umożliwiające w prosty sposób dobrać strategię inwestycyjną, spełniającą Twoje potrzeby i wymagania.