Pobierz skondensowan膮 porcj臋 warto艣ciowej wiedzy o inwestowaniu!馃檪

Po dw贸ch miesi膮cach od opublikowania pierwszej wersji mojego oprogramowania dla inwestor贸w, dzi艣 przyszed艂 czas na drug膮 jego ods艂on臋. By艂 to bardzo intensywny dla mnie czas, w kt贸rym stara艂em si臋 maksymalnie uwzgl臋dni膰 Wasze uwagi w miar臋 moich mocy przerobowych. Oczywi艣cie nie jest realne w dwa miesi膮ce zrobi膰 wszystko, bo to praca wr臋cz na lata, ale z pewno艣ci膮 z wersji na wersj臋 #ST b臋dzie lepszym narz臋dziem dla inwestora. Mam ambicj臋, si艂臋 i mo偶liwo艣ci by zrobi膰 co艣 unikatowego w Polsce w zakresie edukacji inwestycyjnej.

艢wietnie jest zdobywa膰 wiedz臋 teoretyczn膮 na temat inwestowania, jest to wr臋cz niezb臋dne, ale na koniec dnia musimy samodzielnie zbudowa膰 portfel z kt贸rym to my b臋dziemy si臋 czu膰 dobrze, kt贸ry b臋dzie spe艂nia艂 nasze oczekiwania i z kt贸rym mamy szans臋 przetrwa膰 pr贸b臋 czasu. R贸wnie wa偶ne jest to, aby i sam portfel mia艂 szans臋 przetrwa膰 pr贸b臋 czasu. Dlatego warto zweryfikowa膰 nasz pomys艂 inwestycyjny ju偶 dzi艣 i sprawdzi膰 jak nasza inwestycja zachowa艂aby si臋 za ostatnie 50, czy 100 lat. Czy to co tam zobaczymy satysfakcjonowa艂oby nas? B膮d藕my maksymalnie uczciwi wobec samych siebie, cho膰 艂atwe to nie jest. Nie bez powodu nadmierna pewno艣膰 siebie to podstawowy b艂膮d wielu inwestor贸w 鈥 cecha, kt贸ra pcha 艣wiat do przodu, mo偶e by膰 zab贸jcza na rynku.

Przyk艂adowo bardzo popularne s膮 dzi艣 fundusze ETF. I bardzo dobrze 鈥 to 艣wietne narz臋dzie, u艂atwiaj膮ce dywersyfikacj臋 portfela, daj膮ce ekspozycj臋 na wiele klas aktyw贸w, a przy tym tanie. Ale jak ka偶de narz臋dzie, w praktyce oka偶e si臋 tylko tak dobre jak osoba je stosuj膮ca. Rzucanie si臋 na nie bez zastanowienia, to jak skakanie na g艂贸wk臋 do basenu bez sprawdzenia czy jest w nim woda. ETF to tylko opakowanie dla r贸偶nych klas aktyw贸w 鈥 bez ich poznania i zrozumienia trudno b臋dzie nam zbudowa膰 solidny portfel. Ka偶de rynkowe bujni臋cie spowoduje u nas negatywne emocje, a te z kolei mog膮 prze艂o偶y膰 si臋 na nieskoordynowane decyzje inwestycyjne. Dlatego warto by膰 przyk艂adnym studentem historii rynk贸w. Nie po to, by liczy膰, i偶 dok艂adnie si臋 ona powt贸rzy w ten sam spos贸b, ale by nie by膰 negatywnie zaskoczonym w przysz艂o艣ci.

Mam te偶 dobr膮 wiadomo艣膰: je艣li porz膮dnie odrobimy zadanie domowe, tworz膮c portfel inwestycyjny na rzetelnych fundamentach, mo偶e on nam s艂u偶y膰 latami. My z kolei wcale nie musimy po艣wi臋ca膰 masy czasu na nasze inwestycje, by prowadzi膰 nasz portfel. To tyle tytu艂em wst臋pu zw艂aszcza dla tych z Was, kt贸rzy trafili do mnie po raz pierwszy. 馃檪

Pobierz aplikacj臋 System Trader

  • Projektuj portfel w oparciu o wbudowane strategie
  • Konfiguruj strategi臋 wed艂ug w艂asnych preferencji
  • Testuj portfel na wbudowanych danych historycznych
  • Pobierz bie偶膮ce dane rynkowe z darmowych 藕r贸de艂
  • Inwestuj wed艂ug planu, nie emocji
Pobierz

Lektura obowi膮zkowa

Je艣li nie korzysta艂e艣 jeszcze z aplikacji, a przy tym nie mia艂e艣 okazji 艣ledzi膰 mojego bloga i podcastu to gor膮co polecam rozpocz膮膰 od poni偶szych materia艂贸w wprowadzaj膮cych, dzi臋ki kt贸rym znacznie 艂atwiej b臋dzie Ci zrozumie膰 idee oprogramowania:

Nudne oprogramowanie wcale nudne by膰 nie musi

W #ST wiele zmian widocznych jest go艂ym okiem, poniewa偶 mocno przebudowany zosta艂 interfejs graficzny aplikacji. W nowej wersji zaktualizowa艂em bibliotek臋 graficzn膮, dzi臋ki kt贸rej aplikacja wygl膮da atrakcyjnie i nowocze艣nie. A jak kto艣 lubi d艂ugo przesiada膰 przed ekranem mo偶e doceni膰 nowy ciemny styl aplikacji o wdzi臋cznej nazwie 鈥Fluent Dark鈥. Mnie przypad艂 do gustu, cho膰 znam i takich, kt贸rzy wol膮 klasyk臋.

Jest pro艣ciej

Pierwsza wersja oprogramowania by艂a dla wielu z Was zbyt przyt艂aczaj膮ca. Dlatego cierpliwie i ze zrozumieniem ws艂uchiwa艂em si臋 we wszystkie Wasze uwagi. Nowa wersja #ST ukrywa to, co nie jest istotne, u艂atwiaj膮c postawienie pierwszych krok贸w. Nie twierdz臋, 偶e to ostateczna forma, ale z pewno艣ci膮 krok w stron臋 wygodniejszego i prostszego oprogramowania.

Du偶y post臋p dokona艂 si臋 w pobieraniu danych z notowaniami ETF. Nie ma potrzeby teraz wpisywania kod贸w ETF r臋cznie 鈥 mo偶na pos艂u偶y膰 si臋 prostym kreatorem importu danych. Mo偶na zaimportowa膰 dowolny ETF z dowolnego miejsca na 艣wiecie. Za darmo!

Zamiast opisywa膰 tekstem wszystko, polecam dos艂ownie 10-minutowy film, kt贸ry pozwoli ruszy膰 Wam z miejsca z oprogramowaniem.

A na koniec 鈥瀟ruskawka na torcie鈥 馃槈

Przy okazji pierwszej publikacji wspomnia艂em o zaawansowanej strategii dla rynku akcji i obligacji (Advanced Equity Momentum). Wtedy jednak ta strategia nie dzia艂a艂a, poniewa偶 wymaga艂a instalacji dodatkowego oprogramowania z danymi firmy Norgate. Tym razem mo偶ecie ju偶 bez ogranicze艅 testowa膰 t臋 strategi臋.

W przysz艂ym tygodniu postaram si臋 opublikowa膰 artyku艂 po艣wi臋cony temu jak mo偶na j膮 wykorzysta膰 w praktyce, poniewa偶 to bardzo rozleg艂y temat. Na zach臋t臋 poka偶臋, jak strategia radzi艂a sobie z akcjami indeksu NASDAQ-100, uwzgl臋dniaj膮c ba艅k臋 dotcomow膮, kryzys 2007-2009, COVID-19 w tym roku, zmiany sk艂adu indeksu w czasie i koszty transakcyjne.

Za艂o偶enia:

  • Ze 100 sp贸艂ek z indeksu NASDAQ-100 (100 najwi臋kszych sp贸艂ek technologicznych w USA), pod koniec miesi膮ca robiony jest ranking sp贸艂ek 鈥 im sp贸艂ka 鈥炁俛dniej鈥 ro艣nie w ostatnim roku, tym ma wy偶sz膮 pozycj臋 w rankingu.
  • Do portfela brana jest pierwsza 10-tka sp贸艂ek ze szczytu rankingu, ale pod warunkiem, 偶e spe艂niaj膮 pr贸g minimalnego momentum 鈥 mo偶e si臋 okaza膰, 偶e nawet 偶adna sp贸艂ka tego nie spe艂ni (bo np. rynek spada).
  • Sp贸艂ki, kt贸re wpadaj膮 do portfela maj膮 w nim wag臋 policzon膮 w oparciu o parytet ryzyka 鈥 im sp贸艂ka bardziej zmienna (ryzykowna), tym ma mniejsz膮 wag臋. Przyk艂adowo na 10 sp贸艂ek w portfelu jedna mo偶e mie膰 wag臋 10% a inna 25%. Je艣li nie ca艂a got贸wka jest zainwestowana (bo nie wszystkie 10 sp贸艂ek za艂apa艂o si臋 do portfela), kupowane s膮 obligacje (odpowiednik BND).
  • Pod koniec kolejnego miesi膮ca procedura jest powtarzana od punktu pierwszego.

Strategi臋 mo偶na stosowa膰 w dowolnych konfiguracjach (np. mniej/wi臋cej sp贸艂ek w portfelu, inny okres rebalansowania portfela) na dowolnym rynku akcji (w tym na GPW, cho膰 tam zamiast obligacji b臋dzie raczej got贸wka).

Wyniki poni偶ej, wraz z por贸wnaniem indeksu, z kt贸rego wybierane by艂y sp贸艂ki do portfela.

A tak wygl膮da艂y ostatnie dwie dekady, miesi膮c po miesi膮cu:

Zako艅czenie

Na dzi艣 to tyle ode mnie. To chyba m贸j najkr贸tszy wpis na tym blogu, ale jego rola jest czysto informacyjna 鈥 mi臋cho przedstawi臋 w przysz艂ym tygodniu. 馃檪

Mam nadziej臋, 偶e aplikacja przypadnie Ci do gustu – je艣li nie teraz, to w kolejnej wersji. B臋d臋 wdzi臋czny za wszelkie sugestie, uwagi, znalezione b艂臋dy etc. Je艣li uwa偶asz, 偶e kto艣 inny mo偶e skorzysta膰 z tego narz臋dzia b臋d臋 wdzi臋czny, je艣li podzielisz si臋 informacj膮 o nim. Z g贸ry serdecznie dzi臋kuj臋!

Zapraszam te偶 do komentowania poni偶ej.

A tymczasem ja zmykam nieco odsapn膮膰, 偶eby zebra膰 si艂y do dalszej pracy. 馃檪

Jacek

Subskrybuj
Powiadom o
guest

14 komentarzy
najstarszy
najnowszy oceniany
Inline Feedbacks
View all comments

Ruszy艂a sprzeda偶 oprogramowania #ST

Kilkadziesi膮t gotowc贸w inwestycyjnych!