Zbuduj portfel ETF lub akcji, sprawdź jego działanie nawet za 120 lat i zastosuj!

System Trader (#ST) to usługa dla osób na każdym poziomie zaawansowania, które chcą samodzielnie i odpowiedzialnie inwestować na rynku funduszy ETF i/lub akcji, wykorzystując do tego sprawdzone i powtarzalne strategie inwestycyjne. W jej skład wchodzi unikatowe oprogramowanie, wsparcie techniczne i edukacyjne.

Filozofia inwestowania zawarta w #ST jest inspirowana na wieloletniej wiedzy i doświadczeniach ekspertów oraz uznanych inwestorów. Do części z nich docieram bezpośrednio w ramach swojego podcastu.

Wbudowane dane rynkowe umożliwiają sprawdzenie portfela inwestycyjnego dla bardzo długiego okresu, sięgając w przeszłość nawet 120 lat. Możesz również monitorować swój portfel na bieżąco.

KUP TERAZ W PRZEDSPRZEDAŻY

Zbuduj portfel ETF lub akcji, sprawdź jego działanie nawet za 120 lat i zastosuj!

System Trader (#ST) to usługa dla osób na każdym poziomie zaawansowania, które chcą samodzielnie i odpowiedzialnie inwestować na rynku funduszy ETF i/lub akcji, wykorzystując do tego sprawdzone i powtarzalne strategie inwestycyjne. W jej skład wchodzi unikatowe oprogramowanie, wsparcie techniczne i edukacyjne.

Filozofia inwestowania zawarta w #ST jest inspirowana na wieloletniej wiedzy i doświadczeniach ekspertów oraz uznanych inwestorów. Do części z nich docieram bezpośrednio w ramach swojego podcastu.

Wbudowane dane rynkowe umożliwiają sprawdzenie portfela inwestycyjnego dla bardzo długiego okresu, sięgając w przeszłość nawet 120 lat. Możesz również monitorować swój portfel na bieżąco.

Koniec przedsprzedaży za:

-
Days
-
Hours
-
Minutes
-
Seconds

Tysiące lat ewolucji człowieka na sawannach Afryki nie przygotowało nas do handlowania akcjami Amazon’a i Google’a, stopami procentowymi, towarami, czy innymi instrumentami finansowymi. Wiele prawidłowych decyzji inwestycyjnych jest sprzecznych z naszą codzienną życiową intuicją i doświadczeniem.

Meb Faber (podcast System Trader, odcinek 49)

Dlaczego #ST może Ci pomóc?

Ponieważ wszystko co tam znajdziesz opiera się na skutecznych i sprawdzonych sposobach inwestowania na rynkach finansowych. Możesz wykorzystać istniejące rozwiązania, zmodyfikować je do własnych potrzeb lub opracować własne. A dzięki wbudowanym danym historycznym możesz zweryfikować jak konkretne strategie zachowywały się w naprawdę długim okresie, sięgając nawet do roku 1900 – ponad 120 lat!

To unikalna możliwość zbadania co się dzieje na rynkach finansowych w ekstremalnych sytuacjach takich jak wojna, rewolucja, deflacja, hiperinflacja, skrajnie wysokie lub niskie stopy procentowe, itp. Nie po to by przewidywać co stanie się na rynku w przyszłości, bo nikt tego nie wie. Warto jednak wsłuchać się w słowa Marka Twaina mówiącego, że historia nie powtarza się, ale się rymuje. Dlaczego? – ponieważ rynki stanowią żywi ludzie, a Ci pomimo że zmienia się otoczenie pozostają tacy sami, kierując się tymi samymi emocjami co ponad 100 lat temu i popełniając wciąż te same błędy.

Plan działania to podstawa!

Wykorzystaj wbudowane strategie

Potrzebujesz planu inwestycyjnego! W System Trader znajdziesz 39 gotowych do użycia portfeli i strategii, zarówno pasywnych jak i aktywnych, dla ETF i rynku akcji. Szybko możesz je dostosować do własnych potrzeb. Nie potrzebujesz żadnych specjalnych umiejętności technicznych.

Przetestuj swój portfel sięgając nawet 120 lat wstecz

Strategie możesz przetestować nawet za ostatnie 120 lat wykorzystując do tego wbudowane dane. Większość inwestorów spogląda tylko na ostatnie wyniki co jest niebezpieczne. Warto wiedzieć jak strategia zachowywała się w przeszłości w różnych ekstremalnych sytuacjach.

Pobierz aktualne dane z darmowych źródeł

Możesz pobrać akualne dane z notowaniami funduszy ETF i akcji z darmowych źródeł jak Yahoo i Stooq. Jeśli posiadasz pliki z notowaniami z własnych źródeł również możesz je zaimportować. Jeśli zaś potrzebujesz dostępu do profesjonalnych danych z rynku amerykańskiego, też jest taka możliwość.

Inwestuj według planu, nie emocji

Swoje decyzje opieraj o sprawdzone i powtarzalne metody, aby uniknąć błędów wynikających z naszej psychiki. Teraz nie musisz zastananawiać się "co robić jutro?" - wystarczy podążać za obranym planem. Te same dane, te same decyzje! Nie jest to łatwe, ale dyscyplina jest absolutnie potrzebna by z sukcesem inwestować.

Decyzje oparte na dowodach, a nie domysłach

Wielu inwestorów ma słabe wyniki w inwestowaniu ponieważ nie posiadają oni strategii. Inni zaś uważają, że na rynku po prostu nie da się zarobić. Prawda jest przewrotna i celnie ujął to słynny inwestor - Warren Buffett: inwestowanie jest proste, ale nie jest łatwe.

Teraz możesz wykorzystać gotowe strategie długoterminowe, które wymagają niewiele czasu aby je dostosować do własnych potrzeb i zastosować. Dzięki korzystaniu ze strategii nie działasz pod wpływem impulsu i emocji. Zaoszczędzony czas możesz poświęcić na inne rzeczy.

Decyzje oparte na dowodach, a nie domysłach

Wielu inwestorów ma słabe wyniki w inwestowaniu ponieważ nie posiadają oni strategii. Inni zaś uważają, że na rynku po prostu nie da się zarobić. Prawda jest przewrotna i celnie ujął to słynny inwestor - Warren Buffett: inwestowanie jest proste, ale nie jest łatwe.

Teraz możesz wykorzystać gotowe strategie długoterminowe, które wymagają niewiele czasu aby je dostosować do własnych potrzeb i zastosować. Dzięki korzystaniu ze strategii nie działasz pod wpływem impulsu i emocji. Zaoszczędzony czas możesz poświęcić na inne rzeczy.

Wykorzystaj gotowe portfele i strategie zbudowane przez słynnych inwestorów

Wykorzystaj gotowe portfele i strategie zbudowane przez słynnych inwestorów

Katalog ponad 2500 funduszy ETF! W języku polskim.

Teraz szybko wprost z #ST możesz sprawdzić szczegóły dowolnego funduszu ETF, m.in.:

  • Kto jest jego wystawcą
  • Jakie są koszty zarządzania
  • Na jakich giełdach i w jakich walutach jest dostępny
  • Który broker w Polsce ma go w ofercie
  • Jaką ma politykę dywidendową
  • Wielkość aktywów
  • Rodzaj replikacji
  • Notowania

Katalog ponad 2500 funduszy ETF! W języku polskim.

Teraz szybko możesz sprawdzić szczegóły dowolnego funduszu ETF, m.in.:

  • Kto jest jego wystawcą
  • Jakie są koszty zarządzania
  • Na jakich giełdach i w jakich walutach jest dostępny
  • Który broker w Polsce ma go w ofercie
  • Jaką ma politykę dywidendową
  • Wielkość aktywów
  • Rodzaj replikacji
  • Notowania

Co otrzymujesz kupując dziś #ST

Praca nad oprogramowaniem #ST kosztowała mnie przez ostatnie ponad 2 lata masę pracy i nakładów finansowych. Oprogramowanie obecnie ma status beta, ale jest tak naprawdę w pełni funkcjonalnym rozwiązaniem. Oficjalna wersja jest planowana na marzec 2021 i jej główne różnice względem obecnej wersji polegać będą na ułatwieniach dla mniej doświadczonych użytkowników i doszlifowaniu różnych detali.

Chcąc jednak docenić zaufanie osób kupujących #ST w przedsprzedaży przygotowałem szereg atrakcyjnych dodatków.

Decydując się dziś na zakup #ST otrzymujesz znacznie więcej niż tylko oprogramowanie. Oto szczegóły:

Pełny dostęp do oprogramowania #ST

Tylko posiadacze licencji mają dostęp do pełnej wersji oprogramowania w całym okresie przed i po premierze jego oficjalnej wersji w marcu 2021. Darmowa wersja demo umożliwia przeprowadzenie testów tylko za lata 2010-2019 (zamiast nawet ponad 100 lat), nie umożliwia importu własnych danych, oraz ma ograniczone raporty z wynikami symulacji.

Wsparcie techniczne

Osoby z licencjami otrzymają już teraz dostęp do specjalnego adresu email pod którym będę pomagał w kwestiach technicznych. Możesz mieć komfort tego, że nie będziesz pozostawiony sam sobie. Na każde zgłoszenie otrzymasz odpowiedź najdalej do 3 dni roboczych w Polsce, zwykle jednak znacznie szybciej.

Dostęp do merytorycznych materiałów edukacyjnych

Regularnie będę dostarczał materiały edukacyjne (filmy na YouTube, wpisy blogowe, transmisje LIVE), na których poza kwestiami dotyczącymi tego jak używać #ST, będą również tematy inwestycyjne. To szczególnie atrakcyjne dla osób zupełnie początkujących, ponieważ będę krok po kroku tłumaczył zagadnienia inwestowania od podstaw dla rynku ETF i akcji obrazując to wykorzystaniem #ST. Aby w pełni skorzystać z tej wiedzy potrzebny będzie dostęp do #ST.

Gwarancja najniższej i stałej ceny

Kupując dziś masz nie tylko gwarancję zapłacenia najniższej ceny, ale też gwarancję jej zachowania w przyszłości. W marcu, gdy będę organizował kolejną sprzedaż, cena #ST będzie wyższa. Czas trwania zakupionej teraz licencji rozpocznie się dopiero w marcu 2021 (w chwili wprowadzenia oficjalnej wersji #ST).

Nigdy nie będzie taniej, nigdy nie udzielam rabatów.

UWAGA: Zastrzegam sobie prawo odstąpienia od tej gwarancji, jeśli inflacja w Polsce przekroczy łącznie 20% w okresie pomiędzy dniem pierwszej rejestracji a dniem przedłużania abonamentu. Nie znaczy to, że z tego prawa skorzystam. :-)

Co otrzymujesz kupując dziś #ST

Praca nad oprogramowaniem #ST kosztowała mnie przez ostatnie ponad 2 lata masę pracy i nakładów finansowych. Oprogramowanie obecnie ma status beta, ale jest tak naprawdę w pełni funkcjonalnym rozwiązaniem. Oficjalna wersja jest planowana na marzec 2021 i jej główne różnice względem obecnej wersji polegać będą na ułatwieniach dla mniej doświadczonych użytkowników i doszlifowaniu różnych detali.

Chcąc jednak docenić zaufanie osób kupujących #ST w przedsprzedaży przygotowałem szereg atrakcyjnych dodatków.

Decydując się dziś na zakup #ST otrzymujesz znacznie więcej niż tylko oprogramowanie. Oto szczegóły:

Pełny dostęp do oprogramowania #ST

Tylko posiadacze licencji mają dostęp do pełnej wersji oprogramowania w całym okresie przed i po premierze jego oficjalnej wersji w marcu 2021. Darmowa wersja demo umożliwia przeprowadzenie testów tylko za lata 2010-2019 (zamiast nawet ponad 100 lat), nie umożliwia importu własnych danych, oraz ma ograniczone raporty z wynikami symulacji.

Wsparcie techniczne

Osoby z licencjami otrzymają dostęp do specjalnego adresu email pod którym będą pomagał w kwestiach technicznych. Możesz mieć komfort tego, że nie będziesz pozostawiony sam sobie. Na każde zgłoszenie otrzymasz odpowiedź najdalej do 3 dni roboczych w Polsce, zwykle jednak znacznie szybciej.

Dostęp do merytorycznych materiałów edukacyjnych

Regularnie będę dostarczał materiały edukacyjne (filmy na YouTube, wpisy blogowe, transmisje LIVE), na których poza kwestiami dotyczącymi tego jak używać #ST, będą również tematy inwestycyjne. To szczególnie atrakcyjne dla osób zupełnie początkujących, ponieważ będę krok po kroku tłumaczył zagadnienia inwestowania od podstaw dla rynku ETF i akcji obrazując to wykorzystaniem #ST. Aby w pełni skorzystać z tej wiedzy potrzebny będzie dostęp do #ST.

Gwarancja najniższej i stałej ceny

Kupując dziś masz nie tylko gwarancję zapłacenia najniższej ceny, ale też gwarancję jej zachowania w przyszłości. W marcu, gdy będę organizował kolejną sprzedaż, cena #ST będzie wyższa. Czas trwania zakupionej teraz licencji rozpocznie się dopiero w marcu 2021 (w chwili wprowadzenia oficjalnej wersji #ST).

Nigdy nie będzie taniej, nigdy nie udzielam rabatów.

UWAGA: Zastrzegam sobie prawo odstąpienia od tej gwarancji, jeśli inflacja w Polsce przekroczy łącznie 20% w okresie pomiędzy dniem pierwszej rejestracji a dniem przedłużania abonamentu. Nie znaczy to, że z tego prawa skorzystam. :-)

Inwestuj według własnych przekonań

Świat inwestowania opiera się na dwóch głównych filozofiach:

PASYWNEJ, według której inwestujemy w cały rynek bez prób jego pobijania

AKTYWNEJ, gdzie inwestorzy starają się zarządzać portfelem w ten sposób, by osiągać wyniki lepsze od rynku.

Nasza strategia powinna odzwierciedlać nasze przekonania, aby łatwiej zachować niezbędną dyscyplinę inwestowania. Jest grupa inwestorów, którzy nie są przekonani do aktywnego zarządzania portfelem i ograniczają się tylko do portfeli pasywnych. Inni zaś postępują dokładnie na odwrót – wykorzystują anomalie rynkowe na własny użytek. Nie stoi też nic na przeszkodzie, aby stosować obie filozofie równocześnie w swoim portfelu dla różnych części kapitału. Kluczowe jednak by wypracować własne przekonania i podążać za nimi.

Inwestowanie pasywne

Charakterystykę inwestowania pasywnego dobitnie oddał w słowach twórca funduszy indeksowych i założyciel firmy Vanguard – John „Jack” Bogle: nie szukaj igły w stogu siana, kup cały stóg. Ta filozofia dokonała prawdziwej rewolucji w świecie inwestycyjnym. Zamiast próbować prognozować rynki, zamiast dobierać indywidualne spółki do portfela (lub inne aktywa) kupujemy całe rynki (np. globalny indeks akcji i globalny indeks obligacji), co jest dziś łatwe dzięki funduszom ETF. Następnie jedyne co robimy to przywracamy założone proporcje w portfelu co pewien czas do ich oryginalnych wartości (np. 80% akcji, 20% obligacji), robiąc tak zwany rebalancing portfela.

Dzięki #ST nie tylko możesz zbudować portfel dopasowany do siebie, ale możesz też przetestować go za okres o wiele dłuższy niż pozwala na to historia funduszy ETF. Zobaczysz jak rynki działają w bardzo długich okresach i dlaczego nie warto skupiać się zanadto (lub wręcz wcale) na bieżących wydarzeniach i komentarzach rynkowych. Dzięki #ST poznasz zachowanie poszczególnych klas aktywów za okres nawet 120 lat. Po co?

Inwestowanie może i powinno być proste. Tu wyniki portfela ETF opartego na pomyśle Harry Browne od maja 2007. Skład: 25% akcje amerykańskie, 25% obligacje skarbowe, 25% gotówka, 25% złoto. Za ostatnie 50 lat taki portfel średniorocznie generował stopę zwrotu na poziomie 8.8%, a uwzględniając inflację 4.7%. Przy tym nigdy nie tracił więcej na wartości niż 14%.

Po pierwsze możemy uniknąć zaskoczeń w przyszłości – z doświadczenia wiem, że wielu jest zdziwionych, gdy mówię jak amerykański rynek akcji spadał nawet ponad 80%. I to nie tylko podczas Wielkiego Kryzysu w 1929 roku, co wydaje się tak odległą przeszłością, że mało to nas interesuje, ale również w latach 2000-2002 podczas pęknięcia tzw. bańki internetowej. Wówczas indeks spółek technologicznych NASDAQ-100 stracił 82%!

Po drugie znając historyczne zachowania rynku możemy wypracować realne założenia co do możliwości osiąganych stóp zwrotu na rynku. A to właśnie nadmierna pewność siebie jest błędem numer jeden pośród inwestorów. Mając oderwane od rzeczywistości oczekiwania względem rynku, a przy tym nie doceniając siły procentu składanego w czasie, jesteśmy skazani na rozczarowanie.

Wreszcie po trzecie, dzięki poznaniu zachowania różnych klas aktywów w przeszłości, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości czy towary, łatwiej nam zrozumieć sens budowania zdywersyfikowanego portfela. Nagle dzieje się magia – pojedyncze aktywo może wyglądać na papierze przeciętnie, tymczasem połączenie siły kilku klas aktywów tworzy zupełnie inny, lepszy obraz świata inwestycji.

W #ST znajdziesz 37 gotowych portfeli pasywnych, opracowanych przez uznanych inwestorów i ekspertów. Możesz wybrać jeden z nich, albo zbudować swój własny.

INWESTOWANIE AKTYWNE

Wiele badań wskazuje, że o ile rynki są trudne do pobicia, to istnieją anomalie rynkowe, które można wykorzystać celem poprawy wyników inwestycyjnych (niekoniecznie tylko w wymiarze zysków, ale też na przykład ograniczając ryzyko). #ST zawiera obecnie dwie strategie, które w zależności od sytuacji rynkowej zmieniają skład portfela wykorzystując znaną od wieków anomalię momentum.

Koncepcja momentum polega na tym by płynąć z rynkiem. Jeśli przykładowo rynek akcji rośnie, kupujemy go. Jeśli rynek akcji spada, wychodzimy z niego. Nie wyprzedzamy jego ruchów, nie przewidujemy niczego. Nie płyniemy też pod prąd, czyli na przykład nie kupujemy na spadającym rynku akcji.

Jest to bardzo ciekawa anomalia rynkowa, ponieważ jej źródłem są tak zwane błędy behawioralne, inaczej poznawcze, mające źródło w ludzkiej psychice. Dzięki temu, pomimo prostoty anomalii momentum, ciągle się ona uwidacznia i najpewniej tak będzie w przyszłości, gdyż ludzie ciągle będą wpadać w podobne pułapki, jak na przykład owczy pęd, czy nadmierna pewność siebie. Anomalia momentum jest powszechnie akceptowana również przez świat akademicki.

Proste inwestowanie w fundusze ETF

Global Equities Momentum (GEM), to strategia którą bardzo dokładnie opisałem w tym cieszącym się ogromnym powodzeniem artykule. Jej autorem jest Gary Antonacci, uznany badacz nad anomalią momentum, z którym przeprowadziłem obszerny wywiad w ramach podcastu.

Strategia polega na trzymaniu w portfelu akcji amerykańskich lub akcji reszty świata w formie indeksu (wykorzystując do tego fundusze ETF), gdy rynek ten jest silny, lub obligacji jako bezpieczną przystań dla kapitału w sytuacji, gdy rynek akcji jest słaby. To pozwala bardzo znacząco zredukować ryzyko inwestycyjne w postaci obsunięć kapitału w okresie bessy na rynku akcji. Za ostatnie 50 lat strategia generowała średniorocznie 15% zysku, przy maksymalnej utracie wartości portfela na poziomie nie przekraczającym 20%. To wszystko poświęcając rynkowi dosłownie kilka minut raz w miesiącu.

Proste inwestowanie w akcje

Advanced Equity Momentum (AEM), to strategia którą bardzo dokładnie opisałem w tym artykule. Wzorowana jest na pomyśle opisanym przez Andreasa Clenowa, zarządzającym funduszem hedgingowym w Szwajcarii, z którym przeprowadziłem obszerny wywiad w ramach podcastu. To profesjonalne rozwiązanie dostępne teraz dla Ciebie.

Strategia dobiera do portfela spółki, których akcje rosną stabilnie w ostatnich miesiącach (wykorzystując tak zwaną anomalię momentum), przechodząc do defensywy, gdy na rynku pojawiają się spadki. W miejsce nieobsadzone przez akcje alokowana jest gotówka lub obligacje. To pozwala bardzo znacząco zredukować ryzyko inwestycyjne w postaci obsunięć kapitału i zmienności portfela w okresie bessy na rynku akcji. Strategia daje bardzo wiele możliwości konfiguracji, tak by dostosować ją do profilu ryzyka (od bardzo ostrożnej do bardzo agresywnej) i wielkości kapitału inwestora. Można stosować ją już przy niewielkich kwotach liczonych w kilkunastu tysiącach złotych na dowolnym rynku akcji na świecie.


Inwestowanie z wykorzystaniem AEM na GPW w polskie akcje

Jeśli chcesz inwestować na akcjach w Polsce, nie ma problemu – strategia ta radziła sobie znakomicie również na GPW, pomimo bardzo trudnych warunków. Na grafice wyniki działania AEM na GPW z portfelem złożonym z maksymalnie 10 spółek, dobieranych każdego miesiąca z indeksów WIG20, mWIG40 i sWIG80. Wymagało to zmiany portfela tylko raz w miesiącu. UWAGA: dla innych ustawień wyniki mogą być inne.

Średnioroczna stopa zwrotu strategii w tym okresie to 11.9%, podczas gdy szeroki indeks WIG wypracował zaledwie 0.8%, tracąc po drodze aż 68% (strategia 32%).


Inwestowanie z wykorzystaniem AEM w akcje amerykańskie

Wielką zaletą strategii Advanced Equity Momentum jest jej elastyczność. Przykładowo powyżej wyniki za okres 03/01/1995 – 23/12/2020, w którym każdego miesiąca inwestor dobiera do portfela z indeksu NASDAQ-100 maksymalnie 5 spółek. Jest to wariant wykorzystania AEM w agresywny sposób. W miejsce nieobsadzone przez akcje (jeśli nie ma spółek spełniających warunki strategii) inwestujemy w krótkoterminowe obligacje (np. ETF będący agregatem obligacji skarbowych i korporacyjnych, tu odpowiednik AGG). Wystarczy poświęcić strategii kilkanaście minut raz w miesiącu by zaktualizować skład portfela. Zero zgadywania. Zero prognozowania. Zero analizowania rynku na bieżąco. Te same dane, te same decyzje. To podejście, o którym u mnie w podcaście mówił m.in. Andreas Clenow (na jego pomyśle inspirowana jest ta strategia) oraz Meb Faber.

INWESTOWANIE AKTYWNE

Wiele badań wskazuje, że o ile rynki są trudne do pobicia, to istnieją anomalie rynkowe, które można wykorzystać celem poprawy wyników inwestycyjnych (niekoniecznie tylko w wymiarze zysków, ale też na przykład ograniczając ryzyko). #ST zawiera obecnie dwie strategie, które w zależności od sytuacji rynkowej zmieniają skład portfela wykorzystując znaną od wieków anomalię momentum.

Koncepcja momentum polega na tym by płynąć z rynkiem. Jeśli przykładowo rynek akcji rośnie, kupujemy go. Jeśli rynek akcji spada, wychodzimy z niego. Nie wyprzedzamy jego ruchów, nie przewidujemy niczego. Nie płyniemy też pod prąd, czyli na przykład nie kupujemy na spadającym rynku akcji.

Jest to bardzo ciekawa anomalia rynkowa, ponieważ jej źródłem są tak zwane błędy behawioralne, inaczej poznawcze, mające źródło w ludzkiej psychice. Dzięki temu, pomimo prostoty anomalii momentum, ciągle się ona uwidacznia i najpewniej tak będzie w przyszłości, gdyż ludzie ciągle będą wpadać w podobne pułapki, jak na przykład owczy pęd, czy nadmierna pewność siebie. Anomalia momentum jest powszechnie akceptowana również przez świat akademicki.

Proste inwestowanie w fundusze ETF

Global Equities Momentum (GEM), to strategia którą bardzo dokładnie opisałem w tym cieszącym się ogromnym powodzeniem artykule. Jej autorem jest Gary Antonacci, uznany badacz nad anomalią momentum, z którym przeprowadziłem obszerny wywiad w ramach podcastu.

Strategia polega na trzymaniu w portfelu akcji amerykańskich lub akcji reszty świata w formie indeksu (wykorzystując do tego fundusze ETF), gdy rynek ten jest silny, lub obligacji jako bezpieczną przystań dla kapitału w sytuacji, gdy rynek akcji jest słaby. To pozwala bardzo znacząco zredukować ryzyko inwestycyjne w postaci obsunięć kapitału w okresie bessy na rynku akcji. Za ostatnie 50 lat strategia generowała średniorocznie 15% zysku, przy maksymalnej utracie wartości portfela na poziomie nie przekraczającym 20%. To wszystko poświęcając rynkowi dosłownie kilka minut raz w miesiącu.

Proste inwestowanie w akcje

Advanced Equity Momentum (AEM), to strategia którą bardzo dokładnie opisałem w tym artykule. Wzorowana jest na pomyśle opisanym przez Andreasa Clenowa, zarządzającym funduszem hedgingowym w Szwajcarii, z którym przeprowadziłem obszerny wywiad w ramach podcastu. To profesjonalne rozwiązanie dostępne teraz dla Ciebie.

Strategia dobiera do portfela spółki, których akcje rosną stabilnie w ostatnich miesiącach (wykorzystując tak zwaną anomalię momentum), przechodząc do defensywy, gdy na rynku pojawiają się spadki. W miejsce nieobsadzone przez akcje alokowana jest gotówka lub obligacje. To pozwala bardzo znacząco zredukować ryzyko inwestycyjne w postaci obsunięć kapitału i zmienności portfela w okresie bessy na rynku akcji. Strategia daje bardzo wiele możliwości konfiguracji, tak by dostosować ją do profilu ryzyka (od bardzo ostrożnej do bardzo agresywnej) i wielkości kapitału inwestora. Można stosować ją już przy niewielkich kwotach liczonych w kilkunastu tysiącach złotych na dowolnym rynku akcji na świecie.

Jeśli chcesz inwestować na akcjach w Polsce, nie ma problemu – strategia ta radziła sobie znakomicie również na GPW, pomimo bardzo trudnych warunków. Na grafice wyniki działania AEM na GPW z portfelem złożonym z maksymalnie 10 spółek, dobieranych każdego miesiąca z indeksów WIG20, mWIG40 i sWIG80. Wymagało to zmiany portfela tylko raz w miesiącu.

Średnioroczna stopa zwrotu strategii w tym okresie to 11.9%, podczas gdy szeroki indeks WIG wypracował zaledwie 0.8%, tracąc po drodze aż 68% (strategia 32%).

Poznaj Jacka.

W roku 2018 uruchomiłem blog i podcast System Trader, w ramach którego prezentuję praktyczne, sprawdzone i weryfikowalne metody inwestowania na rynkach kapitałowych. Przeprowadzam wywiady z uznanymi ekspertami z całego świata, w niektórych przypadkach wręcz ikonami branży inwestycyjnej. Czytelnicy i Słuchacze cenią prezentowane przeze mnie treści za ich praktyczność i wysoki poziom merytoryczny.

Ukończyłem informatykę, od ponad 15 lat pracuję jako programista, mając na swoim koncie współpracę z takimi firmami jak Motorola czy IBM. W roku 2007 zainteresowałem się rynkami kapitałowymi.

Doświadczenia z zakresu informatyki oraz inwestowania pozwalają mi na realizację wyjątkowego projektu w postaci oprogramowania dla inwestorów #ST. Mam ambicję prezentować jak wygląda skuteczne podejście do inwestowania oparte na twardych regułach i liczbach, a nie teoriach spiskowych, domysłach i przewidywaniu przyszłości.

Nie obiecuję cudownych rozwiązań, ale jeśli jesteś gotów na samodzielne i rozsądne podejście do zarządzania własnym kapitałem, zachęcam do skorzystania z oprogramowania #ST.


Share on LinkedInShare on Youtube

ROZKŁAD JAZDY #ST


Start przedsprzedaży
14 grudzień 2020

Koniec przedsprzedaży
12 styczeń 2021

Debiut oficjalnej wersji #ST + sprzedaż wiosenna
marzec 2021 (orientacyjnie)

Sprzedaż jesienna
wrzesień 2021 (orientacyjnie)

DLA KOGO #ST?

Dla kogo jest #ST?


Zarówno osoby początkujące jak i zaawansowane w świecie inwestowania

Chcący samodzielnie inwestować własne nadwyżki finansowe wykorzystując do tego fundusze ETF i rynek akcji

Chcący podejmować swoje decyzje w oparciu o weryfikowalne i powtarzalne metody

Osoby o zdrowych oczekiwaniach względem potencjalnych stóp zwrotu z inwestycji

Osoby, które nie chcą bądź nie mogą poświęcać rynkom każdego dnia

Osoby, które chcą czerpać wiedzę inwestycyjną z wiarygodnych źródeł

Gotowi do inwestowania w wieloletniej perspektywie

Chcący samodzielnie zadbać o swoją emeryturę

Osoby, które chcą minimalizować koszty inwestowania

Osoby, które nie starają się przewidywać co zrobi rynek

Dla kogo nie jest #ST?


Osoby, które uważają, że oprogramowanie #ST jest maszynką do robienia pieniędzy

Osoby szukające szybkich i łatwych zysków na rynku

Osoby z problemami finansowymi, chcące się „odkuć” na rynku

Osoby, które nie są gotowe na podążanie za strategią z dyscypliną, skacząc z kwiatka na kwiatek

Osoby zainteresowane (day)tradingiem

Koniec przedsprzedaży za:

WYBIERZ PLAN DLA SIEBIE

POLECANY

#ST NA 1 ROK

#ST NA 2 LATA

  • 37 portfeli ETF
  • Strategia GEM
  • Strategia AEM
  • Dane historyczne (do 120 lat)
  • Katalog ponad 2500 funduszy ETF
  • Import danych z Yahoo
  • Import danych ze Stooq
  • Wsparcie profesjonalnych danych Norgate
  • Piorytetowe wsparcie techniczne
  • Materiały premium
  • Gwarancja stałej ceny
  • Gwarancja najniższej ceny
  • Dostęp przez 12 miesięcy *
  • Natychmiastowy, pełny dostęp do #ST w wersji beta
  • Dostęp do najnowszych aktualizacji oprogramowania

365 zł 499 zł

(tylko 1 zł dziennie) **

KUP TERAZ
  • 37 portfeli ETF
  • Strategia GEM
  • Strategia AEM
  • Dane historyczne (do 120 lat)
  • Katalog ponad 2500 funduszy ETF
  • Import danych z Yahoo
  • Import danych ze Stooq
  • Wsparcie profesjonalnych danych Norgate
  • Piorytetowe wsparcie techniczne
  • Materiały premium
  • Gwarancja stałej ceny
  • Gwarancja najniższej ceny
  • Dostęp przez 24 miesiące *
  • Natychmiastowy, pełny dostęp do #ST w wersji beta
  • Dostęp do najnowszych aktualizacji oprogramowania

595 zł 799 zł

(tylko 0.81 zł dziennie) **

oszczędzasz 134 zł ***

oszczędzasz 204 zł ****

WYBIERZ PLAN DLA SIEBIE

#ST NA 1 ROK

  • 37 portfeli ETF
  • Strategia GEM
  • Strategia AEM
  • Dane historyczne (do 120 lat)
  • Katalog ponad 2500 funduszy ETF
  • Import danych z Yahoo
  • Import danych ze Stooq
  • Wsparcie profesjonalnych danych Norgate
  • Piorytetowe wsparcie techniczne
  • Materiały premium
  • Gwarancja stałej ceny
  • Dostęp przez 12 miesięcy *
  • Natychmiastowy, pełny dostęp do #ST w wersji beta
  • Dostęp do najnowszych aktualizacji oprogramowania

365 zł 499 zł

(tylko 1 zł dziennie)


oszczędzasz 134 zł **

#ST NA 2 LATA

  • 37 portfeli ETF
  • Strategia GEM
  • Strategia AEM
  • Dane historyczne (do 120 lat)
  • Katalog ponad 2500 funduszy ETF
  • Import danych z Yahoo
  • Import danych ze Stooq
  • Wsparcie profesjonalnych danych Norgate
  • Piorytetowe wsparcie techniczne
  • Materiały premium
  • Gwarancja stałej ceny
  • Dostęp przez 24 miesiące *
  • Natychmiastowy, pełny dostęp do #ST w wersji beta
  • Dostęp do najnowszych aktualizacji oprogramowania

595 zł 799 zł

(tylko 0.81 zł dziennie)


oszczędzasz 204 zł ***

Obecny cennik #ST jest z mojego punktu widzenia wręcz absurdalnie niski. To może być Twoja najlepsza życiowa inwestycja. Poza natychmiastowym dostępem do najnowszej wersji oprogramowania bez ograniczeń (do marca ze statusem beta) otrzymujesz również dostęp do wsparcia technicznego oraz materiałów edukacyjnych. Jest to rozwiązanie kompletne. Wartość #ST, liczona uniknięciem błędów na rynku, może wielokrotnie się zwrócić i to bardzo szybko. Choć wiem, że wiele osób musi wcześniej zapłacić cenę na rynku w postaci popełnionych błędów, by docenić właściwe rozwiązania. :-)

#ST jest usługą czasową, która wymaga odnowienia, aby zachować do niej dostęp. Okres na który można wykupić usługę to 12 lub 24 miesiące. Kupując licencję dziś jej czas zacznie upływać w marcu 2021 (premiera oficjalnej wersji #ST).

Ceny w marcu będą wynosić odpowiednio 499 za 12-miesięcy i 799 zł za 24 miesiące. Dla osób przedłużających subskrypcję korzyść z zakupu obecnie będzie znacznie większa i będzie rosnąć z czasem ze względu na rosnące ceny usługi w przyszłych okienkach sprzedażowych.


* Czas wykupionej licencji będzie uruchomiony dopiero w momencie wypuszczenia oficjalnej wersji w marcu 2021 (orientacyjnie). To oznacza, że około 3 miesiące otrzymujesz bonusowo. Darmowa wersja DEMO jest ograniczona funkcjonalnie - posiadając licencję możesz odblokować dostęp do pełnej wersji.

** Ceny brutto w Polsce z podatkiem VAT 23%. Dla osób fizyczynych z innych krajów stawka podatku VAT może być inna. Dla firm będących czynnymi podatnikami podatku VAT na terenie UE zakup możliwy po cenie netto po podaniu w formularzu zamówienia ważnego numeru NIP/VAT (z wyjątkiem Estonii, ponieważ tam jest zarejestrowana moja firma).

*** Oszczędność względem ceny przy kolejnej sprzedaży w marcu 2021 roku (roczna subskrypcja będzie kosztować 499 zł zamiast 365 zł jak obecnie).

**** Oszczędność względem ceny przy kolejnej sprzedaży w marcu 2021 roku (dwuletnia subskrypcja będzie kosztować 799 zl zamiast 595 zł jak obecnie)

KUP #ST W CENIE NETTO (VAT 0%)!

Jeśli Twoja firma jest czynnym płatnikiem podatku VAT zgłoszonym do VAT UE, to przy zamówieniu podaj numer NIP/VAT. Dane Twojej firmy zostaną pobrane automatycznie z systemu VIES i zostanie naliczona odpowiednia stawka podatku VAT. O ile Twoja firma nie jest zarejestrowana w Estonii, oznacza to 0% podatku VAT i płacisz kwotę netto! :-)

Czy można to wrzucić w koszty? Bez względu na branżę w jakiej działasz uważam, że każdy przedsiębiorca powinien być jak najlepiej uzbrojony w wiedzę finansową.

Ceny netto #ST:

licencja na 1 rok: 296.75 zł (zamiast 365 zł)

licencja na 2 lata: 483.74 zł (zamiast 595 zł)

Nie jesteś przekonany do zakupu #ST? Zobacz co tracisz!

  • tracisz gwarancję najniższej ceny zakupu (przy kolejnym okienku sprzedażowym w marcu będzie znacznie drożej)
  • tracisz możliwość natychmiastowego i nieograniczonego dostępu do #ST – kolejna okazja kupna #ST będzie dopiero w marcu 2021
  • tracisz możliwość przygotowania rzetelnego planu działania na rynku – koszty liczone popełnionymi błędami inwestycyjnymi mogą być ogromne, znacząco przewyższając niewielki (wręcz absurdalnie niski) koszt zakupu #ST
  • tracisz masę czasu – przeprowadzenie analogicznych symulacji bez #ST wymaga ogromnego nakładu pracy i dostępu do unikatowych danych obejmujących ponad 100 lat historii rynków kapitałowych

FAQ

czyli często zadawana pytania


Czy mogę kupić #ST na krótszy okres?

Minimalny okres subskrypcji licencji to 1 rok. Jeśli aplikacja jest potrzebna tylko „jednorazowo” wówczas wystarczy kupno takiej subskrypcji bez potrzeby jej przedłużania w przyszłości. Ale jestem przekonany, że dostrzeżesz ogromną wartość nie tylko w oprogramowaniu ale i materiałów premium, które są częścią subskrypcji. :-)

Jakie są wymagania techniczne?

Potrzebne jest urządzanie z systemem Windows 7/8/10 (64-bity). Aby uruchomić #ST na innym systemie operacyjnym (np. macOS, Linux) potrzebna jest tzw. maszyna wirtualna.

Czy #ST działa na macOS?

Aby uruchomić #ST na macOS potrzebna jest maszyna wirtualna, np. Parallels Desktop.

Czy jest wersja webowa #ST (lub na telefon)?

#ST obecnie działa tylko na komputerach z systemem Windows.

Czy #ST jest dla mnie?

System Trader to znakomite narzędzie dla kogoś, kto nie chce śledzić rynku każdego dnia i szuka sposobu na zbudowanie rozsądnej strategii długoterminowej. Taki styl inwestowania wymaga poświęcenia kilkanaście minut miesięcznie albo mniej. Nie bez powodu mówi się na Wall Street, że więcej pieniędzy zarabia się na rynkach nic nie robiąc. :-)

Jak mogę pobrać dane rynkowe?

W System Trader wbudowane są dane historyczne dla wielu klas aktywów (akcje, obligacje, towary), sięgające nawet ponad 100 lat wstecz. Możesz też pobrać dane z darmowych źródeł, jak Yahoo czy Stooq, albo zaimportować dane z plików.

Jak wykorzystać strategie na realnym rynku?

W przypadku stałych portfeli (np. 60/40), System Trader może być wykorzystany głównie do ich przetestowania za okres sięgający znacznie dalej niż pozwoliłyby na to dane ETF. Można wówczas również sprawdzić pewne szczegóły, jak na przykład sposób przywracania pierwotnych wag w portfelu w czasie (tak zwany rebalancing). Znalezienie funduszy ETF odpowiadających historycznym danym nie jest problemem i można posłużyć się przygotowaną do tego celu listą. Samo prowadzenie portfela w praktyce jest już na tyle proste, że nie potrzeba do tego celu zwykle żadnych specjalnych narzędzi.

W przypadku strategii aktywnych, jak Global Equities Momentum (GEM), czy Advanced Equities Momentum, aplikacja jest pomocna do generowania sygnałów rynkowych (zwykle raz w miesiącu).

Jakie strategie znajdują się w #ST?

Są dwie podstawowe grupy strategii: pasywne i aktywne.

Strategie pasywne (stałe portfele) nie starają się pobijać rynku. Mają ustalony na sztywno skład (np. akcje, obligacje, złoto, REIT), który co pewien czas jest przywracany do pierwotnych wag (tak zwany rebalancing).

System Trader zawiera też dwie aktywne strategie: Global Equities Momentum (GEM), oraz Advanced Equities Momentum. Pierwsza wykorzystuje fundusze ETF, druga akcje spółek dobieranych indywidualnie do portfela.

Czy rynek można pobić?

Rynki nie są całkowicie efektywne ponieważ za nimi stoją ludzie, w wyniku czego pewne anomalie cały czas się powtarzają. Przykładem takiej anomalii jest momentum, które obserwowane jest od wieków, a które wynika wprost z psychologii i stadnych zachowań ludzi. To wszystko nie oznacza jednak, że pobijanie rynków jest proste i powtarzalne w każdej chwili. Co więcej aktywne strategie nie dają gwarancji pobicia rynku.

Czy otrzymam fakturę VAT?

Na każdą sprzedaż wystawiam fakturę VAT, którą otrzymasz natychmiast po opłaceniu zamówienia mailem, nawet jeśli nie prowadzisz firmy. Jeśli prowadzisz firmę i podasz przy zamówieniu poprawny numer NIP (VAT), a przy tym Twoja firma jest ulokowana poza Estonią, faktura będzie wystawiona na kwotę netto (czyli bez VAT) w ramach tzw. obciążenia zwrotnego (reverse charge).

Czy wystawiasz faktury na firmy spoza Polski?

Wystawiam faktury VAT bez względu na kraj rejestracji Twojej firmy, czy Twoje miejsce zamieszkania.

Czy jeśli kupię teraz licencję w wariancie na 1 rok, lub na 2 lata, to jej odnowienie musi być na ten sam okres?

Tak, odnowienie licencji zawsze będzie możliwe tylko na ten sam okres. Jeśli wiesz, że będziesz chciał korzystać dłużej z #ST warto od razu wybrać licencję na 2 lata, bo to zwyczajnie opłaca się finansowo. Bez względu na wybór wariantu zachowujesz gwarancję stałej ceny.

Jakie formy płatności są akceptowane?

Obecnie sklep akceptuje karty MasterCard, Visa, American Express i Discover.

Czy można kupić licencje na raty?

Nie obsługuję płatności ratalnych. #ST jest kierowane do osób gotowych opłacić licencję jednorazowo z góry.

Jak mogę przedłużyć licencję #ST?

Okres subskrypcji będzie liczony od momentu wydania oficjalnej wersji #ST w marcu 2021 roku. Na 2 tygodnie przed wygaśnięciem licencji otrzymasz automatyczny email z przypomnieniem oraz z linkiem umożliwiającym przedłużenie subskrypcji. W dniu wygaśnięcia licencji otrzymasz kolejne przypomnienie o płatności, jeśli nie została ona przedłużona. #ST przełączy się w tryb „Basic” jeśli wpłata nie zostanie zaksięgowana, a licencja wygaśnie. Ale jestem przekonany, że dostrzeżesz w #ST dobrą lokatę kapitału. :-)

Czym różni się wersja #ST beta od wersji #ST kupionej w przedsprzedaży?

Podstawowa różnica polega na tym, że od momentu kupna #ST w przedsprzedaży od razu otrzymujesz pełny dostęp do funkcjonalności oprogramowania, dostęp do priorytetowego wsparcia technicznego, gwarancję najniższej ceny oraz gwarancję stałej ceny w przyszłości. Aplikacja darmowa, bez licencji, ma ograniczone możliwości testowania strategii tylko za lata 2010-2019 (zamiast nawet za ponad 100 lat), brak możliwości importu własnych danych oraz ograniczony dostęp do raportu z wynikami symulacji portfela.

Czy można anulować zamówienie?

Nie oferuję takiej opcji, ponieważ oprogramowanie jest obecnie nadal dostępne za darmo i przed jego zakupem w przedsprzedaży możesz bez ograniczeń go przetestować.

Czy jest jakiś minimalny poziom wiedzy, aby skorzystać z #ST?

#ST to tylko i aż narzędzie, ale największą wartość ma jego połączenie z treściami, które będę na bieżąco dostarczał. W ramach tych materiałów będę krok po kroku pokazywał jak obsłużyć to narzędzie w praktyce, tak by każdy miał możliwość jego maksymalnego wykorzystania.

Jakie masz plany rozwoju #ST?

W pierwszej kolejności skupiam się na tym, by doszlifować obecną wersję, która jest już publicznie dostępna. W dalszej kolejności jest dodawanie wielu nowych funkcjonalności jak i strategii. Mniej więcej raz na 4-6 miesięcy będzie dostępna nowa odsłona #ST.

KONTAKT

Jeśli masz pytania, pisz śmiało – jestem po drugiej stronie. :-)

jacek@systemtrader.pl

KOLEJNA SPRZEDAŻ #ST DOPIERO W OKOLICY MARCA 2021

KOLEJNA SPRZEDAŻ #ST DOPIERO W OKOLICY MARCA 2021