Pobierz skondensowan─ů porcj─Ö warto┼Ťciowej wiedzy o inwestowaniu!­čÖé

Albo grubo, albo wcale — ta idea przy┼Ťwieca mi od pocz─ůtku mojej blogowej i podcastowej kariery. A to wywiady z tuzami bran┼╝y finansowej na ┼Ťwiecie w ramach podcastu, a to autorskie oprogramowanie #ST pozwalaj─ůce rzetelnie opracowa─ç i zweryfikowa─ç strategi─Ö inwestycyjn─ů. W zesz┼éym roku z kolei premiera szkolenia Atlas Pasywnego Inwestora, kt├│rego jestem wsp├│┼éautorem. Na potrzeby tego szkolenia zbudowali┼Ťmy profesjonalne studio nagraniowe, a produkcja poch┼éon─Ö┼éa ju┼╝ niemal milion z┼éotych!

No a teraz to: portal ETF-├│w po polsku. Atlas ETF! Kolejny projekt z serii: robi─Ö, bo chc─Ö i mog─Ö (dla jasno┼Ťci nie jestem w projekcie sam). Od razu wyra┼║nie zaznacz─Ö: Atlas ETF nie jest powi─ůzany ze szkoleniem Atlas Pasywnego Inwestora, to zupe┼énie odr─Öbny projekt. No i od razu te┼╝ dopowiem: portal jest dost─Öpny dla ka┼╝dego za darmo.

Mam g┼é─Öbok─ů nadziej─Ö, ┼╝e Atlas ETF mocno przys┼éu┼╝y si─Ö popularyzacji odpowiedzialnego inwestowania nad Wis┼é─ů, ┼╝e podniesie ┼Ťwiadomo┼Ť─ç finansow─ů Polak├│w. Oczywi┼Ťcie nie licz─Ö na cuda w kr├│tkim czasie, ale mam nadziej─Ö, ┼╝e z czasem zrobi dobr─ů robot─Ö w tym zakresie.

ÔÜá´ŞĆ UWAGA: TO WCZESNA WERSJA

Cho─ç do┼éo┼╝yli┼Ťmy wszelkich stara┼ä by ju┼╝ w obecnej formie oddany do u┼╝ytku portal by┼é jak najbardziej warto┼Ťciowy, ┼Ťwiadomi jeste┼Ťmy jego brak├│w i niedoskona┼éo┼Ťci. Prace nad portalem trwaj─ů ca┼éy czas i z miesi─ůca na miesi─ůc b─Ödzie stawa┼é si─Ö on coraz lepszy.

Z g├│ry dzi─Ökujemy za wszelkie Wasze uwagi, sugestie i konstruktywn─ů krytyk─Ö. B─Ödziemy stara─ç si─Ö jak najlepiej odzwierciedli─ç potrzeby i oczekiwania wi─Ökszo┼Ťci. To portal robiony z my┼Ťl─ů o Was i dla Was. ÔŁĄ´ŞĆ Prosimy jednak o cierpliwo┼Ť─ç, poniewa┼╝ to co na powierzchni wydaje si─Ö czasami prostym zabiegiem pod spodem mo┼╝e oznacza─ç sporo pracy.­čÖĆ­čĆ╗

Linki do tego odcinka

Osoby wspomniane w tym odcinku

W tym odcinku

Ôťů Co to jest Atlas ETF?
Ôťů Jaki jest cel tworzenia Atlasu ETF i do kogo jest kierowany?
Ôťů Geneza projektu
Ôťů Dlaczego pokazujemy wersj─Ö beta ju┼╝ teraz?
Ôťů Kto stoi za portalem?
Ôťů Co znajdziecie w Atlasie ETF ju┼╝ teraz?
Ôťů Kulisy Atlasu ETF
Ôťů Ile kosztowa┼éo stworzenie Atlasu ETF?

Ogl─ůdnij wybrany fragment

[00:00:00] Wst─Öp i agenda
[00:02:10] Co to jest Atlas ETF?
[00:04:25] Jaki jest cel tworzenia Atlasu ETF i do kogo jest kierowany?
[00:08:10] Geneza projektu
[00:17:40] Sk─ůd wzi─Ö┼éa si─Ö nazwa projektu?
[00:20:00] Dlaczego pokazujemy wersj─Ö beta ju┼╝ teraz?
[00:26:05] Oficjalna premiera podczas konferencji Pasywna Rewolucja jesieni─ů
[00:28:00] Kto stoi za portalem?
[00:32:40] Jak wygl─ůda sytuacja inwestor├│w w Polsce?
[00:40:05] Co znajdziecie w Atlasie ETF ju┼╝ teraz?
[00:44:30] Plany na przysz┼éo┼Ť─ç
[00:53:50] Kulisy Atlasu ETF (co┼Ť dla nerd├│w)
[00:56:00] Ile kosztowało stworzenie Atlasu ETF?
[01:01:00] Newsletter edukacyjny
[01:08:00] Co na blogu w najbli┼╝szym czasie?

Zaprojektuj sw├│j portfel — oprogramowanie #ST

Je┼Ťli chcesz przygotowa─ç si─Ö do inwestowania na serio, buduj─ůc i weryfikuj─ůc plan inwestycyjny oparty na twardych faktach a nie cudzych opiniach, to mega polecam autorskie oprogramowanie #ST.

Nie zale┼╝y mi, m├│wi─ůc zupe┼énie wprost, aby korzysta┼éy z niego osoby bez mocnej motywacji do samodzielnej pracy. Oferuj─ůc w ramach licencji pomoc techniczn─ů, chc─Ö po┼Ťwi─Öca─ç sw├│j czas w┼éa┼Ťciwym osobom. Z drugiej strony zap┼éacenie kilkuset z┼éotych w skali ┼╝ycia jest kosztem pomijalnym. Koszty w wyniku pope┼énionych b┼é─Öd├│w w inwestowaniu mog─ů by─ç znacz─ůco wy┼╝sze.

Co otrzymujesz w ramach licencji oprogramowania #ST?

  • Ponad 40 gotowc├│w inwestycyjnych (portfele pasywne i aktywne)
  • Unikatowe dane rynkowe do kt├│rych wi─Ökszo┼Ť─ç nie ma dost─Öpu, obejmuj─ůce ponad 100 lat historii i ponad 70 gie┼éd na ┼Ťwiecie
  • Modu┼é podatkowy i kosztowy dzi─Öki kt├│remu mo┼╝na sprawdzi─ç i zoptymalizowa─ç to nad czym mamy kontrol─Ö: podatki i koszty
  • Priorytetowe wsparcie techniczne ÔÇô zale┼╝y mi aby ka┼╝dy m├│g┼é w pe┼éni wykorzysta─ç potencja┼é tkwi─ůcy w oprogramowaniu

Po wi─Öcej szczeg├│┼é├│w zapraszam na stron─Ö z ofert─ů.

Oferta oprogramowania #ST

 

­čôľ Atlas ETF ÔÇô przedstawiam darmowy portal ETF-├│w po polsku! (transkrypt)

Wst─Öp

Dzie┼ä dobry, dzie┼ä dobry. Witam was serdecznie w kolejnym odcinku mojego podcastu System Trader, a dzi┼Ť mam przyjemno┼Ť─ç przedstawi─ç wam kolejny megaprojekt, w kt├│ry si─Ö zaanga┼╝owa┼éem: portal ETF-├│w o nazwie Atlas ETF, wi─Öc bez zb─Ödnego przed┼éu┼╝ania od razu przejd─Ö do agendy i powiem wam o tym, co dzi┼Ť us┼éyszycie w tym podca┼Ťcie, albo co te┼╝ zobaczycie dla tych z was, kt├│rzy ogl─ůdaj─ů.

Ot├│┼╝ przede wszystkim na wst─Öpie wyt┼éumacz─Ö wam czym jest w┼éa┼Ťnie Atlas ETF. Powiem wam nieco o genezie tego projektu i kto stoi za tym projektem. O tym te┼╝ si─Ö dowiecie, bo nietrudno si─Ö domy┼Ťli─ç, ┼╝e nie jestem tam jedyn─ů osob─ů, kt├│ra przy tym pracuje, bo by┼éoby to zwyczajnie za du┼╝o. Poza tym opowiem wam nieco o tym, jak wygl─ůda obecna sytuacja inwestor├│w w Polsce, bo my┼Ťl─Ö, ┼╝e to jest kluczowe, bo to nie jest tak, ┼╝e ten projekt Atlas ETF powsta┼é ot tak sobie, bo wydawa┼éo mi si─Ö, ┼╝e to b─Ödzie fajne do zrobienia, tylko s─ů ku temu konkretne powody, ┼╝eby w┼éa┼Ťnie taki projekt powsta┼é, i to w┼éa┼Ťnie w Polsce.

Powiem wam nieco wi─Öcej o tym nowym portalu ETF-├│w oraz o tym, co znajdziecie we wczesnej wersji beta tego portalu, kt├│ry jak ju┼╝ s┼éuchacie tego odcinka jest dost─Öpny i ka┼╝dy mo┼╝e sobie wej┼Ť─ç na stron─Ö atlasetf.pl i po prostu zobaczy─ç co tam dla was przygotowa┼éem, a w┼éa┼Ťciwie co dla was przygotowali┼Ťmy, bo dowiecie si─Ö, ┼╝e nie pracuj─Ö tam sam.

Opowiem wam nieco o planach na przysz┼éo┼Ť─ç, a tak┼╝e o tym, co poka┼╝emy jeszcze w tym roku, je┼╝eli chodzi o ten portal. Powiem wam te┼╝ co najprawdopodobniej pojawi si─Ö w tym portalu w przysz┼éym roku i te┼╝ zdradz─Ö nieco kulis samego projektu i odpowiem na pytanie ile to kosztuje. I tutaj wyprzedzaj─ůc od razu powiem, ┼╝e ten portal jest zupe┼énie za darmo, natomiast kto┼Ť mo┼╝e zada─ç pytanie no to hola, hola, je┼╝eli to jest za darmo, to na czym zarabiacie? Tak ┼╝e ten aspekt finansowy, je┼╝eli chodzi o projekt, r├│wnie┼╝ b─Ödzie od tej strony takiej biznesowej poruszony w tym odcinku podcastu. Okej, to przejd┼║my do konkret├│w.

Czym jest Atlas ETF?

Czym jest Atlas ETF? Atlas ETF to jest po prostu pierwszy portal ETF-├│w po polsku. I to nie jest tak, ┼╝e nikt wcze┼Ťniej nic nie tworzy┼é o ETF-ach w Polsce. Bo oczywi┼Ťcie, ┼╝e o ETF-ach ju┼╝ w Polsce m├│wi si─Ö od wielu lat. Powiedzmy, ┼╝e gdzie┼Ť takim granicznym momentem by┼é prawdopodobnie rok 2008-2010. Na r├│┼╝nych blogach r├│wnie┼╝ jest etf.com.pl — taki portal po┼Ťwi─Öcony ETF-om. Natomiast nie ma w Polsce, a w┼éa┼Ťciwie nie by┼éo w Polsce portalu, kt├│ry w pe┼éni by┼é po┼Ťwi─Öcony ETF-om i zawiera┼é kompleksow─ů baz─Ö danych wszystkich funduszy ETF jakie s─ů w obrocie. I to w┼éa┼Ťnie dzi┼Ť wam mog─Ö tutaj z wielk─ů przyjemno┼Ťci─ů zaprezentowa─ç.

Jest tam kompletny katalog ET-├│w w j─Özyku polskim i obecnie znajduje si─Ö tam ponad 3 tysi─ůce ETF-├│w zarejestrowanych w Europie. Natomiast docelowo b─Öd─ů r├│wnie┼╝ ETF-y zarejestrowane w Stanach Zjednoczonych. O tym nieco p├│┼║niej powiem.

Atlas ETF jako portal to jest taka lepsza alternatywa dla zagranicznych portali z katalogiem funduszy ETF. Pewnie ci z was, kt├│rzy ju┼╝ inwestuj─ů przy pomocy ETF-├│w, niejednokrotnie musieli szuka─ç informacji o ETF-ach. No i byli skazani mo┼╝na powiedzie─ç na portale zagraniczne, portale, kt├│re nie s─ů w j─Özyku polskim. Ale to nawet nie zawsze musi by─ç najwi─Ökszym problemem, ┼╝e nie s─ů w j─Özyku polskim. Portale te si┼é─ů rzeczy nie przyjmowa┼éy perspektywy inwestora z Polski, o czym te┼╝ jeszcze powiem za chwil─Ö w tym odcinku. Sam katalog, sam portal ETF-├│w to jest taki punkt centralny, wok├│┼é kt├│rego tworzone b─Öd─ů czasem r├│┼╝ne us┼éugi dla was, dla inwestor├│w.

Dla kogo jest Atlas ETF?

Celem podstawowym Atlasu ETF jest to, ┼╝eby edukowa─ç i popularyzowa─ç tanie i transparentne formy inwestowania w Polsce. I b─Ödzie to r├│wnie┼╝ forma wsparcia dla inwestora, czyli b─Ödziecie mogli znale┼║─ç informacje jak i r├│wnie┼╝ narz─Ödzia wspomagaj─ůce inwestowanie. Dla kogo jest Atlas ETF czy Atlas ETF-├│w? Bo tak by─ç mo┼╝e powinno poprawnie si─Ö powiedzie─ç, bo to nie b─Ödzie tylko atlas czy informacja o jednym funduszu ETF. Jest to portal skierowany dla inwestor├│w, kt├│rzy szukaj─ů informacji nomen omen o funduszach ETF, ale r├│wnie┼╝ dla inwestor├│w, kt├│rzy poszukuj─ů informacji o ofercie broker├│w. Czyli w atlasie ETF b─Ödzie mo┼╝na znale┼║─ç nie tylko informacj─Ö, ┼╝e np. dost─Öpny jest taki czy inny ETF, ale r├│wnie┼╝ b─Ödzie mo┼╝na si─Ö dowiedzie─ç, u kt├│rych broker├│w ten ETF jest dost─Öpny w ofercie.

Ten portal jest r├│wnie┼╝ dla inwestor├│w poszukuj─ůcych rzetelnego ┼║r├│d┼éa wiedzy. I tutaj obok katalogu ETF-├│w przygotowali┼Ťmy dla was tzw. Akademi─Ö ETF. Tak to sobie nazwali┼Ťmy. To jest taki k─ůcik edukacyjny, kt├│ry ju┼╝ na starcie liczy sobie kilkadziesi─ůt kr├│tkich artyku┼é├│w i one specjalnie (taki by┼é zamys┼é od samego pocz─ůtku) s─ů w swojej formie kr├│tkie. Zwykle to s─ů 3-4 minuty czytania. Rzadko zdarza si─Ö, ┼╝eby to by┼éo 10 minut, i to jest ju┼╝ taki najd┼éu┼╝szy, najd┼éu┼╝szy wpis.

Natomiast chodzi o to, ┼╝eby te wpisy nie przygniata┼éy swoj─ů wielko┼Ťci─ů, zw┼éaszcza pocz─ůtkuj─ůcych inwestor├│w, tak ┼╝eby mogli w miar─Ö lekko wej┼Ť─ç w temat inwestowania. Dlatego te┼╝ ju┼╝ na wst─Öpie znajdziecie w naszym portalu po prostu szereg wielu kr├│tkich artyku┼é├│w edukacyjnych. Ale Atlas ETF to r├│wnie┼╝ co┼Ť, co jest skierowane nie tylko do inwestor├│w pasywnych, jak by si─Ö mog┼éo wydawa─ç, bo tak s─ů cz─Östo kojarzone ETF-y, ale r├│wnie┼╝ do inwestor├│w aktywnych. I co prawda na razie pokazywali┼Ťmy w ramach Akademii chocia┼╝by takie pasywne portfele, to z czasem b─Ödziemy r├│wnie┼╝ pokazywa─ç du┼╝o aktywnych strategii, aktywnych mo┼╝liwo┼Ť─ç je┼╝eli chodzi o wykorzystywanie ETF-├│w.

Ten portal jest r├│wnie┼╝ skierowany nie tylko do tych inwestor├│w pasywnych i d┼éugoterminowych, ale r├│wnie┼╝ do tych inwestor├│w, kt├│rzy s─ů spekulantami, s─ů inwestorami kr├│tkoterminowymi. No i wreszcie jest to portal, kt├│ry nie tylko ma by─ç narz─Ödziem i pomoc─ů dla pocz─ůtkuj─ůcych inwestor├│w, ale r├│wnie┼╝ dla zaawansowanych. M├│wi─ůc kr├│tko ma by─ç to portal dla wszystkich tych, kt├│rzy chc─ů wykorzystywa─ç w swoim arsenale inwestycyjnym fundusze ETF.

Dlatego te┼╝ zapraszam na stron─Ö atlasetf.pl i tam ju┼╝ mo┼╝ecie korzysta─ç z tego, co dla was przygotowali┼Ťmy. I podkre┼Ťlam jest to wczesna beta, a wi─Öc nie wszystko jeszcze musi by─ç tutaj dopi─Öte na ostatni guzik. Nie wszystko jeszcze b─Ödzie by─ç mo┼╝e dzia┼éa┼éo tak, jak by┼Ťcie sobie tego ┼╝yczyli, albo te┼╝ jeszcze nie wszystko tam znajdziecie, czego by┼Ťcie sobie ┼╝yczyli. Ale prosz─Ö o cierpliwo┼Ť─ç, bo zapewniam was, ┼╝e w najbli┼╝szych miesi─ůcach bardzo wiele pozytywnych zmian w tym portalu b─Ödzie si─Ö ukazywa┼éo waszym oczom.

Geneza portalu

No to przejd┼║my do takiej kr├│tkiej genezy tego portalu. Jak to si─Ö w og├│le sta┼éo, ┼╝e tak nagle wyskakuj─Ö niczym filip z konopi z takim projektem? Tak naprawd─Ö ten projekt jak by tak si─Ögn─ů─ç wstecz to ju┼╝ swoje pocz─ůtki mia┼é w roku 2020, gdy pracowa┼éem nad oprogramowaniem #ST. Dla tych z was, kt├│rzy by─ç mo┼╝e nie wiedz─ů, oprogramowanie #ST to jest moje autorskie oprogramowanie, kt├│re przede wszystkim ma pomaga─ç w tym, ┼╝eby opracowa─ç plan inwestycyjny, ┼╝eby go m├│c zweryfikowa─ç na danych, kt├│re s─ů r├│wnie┼╝ wszyte w aplikacje.

Dla przyk┼éadu wyobra┼║cie sobie, ┼╝e budujecie sobie jaki┼Ť portfel, dajmy na to pasywny 60/40 i chcecie sprawdzi─ç jak on si─Ö zachowywa┼é za ostatnie 100 lat dla konkretnych warunk├│w, dla konkretnej waluty, dla konkretnej metody rebalancingu, z uwzgl─Ödnieniem lub bez uwzgl─Ödnienia podatk├│w, przy konkretnych kosztach transakcyjnych i tak dalej, i tak dalej. I to wszystko mo┼╝ecie sobie sprawdzi─ç, sprawdzi─ç sobie jak si─Ö ten portal zachowuje, jak regularnie do niego dop┼éacacie albo wyp┼éacacie kapita┼é. Naprawd─Ö to jest oprogramowanie, kt├│re ma (i robi to w┼éa┼Ťciwie ju┼╝ teraz) pomaga─ç wam w tym, aby przygotowa─ç plan inwestycyjny.

I wtedy ju┼╝ tak naprawd─Ö by┼éy pierwsze przymiarki do tego, ┼╝eby dostarczy─ç w ramach tego oprogramowania taki katalog ETF-├│w, gdzie b─Ödziecie mogli sobie odszuka─ç fundusze ETF, kt├│re wykorzystujecie np. do budowy swoich portfeli. No i wtedy te┼╝ by┼éy pierwsze takie przymiarki od strony technicznej, czyli sk─ůd w og├│le bra─ç informacje o ETF-ach. I wtedy te┼╝ te pierwsze elementy, te pierwsze klocki tego, co dzi┼Ť stanowi fundament tego portalu, by┼éy ogarni─Öte.

No i tutaj dla tych z was, kt├│rzy widz─ů, kt├│rzy ogl─ůdaj─ů wersj─Ö wideo tego podcastu jest zrzut ekranu z mojego oprogramowania System Trader gdzie jest w┼éa┼Ťnie ten katalog ETF-u. I ten katalog nie wygl─ůda jako┼Ť cudownie, to jest aplikacja desktopowa. Natomiast nawet tu ju┼╝ jest baza danych, kt├│ra liczy sobie niespe┼éna 2700 ETF-├│w, wi─Öc dzi┼Ť w Atlasie jest wi─Öcej ETF-├│w, natomiast te dane tutaj by┼éy statyczne.

Aplikacja System Trader je┼╝eli chodzi o katalog ETF-├│w nie ┼é─ůczy┼éa si─Ö z ┼╝adnym zewn─Ötrznym ┼║r├│d┼éem danych, wi─Öc te dane po prostu tak naprawd─Ö by┼éy aktualizowane dopiero przy aktualizacji samego oprogramowania. No i przede wszystkim dost─Öpno┼Ť─ç tego rozwi─ůzania jest ograniczona, poniewa┼╝ (bo to nadal jest dost─Öpne w oprogramowaniu System Trader) trzeba sobie zainstalowa─ç to oprogramowanie. I dla jasno┼Ťci to jest dost─Öpne nawet w wersji darmowej oprogramowania. Natomiast trzeba mie─ç system Windows. Dla tych z was, kt├│rzy np. korzystaj─ů z oprogramowania macOS to ju┼╝ jest jakie┼Ť dodatkowe wyzwanie, ┼╝eby sobie uruchomi─ç aplikacj─Ö windowsow─ů na Macintoshu. No wi─Öc tak to wygl─ůda┼éo jeszcze w 2020. Natomiast tutaj z kolei jest zrzut ekranu z tego, jak wygl─ůda na zapleczu kontakt, komunikacja ze ┼║r├│d┼éem danych, z kt├│rego pozyskujemy informacje o ETF-ach, to jest aplikacja czy us┼éuga Postman dla tych z was, kt├│rzy s─ů nieco bardziej techniczni.

No i wreszcie rok 2022, ju┼╝ po stworzeniu oprogramowania ÔÇô w mojej g┼éowie w ko┼äcu pojawi┼é si─Ö ju┼╝ taki bardziej ubrany pomys┼é na to, jak zrobi─ç portal ETF-├│w, kt├│ry b─Ödzie naprawd─Ö czym┼Ť pe┼énoskalowym. Czyli nie b─Ödzie to jaki┼Ť dodatek do aplikacji, tylko b─Ödzie to ju┼╝ pomys┼é do zrobienia tego w formacie portalu, czyli czego┼Ť, co mo┼╝na wy┼Ťwietli─ç w przegl─ůdarce internetowej. I dok┼éadnie 3. grudnia 2022 roku przedstawi┼éem ten pomys┼é Arturowi Wi┼Ťniewskiemu z bloga stockbroker.pl i Micha┼éowi Szafra┼äskiemu z bloga jakoszczedzacpieniadze.pl. Serdecznie was panowie pozdrawiam.

Wtedy akurat widzieli┼Ťmy si─Ö razem, byli┼Ťmy razem, poniewa┼╝ przebywali┼Ťmy w Pszczynie, w kt├│rej to mamy zbudowane studio, gdzie nagrywali┼Ťmy swoje szkolenie Atlas Pasywnego Inwestora. No i wtedy podczas nagrywania akurat wywiad├│w z absolwentami tego┼╝ szkolenia mieli┼Ťmy wolne wieczory i przedstawi┼éem Arturowi i Micha┼éowi pomys┼é na ten portal. Micha┼é powiedzia┼é wtedy, pami─Ötam to do dzi┼Ť: ÔÇ×r├│b to, po prostu r├│b toÔÇŁ i tyle, ┼╝eby si─Ö nie zastanawia─ç, ┼╝eby nie robi─ç jakiej┼Ť wielkiej filozofii, tylko ┼╝eby po prostu zrobi─ç pierwsz─ů wersj─Ö i jak najszybciej j─ů pokaza─ç i wtedy dzia┼éa─ç, na bazie ju┼╝ feedbacku od was. I dok┼éadnie robi─Ö to, co Micha┼é wtedy zasugerowa┼é.

Wtedy te┼╝, w grudniu zesz┼éego roku 2022 zacz─ů┼éem spisywa─ç taki zarys funkcjonalny tego portalu i stworzy┼éem taki (to nie jest nic fancy dla jasno┼Ťci) dokument w Google Docs, kt├│ry wsp├│┼édzieli┼éem z Arturem i z Micha┼éem i tam po prostu sobie zacz─Öli┼Ťmy spisywa─ç za┼éo┼╝enia takiego portalu. Zacz─ů┼éem te┼╝ ju┼╝ my┼Ťle─ç o tym, jak ten portal powinien wygl─ůda─ç od strony wizualnej, czyli co powinno si─Ö w og├│le w tym portalu znajdowa─ç, jak to powinno by─ç zorganizowane. Zacz─ů┼éem tworzy─ç takie pierwsze makiety (dla tych z was, kt├│rzy ogl─ůdaj─ů to w wersji wideo, mog─ů sobie zobaczy─ç zrzut z oprogramowania Balsamiq Mockups). No i wreszcie zacz─ů┼éem prace techniczne, czyli po prostu kodowanie tego pomys┼éu. I je┼╝eli chodzi o technologi─Ö, to jeszcze sobie za chwil─Ö do tego przejdziemy, bo wam opowiem o tym, w czym to jest zrealizowane, bo takie pytania si─Ö regularnie pojawiaj─ů.

Rok 2023 to jest rok implementacji i wdro┼╝enia tego portalu. W momencie, jak ju┼╝ tego s┼éuchacie, to ten portal w tej swojej pierwszej wczesnej wersji beta jest wdro┼╝ony. Tak naprawd─Ö rok 2023 i zw┼éaszcza pocz─ůtek tego roku to nie by┼éo tylko implementowanie, ale to nadal by┼éa kontynuacja prac koncepcyjnych. Zreszt─ů te prace koncepcyjne ca┼éy czas maj─ů miejsce. Ja ca┼éy czas si─Ö zastanawiam (nie tylko ja sam), jak ma ten portal wygl─ůda─ç, co do niego doda─ç, co w nim zmieni─ç, co ulepszy─ç, a co by─ç mo┼╝e po prostu wyrzuci─ç, bo nie spe┼énia swojego zadania.

W roku 2023 te┼╝ by┼éy takie przygotowania pod k─ůtem technicznym, czyli czym to w og├│le zrobi─ç, w jakich technologiach, jaki hosting. Trzeba by┼éo ogarn─ů─ç licencje na ┼║r├│d┼éa danych itd. Tak ┼╝e wiele takich rzeczy, kt├│rych wy wychodz─ůc dzi┼Ť na portal po prostu zwyczajnie nie widzicie, bo to ju┼╝ jest tylko wynik jakich┼Ť prac. Natomiast na zapleczu tak naprawd─Ö by┼éo bardzo, bardzo du┼╝o ma┼éych, czasami wi─Ökszych, a czasami bardzo du┼╝ych zada┼ä do zrobienia, ┼╝eby to wszystko mo┼╝na by┼éo posk┼éada─ç w wi─Öksz─ů ca┼éo┼Ť─ç. No i c├│┼╝. Obok implementowania samego portalu stworzona by┼éa te┼╝ baza edukacyjna, o kt├│rej ju┼╝ wspomina┼éem wcze┼Ťniej (czyli baza, kt├│ra na wst─Öpie, na rozgrzewk─Ö przy premierze, a w┼éa┼Ťciwie jeszcze takiej bardzo wczesnej premierze wczesnej bety tego portalu, to jest to taki pakiet bazy edukacyjnej z┼éo┼╝onej z kilkudziesi─Öciu kr├│tkich wpis├│w, artyku┼é├│w).

Poza tym w tym roku r├│wnie┼╝ prowadzone s─ů rozmowy z brokerami, dostawcami ETF-├│w czy powiedzmy bardziej og├│lnie z bran┼╝─ů finansow─ů. No bo jednak to jest tak, ┼╝e to jest po prostu portal, kt├│ry z jednej strony mo┼╝e s┼éu┼╝y─ç i mam nadziej─Ö, ┼╝e b─Ödzie s┼éu┼╝y┼é jak najlepiej inwestorom, w┼éa┼Ťnie wam, a z drugiej strony s─ů te┼╝ instytucje, kt├│re przygotowuj─ů konkretne produkty, dzi─Öki kt├│rym mo┼╝ecie w og├│le z tych ETF-├│w korzysta─ç, a wi─Öc czy to s─ů dostawcy samych ETF-├│w, czy np. brokerzy. Wi─Öc te┼╝ s─ů prowadzone prace w budowie relacji w bran┼╝y finansowej.

Dlaczego taka nazwa portalu?

Kto za tym stoi, to zaraz jeszcze o tym powiem nieco wi─Öcej, cho─ç ju┼╝ w┼éa┼Ťciwie pad┼éy dwa nazwiska Micha┼éa Szafra┼äskiego i Artura Wi┼Ťniewskiego, wi─Öc tutaj wielkich zaskocze┼ä nie b─Ödzie. Natomiast zanim jeszcze do tego sobie przejdziemy, to wyt┼éumacz─Ö si─Ö z nazwy Atlas ETF. Bo by─ç mo┼╝e, a zw┼éaszcza ci z was, kt├│rzy s┼éyszeli o szkoleniu Atlas Pasywnego Inwestora [my┼Ťl─ů, ┼╝e] jest to ┼é─ůczone w┼éa┼Ťnie z tym szkoleniem.

Natomiast tak naprawd─Ö Atlas ETF-├│w nie ma nic wsp├│lnego ze szkoleniem. Szkolenie Atlas Pasywnego Inwestora, kt├│rego jestem wsp├│┼éautorem wraz z Micha┼éem Szafra┼äskim i Arturem Wi┼Ťniewskim oraz Maciejem Aniserowiczem, kt├│ry jest producentem tego┼╝ projektu, to to jest projekt, kt├│ry jest oczywi┼Ťcie projektem komercyjnym, sprzedajemy to, ju┼╝ jest ponad 5 tysi─Öcy os├│b, je┼╝eli dobrze pami─Ötam. To ju┼╝ jest sprzeda┼╝ liczona w ponad sze┼Ťciu milionach z┼éotych, je┼╝eli niczego nie przekr─Öci┼éem. Natomiast to jest projekt, kt├│ry sobie ┼╝yje swoim ┼╝yciem i ma si─Ö bardzo dobrze i mam nadziej─Ö, ┼╝e jeszcze przez kilka ┼éadnych lat b─Ödzie funkcjonowa┼é.

Atlas ETF to jest zupe┼énie niezale┼╝ny projekt i paradoksalnie, cho─ç mog┼éoby si─Ö wydawa─ç, ┼╝e jak pojawi┼é si─Ö pomys┼é stworzenia portalu ETF-├│w, to Atlas, s┼éowo atlas i wykorzystanie w┼éa┼Ťnie tego s┼éowa by┼éo naturalne, to tak naprawd─Ö to by┼é ostatni pomys┼é, jaki przyszed┼é nam do g┼éowy. I mam tu na my┼Ťli mnie i Artura Wi┼Ťniewskiego, z kt├│rym g┼éowili┼Ťmy si─Ö w┼éa┼Ťnie nad tym, jaki przyj─ů─ç tutaj tytu┼é, jak─ů nazw─Ö przyj─ů─ç dla tego portalu. I by┼éo bardzo wiele r├│┼╝nych pomys┼é├│w, m.in. mia┼éem wykupion─ů domen─Ö etf.direct i szczerze bardzo mi si─Ö ona podoba┼éa. Natomiast finalnie przesta┼éo na tym, ┼╝e b─Ödzie to atlasetf zw┼éaszcza ┼╝e s┼éowo ÔÇ×atlasÔÇŁ jest takim s┼éowem, kt├│re i dobrze pracuje, dobrze jest zrozumiane w Polsce (ka┼╝dy wie czym jest atlas), ale r├│wnie┼╝ jest to s┼éowo, kt├│re dok┼éadnie tak samo brzmi np. w j─Özyku angielskim, wi─Öc mo┼╝e by─ç r├│wnie┼╝ wykorzystywane poza Polsk─ů. A uprzedzaj─ůc nieco, mamy ambicj─Ö, ┼╝eby ten portal r├│wnie┼╝ m├│g┼é s┼éu┼╝y─ç nie tylko w Polsce, ale docelowo r├│wnie┼╝ ┼╝eby by┼é obecny po prostu na ┼Ťwiecie.

Atlas ETF to wczesna beta portalu!

Pami─Ötajcie, ┼╝e to co dzi┼Ť widzicie na stronie atlasetf.pl to jest wczesna beta. To nie jest co┼Ť, co jest czym┼Ť docelowym. To nie jest co┼Ť, co jest finalne, co┼Ť, co jest idealne i perfekcyjne. Przyj─Öli┼Ťmy tak─ů zasad─Ö tworzenia portalu na waszych oczach, ┼╝eby nie zamyka─ç si─Ö w piwnicy na np. 2-3 lata i dopiero po dw├│ch-trzech latach w wielkiej tajemnicy wszystko wcze┼Ťniej skrywaj─ůc, pokaza─ç wam efekt swojej pracy. Bo mo┼╝e i to by┼éoby co┼Ť na zasadzie wow, po trzech latach co┼Ť pokazujemy, ale te┼╝ robiliby┼Ťmy co┼Ť, co w gruncie rzeczy by┼éoby nieco by─ç mo┼╝e oderwane od rzeczywisto┼Ťci. Bo tak naprawd─Ö to nie chodzi o to, ┼╝eby zrobi─ç tylko efekt wow, cho─ç staramy si─Ö, ┼╝eby ten portal by┼é jak najlepiej przygotowany, jak najlepiej zrealizowany.

Ale chodzi przede wszystkim o to, ┼╝eby ten portal by┼é faktycznie pomocny, warto┼Ťciowy dla was, ┼╝eby pomaga┼é wam w rozwi─ůzywaniu realnych problem├│w, ┼╝eby wam pomaga┼é w realizowaniu konkretnych zada┼ä. I dzi─Öki temu, ┼╝e robimy ten portal niejako na waszych oczach, pokazuj─ůc ju┼╝ teraz wczesn─ů beta wersj─Ö, to my mo┼╝emy ju┼╝ na bardzo wczesnym etapie bra─ç od was feedback i ju┼╝ na wczesnym etapie kierowa─ç pracami w tym projekcie w ten spos├│b, ┼╝eby jak najlepiej odzwierciedla┼é wasze potrzeby, wasze wymagania. ┼╗eby┼Ťmy mogli te┼╝ lepiej zrozumie─ç, co jest wam potrzebne, a nie dowiadywali si─Ö o tym dopiero gdzie┼Ť za 2-3 lata.

Swoj─ů drog─ů to, ┼╝e przez lata ja chocia┼╝by sam jestem gdzie┼Ť obecny w blogosferze, w podcastach i nagrywam te┼╝ na YouTubie vlogi, to te┼╝ mi pomaga w tym, ┼╝e maj─ůc z wami kontakt, lepiej rozumiem czego wy potrzebujecie, jakie macie bol─ůczki, jakie macie problemy i to ju┼╝ na tym etapie pomaga. To, ┼╝e my teraz ten projekt b─Ödziemy robi─ç na [waszych] oczach, przed wami, to te┼╝ b─Ödzie, uwa┼╝am, bardzo warto┼Ťciowe. Zalet─ů tego podej┼Ťcia jest r├│wnie┼╝ to, ┼╝e bardzo kr├│tki czas jest do upublicznienia pierwszej wersji, bo tak jak pokazywa┼éem wam, owszem, pierwsze prace mo┼╝na powiedzie─ç toczy┼éy si─Ö w roku 2020, ale tak naprawd─Ö realnie prace nad samym portalem rozpocz─Ö┼éy si─Ö dopiero pod koniec roku 2022, a wi─Öc mo┼╝na powiedzie─ç, ┼╝e po nieco ponad p├│┼é roku pokazujemy ju┼╝ pierwsze efekty pracy nad portalem. I ju┼╝ teraz b─Ödziemy mogli zdobywa─ç od was ten feedback, te opinie o tym co si─Ö podoba, co si─Ö nie podoba, co by┼Ťcie chcieli tam widzie─ç jeszcze.

Jest to projekt przede wszystkim tworzony dla waszych potrzeb, a nie tylko dla naszego ego. To ma by─ç projekt, kt├│ry b─Ödzie po prostu spe┼énia┼é wasze wymagania. No i st─ůd w┼éa┼Ťnie jest takie prowadzenie tego projektu w czasie rzeczywistym, bo tak naprawd─Ö z miesi─ůca na miesi─ůc b─Ödziecie mogli widzie─ç po prostu, ┼╝e ten portal si─Ö zmienia, ┼╝e si─Ö rozbudowuje, ┼╝e si─Ö wiele rzeczy zmienia na lepsze i b─Ödziecie to mogli widzie─ç na ┼╝ywo.

Oczywi┼Ťcie takie podej┼Ťcie ma te┼╝ swoje wady, bo po pierwsze portal w tym momencie absolutnie nie jest jeszcze kompletny i tutaj kto┼Ť mo┼╝e si─Ö czu─ç zawiedziony, ┼╝e no kurcz─Ö, to ju┼╝ pokazujecie, a to nie jest kompletne. No co┼Ť za co┼Ť. Takie podej┼Ťcie ma ten feler, ┼╝e potencjalnie mog─ů by─ç tam nadal b┼é─Ödy. I dla jasno┼Ťci staramy si─Ö robi─ç t─Ö robot─Ö jak najlepiej potrafimy i jak najbardziej staramy si─Ö przyk┼éada─ç do tego, ┼╝eby to by┼éo robione rzetelnie. Natomiast si┼é─ů rzeczy sama skala projektu oznacza, ┼╝e te b┼é─Ödy czysto statystycznie, bior─ůc pod uwag─Ö, ┼╝e mamy tysi─ůce ETF-├│w, to gdzie┼Ť tam b─Öd─ů si─Ö pojawia┼éy, czy to na poziomie danych, czy na poziomie nawet czysto implementacji tego projektu, gdzie┼Ť tam mog─ů by─ç jakie┼Ť k┼éopoty, chocia┼╝by w interfejsie u┼╝ytkownika.

Tak─ů wad─ů takiego podej┼Ťcia, gdzie my pokazujemy wam ten portal ju┼╝ w tak wczesnym momencie, na tak wczesnym etapie jest to, ┼╝e to jest takie dawanie pretekstu do krytykanctwa. Ja tu nie m├│wi─Ö o krytyce, ale o krytykanctwie. Mnie si─Ö zdarzy┼éo ju┼╝ nawet, ┼╝e jak robi┼éem zrzuty z jakiego┼Ť urywka kodu, zupe┼énie nic wielkiego, to np. zdarzaj─ů si─Ö osoby, kt├│re nie maj─ůc specjalnie wiele do powiedzenia, jedyne co powiedz─ů to chc─ů wbi─ç szpilk─Ö: ÔÇ×o kurcz─Ö, za du┼╝y komponent, b─Ödzie bardzo ci─Ö┼╝ko go utrzyma─çÔÇŁ.

I to w┼éa┼Ťciwie tak tylko po to, ┼╝eby po prostu dowali─ç tej drugiej stronie, bo kto┼Ť co┼Ť robi. Nie mamy nic do powiedzenia, no to to chocia┼╝ wbijemy szpileczk─Ö. Dla jasno┼Ťci to jest absolutnie margines marginesu. Ja si─Ö nie chc─Ö u┼╝ala─ç, bo dotychczasowe opinie jakie mam o tym portalu, kt├│rego jeszcze jak ja nagrywam, publicznie nie pokaza┼éem, a jak ju┼╝ s┼éuchacie, to ju┼╝ on jest dost─Öpny, ale na bazie tych szcz─ůtkowych informacji jakie pokazywa┼éem w trakcie tworzenia tego portalu, gdzie on jeszcze nie by┼é dost─Öpny, te opinie by┼éy w przewa┼╝aj─ůcej liczbie po prostu bardzo pozytywne, i na tym si─Ö chcemy skupi─ç.

Natomiast dla jasno┼Ťci ÔÇô konstruktywn─ů krytyk─Ö przyjmujemy pe┼énymi gar┼Ťciami, bo po to w┼éa┼Ťnie wychodzimy do was teraz, ┼╝eby┼Ťmy mogli reagowa─ç na te r├│┼╝ne wasze wymagania, ┼╝yczenia na jak najwcze┼Ťniejszym etapie, ┼╝eby ten portal po prostu powstawa┼é z my┼Ťl─ů o was. No i obiecujemy, ┼╝e z miesi─ůca na miesi─ůc ten portal b─Ödzie lepszy. I cho─ç teraz w sezonie og├│rkowym pokazujemy t─Ö wczesn─ů bet─Ö portalu, to tak po prostu wysz┼éo. Ja my┼Ťla┼éem, ┼╝e wcze┼Ťniej pojawi si─Ö ten portal publicznie, gdzie┼Ť na wiosn─Ö, w sensie gdzie┼Ť by─ç mo┼╝e w marcu-kwietniu.

Oczywi┼Ťcie mocno srodze si─Ö przejecha┼éem. I okaza┼éo si─Ö, ┼╝e niestety to nie jest takie proste. Poza tym te┼╝ taka ma┼éa dygresja na boku. W szczeg├│lno┼Ťci luty-marzec to by┼é bardzo trudny dla mnie prywatnie okres, kiedy m├│j tata by┼é bardzo powa┼╝nie chory, niestety przegra┼é walk─Ö z chorob─ů, gdzie ja praktycznie przez wi─Ökszo┼Ť─ç czasu przebywa┼éem u taty przy boku w szpitalu. Tak ┼╝e to by┼é bardzo ci─Ö┼╝ki dla mnie moment, gdzie niestety oby┼éo si─Ö to kosztem pracy, bo si┼é─ů rzeczy nie jestem robotem, a doba ma 24 godziny.

Tak ┼╝e m├│wi─Ö o tym nie po to, ┼╝eby si─Ö tutaj t┼éumaczy─ç, ┼╝e ten projekt powsta┼é dlatego nieco p├│┼║niej ni┼╝ planowa┼éem, ale ┼╝e ┼╝ycie jest po prostu ┼╝yciem i r├│┼╝ne nam los przynosi sytuacje. Taka oficjalna premiera, ┼╝eby ju┼╝ nie by┼éo tak tutaj jako┼Ť smutno, to oficjalna premiera tego portalu b─Ödzie mia┼éa miejsce w pa┼║dzierniku tego roku podczas konferencji Pasywna Rewolucja, a konkretnie 5-6 pa┼║dziernika 2023 roku i Atlas ETF jako portal b─Ödzie mia┼é tutaj zaszczyt by─ç r├│wnie┼╝ partnerem tej konferencji Pasywna Rewolucja, obok oczywi┼Ťcie autora czy tw├│rcy Pasywnej Rewolucji, czyli Artura Wi┼Ťniewskiego z bloga stockbroker.pl.

Kto stoi za portalem Atlas ETF?

No w┼éa┼Ťnie to jak ju┼╝ tyle razy m├│wi┼éem i o Michale Szafra┼äskim i o Arturze Wi┼Ťniewskim, no to kto stoi za tym portalem? Tadam: Artur Wi┼Ťniewski czyli stockbroker.pl. Artur jest osob─ů, kt├│ra tworzy obecnie przede wszystkim cykle edukacyjne, jakie si─Ö znajduj─ů w ramach Akademii ETF na portalu atlasetf.pl. Artur to jest te┼╝ osoba, kt├│ra z racji tego, ┼╝e zawodowo by┼é kiedy┼Ť maklerem z uprawnieniami doradczymi jest bli┼╝ej tej bran┼╝y, zna wiele os├│b w tej bran┼╝y i mieszka w Warszawie. Ja nie mieszkam Warszawie, ja teraz mieszkam od lat w Belgii, w Brukseli, wi─Öc Arturowi jest o wiele ┼éatwiej niekt├│re te relacje, takie czysto biznesowe, partnerskie wypracowywa─ç w Warszawie, no bo to tam jest centrum finansowe Polski. No i to w┼éa┼Ťnie robi Artur przede wszystkim. No ale tak naprawd─Ö te┼╝ si─Ö uzupe┼éniamy na wielu frontach, ale od strony merytorycznej to jest w┼éa┼Ťnie Artur.

Druga osoba to Pawe┼é jako incognito podpisuje w nawiasie, poniewa┼╝ to jest osoba, kt├│ra jest deweloperem, osoba, z kt├│r─ů znam si─Ö ju┼╝ bardzo d┼éugo, ponad 20 lat. Bardzo zaufana mi osoba. Pawe┼é nie jest osob─ů publiczn─ů, nie chce by─ç osob─ů publiczn─ů, woli po prostu sobie pracowa─ç gdzie┼Ť tam w ciszy. Natomiast Pawe┼é robi na tyle ┼Ťwietn─ů robot─Ö i tak bardzo jest zaanga┼╝owany w ten portal, ┼╝e musz─Ö go tutaj wymieni─ç chocia┼╝by z imienia i podzi─Ökowa─ç mu za to, ┼╝e robi tytaniczn─ů prac─Ö.

Dodatkowo, cho─ç formalnie Micha┼é Szafra┼äski nie jest w projekcie Atlas ETF, to Micha┼é s┼éu┼╝y nam tutaj tak─ů porad─ů i ┼╝yczliwym okiem i pomaga nam. By┼é r├│wnie┼╝ z nami przy rozmowach o tym, jak ten portal powinien wygl─ůda─ç, w kt├│r─ů stron─Ö powinien si─Ö rozwija─ç. Wi─Öc bardzo sobie cenimy osob─Ö Micha┼éa. Micha┼é jest mocno zaanga┼╝owany w tym momencie w inne jeszcze projekty, m.in. wydania swojej ksi─ů┼╝ki, t┼éumaczenia ksi─ů┼╝ki Just keep buying. Micha┼é jest takim bardzo pozytywnym duchem, kt├│ry nawet je┼╝eli na co dzie┼ä nie jest wprost w projekcie, to jego duch jak najbardziej tak.

No i wreszcie w tym projekcie jestem ja, czyli Jacek Lempart. I moj─ů rol─ů jest spinanie zarazem tej cz─Ö┼Ťci technicznej (sam jestem z bran┼╝y IT, nieco koduj─Ö, chocia┼╝ bardzo ju┼╝ niewiele, naprawd─Ö bardzo niewiele)z t─ů cz─Ö┼Ťci─ů biznesow─ů, z Arturem i z tym, co si─Ö ma w tym portalu pokazywa─ç. No i r├│wnie┼╝ ten projekt od strony wizualnej to jest n m├│j projekt. Wi─Öc jak kto┼Ť ma zastrze┼╝enia do tego, jak to wygl─ůda, to prosz─Ö je kierowa─ç do mnie.

I my┼Ťl─Ö, ┼╝e taka konstelacja, je┼╝eli chodzi o sk┼éad zespo┼éu jest bardzo dobra, bo to jest taka unikatowa suma do┼Ťwiadcze┼ä. Artur ma, jak wspomnia┼éem, do┼Ťwiadczenia z bran┼╝y. 16 lat profesjonalnego do┼Ťwiadczenia w bran┼╝y finansowej. Od 12 lat ma licencj─Ö maklera papier├│w warto┼Ťciowych z uprawnieniami doradztwa inwestycyjnego. No i te┼╝ jak ju┼╝ wiecie, jest tw├│rc─ů chocia┼╝by konferencji Pasywna Rewolucja. A wi─Öc to jest cz┼éowiek, kt├│ry naprawd─Ö je┼╝eli chodzi o ETF-y w Polsce, zrobi┼é bardzo, bardzo wiele. A teraz wchodzi na nowy poziom robi─ůc ze mn─ů portal atlasetf.pl. Je┼╝eli chodzi o mnie to tak pokr├│tce. Ja z kolei mam 18 lat profesjonalnego do┼Ťwiadczenia w bran┼╝y IT, w kt├│rej pracuj─Ö do dzi┼Ť, a od 2018 prowadz─Ö bloga i podcast System Trader. A jako inwestor indywidualny to w tej roli z kolei dzia┼éam od mniej wi─Öcej roku 2007, chocia┼╝ inwestowaniem zajmowa┼éem si─Ö znacznie wcze┼Ťniej, ale ju┼╝ tak powiedzmy stricte poprzez rachunek maklerski, to od roku 2007.

Sytuacja inwestor├│w w Polsce

No i teraz tak: tworzymy taki portal dla inwestor├│w w Polsce, portal po┼Ťwi─Öcony ETF-om. Ale dlaczego go tworzymy? Bo to nie jest tak, ┼╝e akurat przy pracy nad oprogramowaniem mamy ┼║r├│d┼éo danych, katalog ETF-├│w, a to zrobimy portal i b─Ödzie fajnie. Tylko tak naprawd─Ö my┼Ťl─ůc o koncepcji tego portalu zastanawiali┼Ťmy si─Ö nad tym, jak wygl─ůda sytuacja inwestora w Polsce i jak ten portal w Polsce m├│g┼éby wkomponowa─ç si─Ö w ten krajobraz i co m├│g┼éby w tym krajobrazie poprawi─ç. No wi─Öc jak wygl─ůda obecna sytuacja inwestor├│w w Polsce?

Ot├│┼╝ od kilku ┼éadnych lat Polscy brokerzy faktycznie zauwa┼╝aj─ů ETF-y i poszerzaj─ů palet─Ö oferowanych ETF-├│w na swoich platformach. Inwestorzy te┼╝ coraz cz─Ö┼Ťciej si─Ögaj─ů nie tylko po us┼éugi tych broker├│w krajowych, ale r├│wnie┼╝ us┼éugi broker├│w spoza Polski. I to jest te┼╝ podyktowane mi─Ödzy innymi tym, ┼╝e brokerzy w Polsce nieco z op├│┼║nieniem zacz─Öli oferowa─ç ETF-y albo niezbyt ta oferta by┼éa pe┼éna. Chocia┼╝ to nie s─ů jedyne powody, dla kt├│rych niekt├│rzy inwestorzy otwieraj─ů r├│wnie┼╝ rachunki poza Polsk─ů.

Je┼Ťli chodzi o t─Ö warstw─Ö edukacyjn─ů w Polsce, o ETF-y czy w zakresie ETF-├│w, czy inwestowania przy pomocy ETF-├│w, to t─Ö rol─Ö praktycznie wy┼é─ůcznie przej─Öli blogerzy. Oczywi┼Ťcie w szko┼éach nikt tego nie uczy. Instytucje niekt├│re co┼Ť staraj─ů si─Ö robi─ç, chocia┼╝ te┼╝ nie jako┼Ť bardzo du┼╝o. Je┼╝eli chodzi o wystawc├│w ETF-├│w, to de facto mamy tylko jednego wystawc─Ö ETF-├│w w Polsce p├│ki co, wi─Öc si┼é─ů rzeczy najwi─Ökszy ci─Ö┼╝ar, ┼╝e tak powiem, czy odpowiedzialno┼Ť─ç edukacyjna, je┼╝eli chodzi o edukowanie Polak├│w z wykorzystywaniem takich instrument├│w, jakimi s─ů ETF-y to ta rola przypad┼éa przede wszystkim blogerom i chwa┼éa im za to. I r├│wnie┼╝ ja po┼Ťr├│d tych bloger├│w moj─ů skromn─ů cegie┼ék─Ö do┼éo┼╝y┼éem.

Je┼╝eli chodzi o fundusze ETF gdyby┼Ťmy tak spojrzeli szerzej na Polsk─Ö, to fundusze ETF to nadal w Polsce jest nisza. To jest niszowy temat, to jest niszowy produkt. Tak naprawd─Ö wi─Ökszo┼Ť─ç os├│b nie wie, czym jest ETF. Podobno zaledwie kilka dolne procent spo┼éecze┼ästwa s┼éysza┼éo o ETF-ach. Czyli ponad 90% ludzi w Polsce nie wie nawet czym jest ETF.

Wi─Ökszo┼Ť─ç inwestor├│w w Polsce, je┼╝eli kto┼Ť w og├│le inwestuje, to albo korzysta z us┼éug superdrogich produkt├│w oferowanych przez Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych i m├│wi─ůc tutaj superdrogie to naprawd─Ö s─ů superdrogie produkty, kt├│re s─ů czasami 10 a nawet 20 razy dro┼╝sze. A ju┼╝ kiedy┼Ť mia┼éem nawet takie w cudzys┼éowie scysje na Twitterze, gdzie kto┼Ť mi zarzuci┼é: ÔÇ×wa┼╝ na s┼éowa, jak 20 razy co┼Ť mo┼╝e by─ç dro┼╝sze?ÔÇŁ.

Ot├│┼╝ niestety takie s─ů czasami sytuacje, ┼╝e TFI oferuje de facto podobny produkt, tylko dos┼éownie kilkana┼Ťcie, a wr─Öcz kilkadziesi─ůt razy dro┼╝ej. Ja to wr─Öcz wprost nazywam cz─Östo patologi─ů i nie boj─Ö si─Ö tych s┼é├│w. I dla jasno┼Ťci: tutaj nie chodzi o to, ┼╝eby robi─ç teraz czarny PR TFI, bo sam m├│wi─Ö o ETF-ach. Mam nadziej─Ö, ┼╝e TFI b─Öd─ů si─Ö cywilizowa─ç. A w┼éa┼Ťciwie je┼╝eli p├│jdziemy drog─ů, kt├│r─ů na przyk┼éad przemierzaj─ů Stany Zjednoczone, to prawdopodobnie wiele produkt├│w oferowanych dzi┼Ť przez TFI kiedy┼Ť-kiedy┼Ť b─Öd─ů oferowane w formie opakowania ETF. Po prostu tak to si─Ö ko┼äczy. ETF-y to nie tylko inwestowanie pasywne. Te┼╝ chc─Ö to od razu podkre┼Ťli─ç. I chocia┼╝by w Stanach Zjednoczonych widzimy, ┼╝e wiele drogich funduszy, aktywnie zarz─ůdzanych funduszy inwestycyjnych przemalowywuje si─Ö lepiej lub gorzej, ale jednak na ta┼äsze ETF-y.

Je┼╝eli chodzi o ten obraz Polski i sytuacji inwestor├│w w Polsce, to og├│lnie niestety jest niska kultura finansowa spo┼éecze┼ästwa. Po prostu w szko┼éach tego nie ucz─ů. Czasami powtarzam takie s┼éowa, ┼╝e w Polsce w szko┼éach praktycznie wszyscy z nas ucz─ů si─Ö np. budowy pierwotniak├│w, pantofelka, cho─ç wi─Ökszo┼Ť─ç z nas tej wiedzy nigdy w trakcie doros┼éego ┼╝ycia nie wykorzysta. A wi─Ökszo┼Ť─ç nas nie uczy si─Ö w szkole praktycznie nic o tym, jak rzetelnie dba─ç o swoje finanse. Natomiast wi─Ökszo┼Ť─ç z nas w trakcie ┼╝ycia, a praktycznie wszyscy z nas b─Ödziemy tej wiedzy potrzebowa─ç. Wi─Öc to ma ogromny wp┼éyw na to, jak nasze ┼╝ycie b─Ödzie wygl─ůda┼éo. To nie jest kwestia tylko tego, ┼╝e trzeba by─ç jakim┼Ť psychofanem ETF-├│w, tylko tak naprawd─Ö ka┼╝dy z nas, je┼╝eli my┼Ťli o tym, ┼╝eby w spos├│b rozs─ůdny, rzetelny dba─ç o swoje finanse, to musi wiedzie─ç jakie s─ů sposoby, metody, ┼╝eby te nasze nadwy┼╝ki finansowe w rozs─ůdny spos├│b lokowa─ç.

No i tutaj, je┼╝eli chodzi o ten obraz sytuacji inwestor├│w w Polsce, to oczywi┼Ťcie przez lata jest brak portalu po┼Ťwi─Öconego funduszom ETF. I tutaj raz jeszcze k┼éaniam si─Ö nisko wszystkim tym, kt├│rzy od lat pisz─ů o ETF-ach, czy te┼╝ portalowi etf.com.pl, czy te┼╝ blogerom i innym ┼║r├│d┼éom wiedzy. Nie by┼éo na razie w Polsce takiego kompleksowego miejsca, jednego miejsca, gdzie jest np. informacja o wszystkich ETF-ach. Inwestorzy z Polski zmuszeni s─ů do korzystania z zagranicznych portali w obcych j─Özykach i um├│wmy si─Ö: okej, dla wielu j─Özyk angielski dzisiaj nie jest ┼╝adnym problemem, ┼╝adn─ů przeszkod─ů. Mo┼╝na dzisiaj w locie t┼éumaczy─ç strony internetowe, ale jednak jest to jaka┼Ť bariera dla znacznej cz─Ö┼Ťci spo┼éecze┼ästwa.

Spogl─ůdaj─ůc tak szerzej, tak jak przypominam, ponad 90% ludzi w Polsce nawet nie s┼éysza┼éo o ETF-ach i oczywiste jest, ┼╝e je┼╝eli b─Öd─ů mie─ç ┼║r├│d┼éo w j─Özyku ojczystym o tych ETF-ach, to ┼éatwiej b─Ödzie im t─Ö barier─Ö wej┼Ťcia przeskoczy─ç i zainteresowa─ç si─Ö tematem, ni┼╝ od razu skaka─ç na zagraniczne portale, co samo w sobie nie jest niczym z┼éym, zw┼éaszcza dla os├│b zaawansowanych. No ale powiedzmy sobie szczerze ÔÇô dla pocz─ůtkuj─ůcych to jednak nie jest co┼Ť, co pomaga.

Co znajdziecie w Atlasie ETF ju┼╝ teraz?

No i wtem ca┼éy na bia┼éo wchodzi Atlas ETF. My┼Ťl─Ö, ┼╝e to jest dobry czas, ┼╝eby┼Ťmy powiedzieli nieco wi─Öcej o tym, co znajdziecie w portalu ju┼╝ teraz i to w takich wi─Ökszych detalach. A wi─Öc przede wszystkim, to nie jest chyba zaskoczenie, mo┼╝ecie znale┼║─ç baz─Ö ETF-├│w, kt├│re s─ů zarejestrowane w Europie. Jest to ponad 3000 ETF-├│w i s─ů te┼╝ ETF-y, kt├│re s─ů tworzone przez Beta Securities, czyli te nasze rodzime nadwi┼Ťla┼äskie ETF-y, z kt├│rymi jestem ca┼éym sercem, bo mocno kibicuj─Ö Beta Securities, ┼╝eby si─Ö jak najlepiej rozwijali, ┼╝eby te┼╝ pokazywali, ┼╝e nie tylko s─ů dostawcy ETF-├│w za granic─ů, ale ┼╝eby ten nasz lokalny Polski oddzia┼é budowy ETF-├│w r├│wnie┼╝ pr─Ö┼╝nie si─Ö rozwija┼é i ┼╝eby m├│g┼é dostarcza─ç inwestorom jak najlepsze produkty.

Znajdziecie te┼╝ wyszukiwark─Ö zarazem tak─ů prost─ů i zaawansowan─ů, je┼╝eli chodzi o ETF-y. Prosta, czyli w┼éa┼Ťciwie w ka┼╝dym miejscu, wchodz─ůc na Atlas ETF wystarczy w polu wyszukiwania wpisa─ç cokolwiek. Nawet mo┼╝e by─ç to niesk┼éadnie, z liter├│wkami, a ju┼╝ dostaniecie bardzo szybko, praktycznie natychmiast wyniki ETF-├│w, kt├│re spe┼éniaj─ů to, co tam wpisali┼Ťcie w takim polu wyszukiwania. Mo┼╝ecie te┼╝ przej┼Ť─ç do takiej wyszukiwarki bardziej zaawansowanej, np. ju┼╝ mo┼╝ecie tam powiedzie─ç, ┼╝e interesuj─ů was tylko np. ETF-y akcyjne z okre┼Ťlonego regionu, kraju, na okre┼Ťlony sektor, strategi─Ö, profil itd. I wtedy mo┼╝ecie zaw─Ö┼╝a─ç niejako te ETF-y, kt├│re s─ů w orbicie waszych zainteresowa┼ä.

Znajdziecie te┼╝ dost─Öpno┼Ť─ç ETF-├│w u broker├│w. Czyli je┼╝eli kto┼Ť, dajmy na to ma rachunek IKE, IKZE u polskiego brokera, a si┼é─ů rzeczy tylko polscy brokerzy mog─ů dostarcza─ç, oferowa─ç konta IKE/IKZE emerytalne, to mo┼╝ecie sobie sprawdzi─ç jakie s─ů dost─Öpne ETF-y u danego brokera np. DM BO┼Ü czy mBank czy XTB. Akurat XTB nie ma konta IKE, IKZE, ale generalnie wspieramy kilkana┼Ťcie r├│┼╝nych dom├│w maklerskich z Polski i za granic─ů i jest to w podziale na rachunek IKE, IKZE i rachunek zwyk┼éy, czyli taki opodatkowany.

Wr─Öcz mo┼╝ecie sobie zaw─Özi─ç wyszukiwanie tylko do danego brokera. Czyli macie konto maklerskie u brokera X i mo┼╝ecie, je┼╝eli ten broker jest przez nas ju┼╝ teraz wspierany, po prostu przeszukiwa─ç sobie ETF-y jakie s─ů u tego brokera.

Dla jasno┼Ťci: b─Ödzie z czasem pojawia┼éo si─Ö wi─Öcej broker├│w i b─Ödziemy stara─ç si─Ö odpowiada─ç na wasze zapotrzebowanie je┼╝eli chodzi o wsparcie dla poszczeg├│lnych broker├│w, ale my┼Ťl─Ö, ┼╝e to co ju┼╝ teraz pokazujemy to jest i tak co┼Ť, co prawdopodobnie wielu z was ju┼╝ ma konta u tych broker├│w, tych najbardziej popularnych broker├│w w Polsce, ale podkre┼Ťlam ÔÇô nie tylko polskich broker├│w.

No i wreszcie znajdziecie te┼╝ Akademi─Ö ETF, czyli baz─Ö kilkudziesi─Öciu artyku┼é├│w edukacyjnych, w tym podstawy dla pocz─ůtkuj─ůcych, rankingi ETF-├│w, np. mo┼╝ecie sobie odszuka─ç najlepszy ETF na globalny koszyk akcji albo na rynki rozwini─Öte, albo rynki wschodz─ůce, albo np. na z┼éoto, kryptowaluty, obligacje. Mo┼╝ecie te┼╝ sobie popatrze─ç na rankingi broker├│w w┼éa┼Ťnie tych polskich i zagranicznych. Czyli je┼╝eli kto┼Ť jest osob─ů pocz─ůtkuj─ůc─ů i faktycznie jest ci─Ö┼╝ko tej osobie postawi─ç pierwszy krok, to my pomo┼╝emy takiej osobie w tym, aby sobie zbudowa─ç portfel, aby sobie wybra─ç odpowiednie ETF-y i aby otworzy─ç konto tam, gdzie dla tej konkretnej osoby b─Ödzie to najlepsz─ů opcj─ů.

Wi─Öc zapraszamy do Akademii ETF, bo tam ta baza artyku┼é├│w ju┼╝ dzisiaj jest do┼Ť─ç bogata, a podkre┼Ťlam: to jest zaledwie tylko pocz─ůtek, to jest taki pakiet startowy i za┼éo┼╝─Ö si─Ö, ┼╝e jak na przyk┼éad za rok o tej porze si─Ö tutaj spotkamy, b─Öd─Ö nagrywa┼é jaki┼Ť kolejny podcast, dajmy na to, to b─Ödzie to wygl─ůda┼éo zupe┼énie, zupe┼énie inaczej. O wiele bardziej b─Ödzie to bogata oferta edukacyjna.

Plany rozwoju na przysz┼éo┼Ť─ç

To teraz co┼Ť powiem o planach na przysz┼éo┼Ť─ç bo, bo to nie jest tak, ┼╝e to, co ju┼╝ dzi┼Ť znajdziecie na stronie atlasetf.pl jest finaln─ů wersj─ů projektu. Jak powiedzia┼éem, jest to wczesna beta, a wi─Öc do ko┼äca tego roku, roku 2023 mamy szereg rzeczy, kt├│re chcemy wdro┼╝y─ç, kt├│re chcemy zrealizowa─ç. Po pierwsze przede wszystkim ca┼éy czas b─Ödziemy stara─ç si─Ö ulepsza─ç to, co widzicie, czyli user experience, czyli to, jak wygl─ůda interfejs u┼╝ytkownika, tak ┼╝eby by┼é on nie tylko atrakcyjny dla oka, ale ┼╝eby by┼é funkcjonalny, wygodny, ergonomiczny i zamiast od razu tworzy─ç co┼Ť idealnego i zamyka─ç si─Ö jak m├│wi┼éem na rok, dwa, trzy, to staramy si─Ö robi─ç to na bie┼╝─ůco.

B─Ödziemy usprawnia─ç, poszerza─ç, poprawia─ç tak, ┼╝eby by┼éo ca┼éy czas wida─ç, ┼╝e jest progres. Pojawi si─Ö te┼╝ taka zak┼éadka z wykresami, gdzie b─Ödziecie mogli sobie zobaczy─ç dla poszczeg├│lnych ETF-├│w stopy zwrotu, obsuni─Öcia. B─Ödzie te┼╝ mo┼╝na por├│wnywa─ç r├│wnie┼╝ na wykresach ETF-y ze sob─ů. To jest co┼Ť, co by┼éo planowane na wczesn─ů bet─Ö, ale m├│wi─ůc zupe┼énie wprost rzeczywisto┼Ť─ç, realia s─ů takie, ┼╝e nie by┼éo na to czasu. Wreszcie w tym roku i my┼Ťl─Ö, ┼╝e to jest bardzo, bardzo ciekawe, co teraz powiem: pojawi si─Ö r├│wnie┼╝ baza ETF-├│w zarejestrowanych w Stanach Zjednoczonych, a wi─Öc w jednym miejscu b─Ödzie mo┼╝na np. por├│wnywa─ç ETF-y europejskie i ETF-y ameryka┼äskie.

Dla tych z was, kt├│rzy by─ç mo┼╝e nie wiedz─ů albo s─ů pocz─ůtkuj─ůcy, ┼╝e tak powiem defaultowo domy┼Ťlnie, je┼╝eli sobie otworzycie rachunek u polskiego brokera, a nawet brokera zagranicznego, ale w Europie, to b─Ödziecie mie─ç zwykle dost─Öp tylko do ETF-├│w zarejestrowanych w Europie. Nie wchodz─ůc w szczeg├│┼éy, jest to wynik regulacji prawnych mi─Ödzy innymi, jakie obowi─ůzuj─ů w Unii Europejskiej. Natomiast to nie oznacza, ┼╝e inwestorzy z Polski nie mog─ů absolutnie inwestowa─ç przy pomocy ETF-├│w np. zarejestrowanych w Stanach Zjednoczonych. A przypominam, ┼╝e ETF-y ameryka┼äskie to jest kolebka tych funduszy ETF, funduszy notowanych na gie┼édach. I tam s─ů ETF-y te najwi─Öksze, najbardziej p┼éynne, a czasami s─ů ETF-y, kt├│re do dzi┼Ť nie s─ů dost─Öpne w Europie. Chocia┼╝ dla jasno┼Ťci oferta ETF-├│w europejskich jak najbardziej jest ju┼╝ bardzo, bardzo bogata.

Natomiast je┼╝eli kto┼Ť z r├│┼╝nych powod├│w b─Ödzie chcia┼é korzysta─ç z ETF-├│w ameryka┼äskich, to r├│wnie┼╝ w naszym portalu znajdzie informacj─Ö o takich ETF-ach. I to b─Ödzie te┼╝ bardzo ciekawe, bo dla przyk┼éadu b─Ödzie mo┼╝na sobie por├│wna─ç ETF na S&P500, akcje ameryka┼äskie, kt├│ry jest zarejestrowany w Irlandii, a jest np. notowany w gie┼édzie we Frankfurcie Xetra w Niemczech z ETF np. VOO Vanguarda, kt├│ry jest zarejestrowany w Stanach Zjednoczonych i jest notowany na gie┼édzie w Nowym Jorku.

To, co b─Ödzie r├│wnie┼╝ w tym roku w roku 2023 to sk┼éad portfela ETF, czyli b─Ödzie mo┼╝na niejako odczarowa─ç ETF-y. To nie jest tak, ┼╝e ETF to jest tylko black box, ┼╝e inwestujemy w ETF-a i nie wiemy, co tak naprawd─Ö w ┼Ťrodku si─Ö w nim znajduje.

Ot├│┼╝ ten modu┼é, taka zak┼éadka b─Ödzie dodana do portalu ETF, ┼╝e jak dla przyk┼éadu mamy tego ETF-a na S&P500 to b─Ödziemy mogli wej┼Ť─ç do ┼Ťrodka takiego ETF-a i zobaczy─ç jak wygl─ůda jego portfel w ┼Ťrodku, zobaczy─ç te wszystkie sp├│┼éki, kt├│re si─Ö znajduj─ů, w jakich proporcjach b─Ödzie mo┼╝na te┼╝ przeczyta─ç dane fundamentalne, takie u┼Ťrednione dla ca┼éego portfela, jak i dla poszczeg├│lnych sp├│┼éek, kt├│re znajduj─ů si─Ö w portfelu tego ETF-a, tak ┼╝e to b─Ödzie co┼Ť, co naprawd─Ö b─Ödzie bardzo ciekawym udogodnieniem, zw┼éaszcza dla os├│b, kt├│re inwestuj─ů nie tylko w spos├│b pasywny, ale np. wykorzystuj─ů do swoich decyzji inwestycyjnych dajmy na to, analiz─Ö fundamentaln─ů.

Tak jak wspomina┼éem, ca┼éy czas b─Ödzie te┼╝ rozbudowywana Akademia ETF. B─Öd─ů tam pojawia┼éy si─Ö nowe artyku┼éy, rankingi, by─ç mo┼╝e te rankingi, kt├│re obecnie tam widzicie w Akademii ETF, mam tu na my┼Ťli rankingi ETF-├│w, rankingi broker├│w, to one docelowo nie b─Öd─ů tworzone w formie takich statycznych artyku┼é├│w, tylko b─Öd─ů zaimplementowane w ┼éadnej, interaktywnej formie, kt├│r─ů musimy wcze┼Ťniej opracowa─ç, ale docelowo b─Ödzie to naprawd─Ö przedstawione wizualnie w bardziej atrakcyjny spos├│b i by─ç mo┼╝e jeszcze si─Ö uda to zrealizowa─ç do ko┼äca tego roku.

No i wreszcie ten rok to jest te┼╝ budowa relacji. Tak jak ju┼╝ wcze┼Ťniej wspomina┼éem, z brokerami, dostawcami ETF-├│w, r├│wnie┼╝ z gie┼édami. Tutaj podzi─Ökowania w stron─Ö Artura, kt├│ry ju┼╝ teraz mocno te relacje buduje na wielu poziomach w Polsce i za granic─ů, tak ┼╝e ma┼éymi kroczkami dzia┼éamy ca┼éy czas. Ale to nie jest tak, ┼╝e rok 2023, a p├│┼║niej nic, bo r├│wnie┼╝ w przysz┼éym roku 2024 b─Ödziemy dzia┼éa─ç.

Oczywi┼Ťcie im dalej w las, tym wi─Öcej drzew, ale wi─Öcej przede wszystkim niewiadomych, bo nie wiemy, w jak─ů stron─Ö b─Ödzie si─Ö to jeszcze rozwija┼éo. Przede wszystkim to, co chcemy zrobi─ç (ja bym chcia┼é mie─ç dzi┼Ť nawet w tym portalu), to jest baza przyk┼éadowych portfeli, ale takich portfeli pokazanych w spos├│b interaktywny, czyli tak jak sobie obserwujecie np. czytacie sobie szczeg├│┼éy o jakim┼Ť ETF-ie, dajmy na to S&P500, jak ju┼╝ ten przyk┼éad tutaj przywo┼éywanym, to wyobra┼║cie sobie, ┼╝e w podobny spos├│b w Atlasie ETF czytacie, ogl─ůdacie szczeg├│┼éy odno┼Ťnie do portfela dajmy na to 60/40, 60% akcji ameryka┼äskich, 40% obligacji, dajmy na to ameryka┼äskich czy jakichkolwiek innych. I widzicie jak ten portfel si─Ö zachowuje. Widzicie jego opis, widzicie jego zachowanie nie tylko za ostatnie kilkadziesi─ůt lat, by─ç mo┼╝e nawet 100 lat, ale widzicie te┼╝ jego wyniki na bie┼╝─ůco tu i teraz, w r├│┼╝nych walutach.

Tak ┼╝e my┼Ťl─Ö, ┼╝e to jest co┼Ť, co jest bardzo ciekawe, a dodatkowo chcia┼ébym, ┼╝eby nie tylko by┼éy przyk┼éadowe portfele, ale ┼╝eby┼Ťcie mogli tworzy─ç w┼éasne portfele, ┼╝eby┼Ťcie mogli je nie tylko budowa─ç, ale ┼╝eby┼Ťcie mogli przeprowadzi─ç ich symulacj─Ö i ┼Ťledzi─ç je p├│┼║niej na bie┼╝─ůco. Mo┼╝na powiedzie─ç, ┼╝e to, co dzi┼Ť jest w aplikacji System Trader, z czasem b─Ödzie prawdopodobnie przenika─ç do Atlasu ETF. I to jest te┼╝ odpowied┼║ na pytanie (czasami dostawa┼éem to pytanie), czy System Trader b─Ödzie w wersji webowej? No nie, ale z czasem by─ç mo┼╝e faktycznie Atlas ETF b─Ödzie przejmowa┼é nieco funkcjonalno┼Ťci czy kopiowa┼é nieco funkcjonalno┼Ťci System Trader. Dla jasno┼Ťci: dla tych z was, kt├│rzy by─ç mo┼╝e boj─ů si─Ö, ┼╝e teraz porzuc─Ö projekt System Trader. Nie, nie b├│jcie si─Ö, ten projekt b─Ödzie ca┼éy czas sobie ┼╝y┼é i je┼╝eli kto┼Ť z niego korzysta, to bez obaw, ten projekt nie znika.

My┼Ťla┼éem te┼╝ o czym┼Ť takim, ┼╝eby takie portfele, kt├│re b─Öd─ů prowadzone, b─Ödzie mo┼╝na prowadzi─ç sobie w tym Atlasie ETF-├│w, ┼╝eby mo┼╝na by┼éo je sobie ┼Ťledzi─ç i ┼╝eby mo┼╝na np. dostawa─ç te┼╝ notyfikacje mailem o tym, ┼╝e zachodzi teraz potrzeba przeprowadzenia rebalansingu. A wcze┼Ťniej sobie jeszcze w og├│le wybrali┼Ťmy metod─Ö tego rebalansingu, tak ┼╝eby np. by┼éa optymalna podatkowo. Jest tutaj bardzo wiele pomys┼é├│w. Przede wszystkim ca┼éy czas b─Ödziemy stara─ç si─Ö uwzgl─Ödnia─ç wasze uwagi i sugestie, tak ┼╝eby ten portal przede wszystkim powstawa┼é z my┼Ťl─ů o was, dla was ┼╝eby to on wam pomaga┼é, ┼╝eby by┼é po prostu praktycznym narz─Ödziem, a nie tylko ┼╝eby mia┼é ┼éechta─ç nasze ego co fajnego tutaj zrobili┼Ťmy, ale p├│┼║niej si─Ö oka┼╝e, ┼╝e nikt z tego nie b─Ödzie chcia┼é korzysta─ç.

No i wreszcie my┼Ťlimy (nie wiem czy to si─Ö zmaterializuje w przysz┼éym roku 2024) r├│wnie┼╝ o tym, ┼╝eby przeprowadzi─ç ekspansj─Ö na rynki zagraniczne, czyli po prostu ┼╝eby ten portal ETF-├│w zaoferowa─ç r├│wnie┼╝ w innych wersjach j─Özykowych.

Co┼Ť dla nerd├│w — czyli w jakich technologiach tworzony jest Atlas ETF?

No to teraz dla odmiany przejd┼║my do kulis Atlasu ETF i [do tego] o co czasami jestem pytany, ja wiem, ┼╝e to jest margines prawdopodobnie os├│b, kt├│re s─ů tym mocniej zainteresowane, ale wiem, ┼╝e cz─Ö┼Ť─ç os├│b, kt├│ra mnie ogl─ůda, s┼éucha, to s─ů osoby, kt├│re podobnie jak ja wywodz─ů si─Ö gdzie┼Ť z bran┼╝y IT. No i te osoby s─ů ciekawe w czym to jest zrealizowane? W czym to jest zrobione?

To odpowiadam, i tutaj od razu tylko daj─Ö takie zastrze┼╝enie dla tych z was, kt├│rzy nie s─ů z bran┼╝y IT albo nie s─ů tym zainteresowani, to nie musz─ů si─Ö stresowa─ç, ┼╝e nie b─Öd─ů rozumieli, o czym m├│wi─Ö. Je┼╝eli chodzi o front-end, czyli to co widzicie ÔÇô interfejs u┼╝ytkownika Atlasu ETF, to to jest zrobione w Reakcie.

Natomiast Akademia na razie jest zrobiona w WordPressie. Po prostu to by┼éo najszybsze rozwi─ůzanie, kt├│re mieli┼Ťmy pod r─Ök─ů. Ale by─ç mo┼╝e w przysz┼éo┼Ťci, nawet je┼╝eli WordPress jako silnik pozostanie w tle, to r├│wnie┼╝ ten interfejs graficzny b─Ödzie w Reakcie ÔÇô mam na my┼Ťli wykorzystywanie czego┼Ť takiego, co si─Ö nazywa Gatsby.

Je┼╝eli chodzi z kolei o back end, to tutaj mamy j─Özyk PHP. Mo┼╝e by─ç zaskoczenie dla niekt├│rych z was. Je┼╝eli chodzi o baz─Ö danych, o ┼║r├│d┼éa danych mamy MySQL-a, korzystamy te┼╝ z API REST-owych. Je┼╝eli chodzi np. o informacje o ETF-ach, korzystamy te┼╝ z chmury Microsoftu, Microsoft Azure i na razie wykorzystujemy to chocia┼╝by do t┼éumacze┼ä opis├│w, kt├│re s─ů. ┼╣r├│d┼éa, z kt├│rych korzystamy s─ů angloj─Özyczne, wi─Öc trzeba je t┼éumaczy─ç. No i Microsoft robi tutaj ┼Ťwietn─ů robot─Ö je┼╝eli chodzi o t┼éumaczenie. Co┼Ť podobnego jak Google Translate tylko w wersji chmurowej, w wersji powiedzia┼ébym bardziej wypasionej. I to naprawd─Ö robi dobr─ů robot─Ö ta sztuczna inteligencja zapi─Öta do tych t┼éumaczy Cognitive Services Translator (tak to si─Ö nazywa w Microsofcie). Naprawd─Ö wygl─ůda to bardzo, bardzo ciekawie, co te┼╝ daje nam nadziej─Ö na to, ┼╝e lokalizowanie przysz┼éych wersji w przysz┼éo┼Ťci wersji na inne j─Özyki nie b─Ödzie takie trudne. Bo to nie trzeba wielkiego zachodu, bo znacz─ůc─ů cz─Ö┼Ť─ç tej pracy mo┼╝na zautomatyzowa─ç dzisiaj przy pomocy sztucznej inteligencji. A prawdopodobnie to nie jest tylko jedyne miejsce, gdzie mo┼╝na t─Ö sztuczn─ů inteligencj─Ö wykorzysta─ç.

No i wreszcie cz─Ö┼Ť─ç kodu. Owszem, my dzisiaj piszemy to w PHP, natomiast mamy mas─Ö kodu, kt├│ry jest napisany w C#, bo w tym j─Özyku powsta┼éo oprogramowanie i jest rozwijane oprogramowanie ST. Dlatego te┼╝ prawdopodobnie albo by─ç mo┼╝e nie wiem czy by─ç mo┼╝e, czy prawdopodobnie, ale jest szansa na to, ┼╝e cz─Ö┼Ť─ç kodu, ┼╝eby nie przepisywa─ç do PHP b─Ödzie p├│┼║niej r├│wnie┼╝ w wersji C#.

Atlas ETF jest darmowym portalem

Ile to wszystko kosztuje? Bo cz─Östo, zw┼éaszcza osoby, kt├│re wiedz─ů, ┼╝e Atlas Pasywnego Inwestora to jest produkt komercyjny, kt├│ry kosztuje, zastanawiaj─ů si─Ö ile b─Ödzie kosztowa┼é portal. Ot├│┼╝ portal nic nie kosztuje, portal jest zupe┼énie za darmo. Katalog ETF-├│w, czyli wszystko co widzicie teraz na stronie atlasetf.pl b─Ödzie za darmo zawsze. Natomiast to nie oznacza, ┼╝e stworzenie tego portalu nic nas nie kosztowa┼éo. A i owszem kosztowa┼éo, i to ca┼ékiem sporo, bo g├│rne kilkaset tysi─Öcy z┼éotych. Ja tutaj nie podam dok┼éadnej kwoty, dlatego ┼╝e wi─Ökszo┼Ť─ç z tej kwoty to tak naprawd─Ö koszt naszego czasu, naszego, czyli mojego i Artura.

Te┼╝ s─ů tutaj koszty alternatywne, dla przyk┼éadu w IT z moim do┼Ťwiadczeniem, ja jestem w stanie dzi┼Ť na rynku zarabia─ç za godzin─Ö np. stawki pokroju 400 z┼éotych brutto. Wi─Öc je┼╝eli ja np. nie pracuj─Ö na rynku w IT i nie zarabiam tych pieni─Ödzy, bo pracuj─Ö w tym czasie w portalu ETF-├│w, to to jest te┼╝ koszt, tak? I dlatego dzisiaj ten koszt wynosi te g├│rne kilkaset tysi─Öcy, bo to jest g┼é├│wnie przede wszystkim wi─Ökszo┼Ť─ç, je┼╝eli chodzi o ten koszt, na jego wi─Ökszo┼Ť─ç sk┼éada si─Ö nasza praca. Staramy si─Ö i takie by┼éo za┼éo┼╝enie od pocz─ůtku trzyma─ç koszty czy bud┼╝et tego projektu w ryzach na tym etapie, bo to nie jest sztuka wyda─ç od razu na dzie┼ä dobry miliony z┼éotych. By─ç mo┼╝e jeszcze si─Ö po drodze zad┼éu┼╝y─ç w og├│le i p├│┼║niej przepali─ç zwyczajnie te pieni─ůdze i mie─ç problem. Wi─Öc staram si─Ö by─ç bardzo ostro┼╝ny, niejako jak w inwestowaniu stop-loss stawia─ç.

I po prostu wchodz─Ö w ten projekt, m.in. je┼╝eli chodzi o przestrze┼ä publiczn─ů, bardzo szybko z Arturem, po to, ┼╝eby m├│c szybko te┼╝ dosta─ç od was feedback i zobaczy─ç, jaki jest potencja┼é w tym portalu. Cho─ç dla jasno┼Ťci jeste┼Ťmy d┼éugoterminowymi graczami i nie oczekuj─Ö, ┼╝e od razu b─Öd─ů jakie┼Ť wielkie cuda, ale mo┼╝e si─Ö pojawi─ç pytanie no to na czym zarabiamy w tym projekcie? Jeste┼Ťmy tacy cudowni, ┼╝e nie do┼Ť─ç, ┼╝e po┼Ťwi─Öcamy sw├│j czas, to jeszcze wydajemy na to pieni─ůdze? No nie. Owszem, na tym etapie nie zarabiamy nic. Absolutnie nic. Po prostu to, co widzicie, to jest nasz czas, nasze pieni─ůdze i nie mamy z tego absolutnie nic na tym etapie.

Docelowo b─Ödzie prawdopodobnie nawi─ůzana wsp├│┼épraca z brokerami, z dostawcami ETF-├│w, gie┼édami czy innymi instytucjami. I by─ç mo┼╝e b─Ödzie to forma wsp├│┼épracy afiliacyjnej. Zobaczymy jeszcze, jak to si─Ö u┼éo┼╝y. My┼Ťlimy te┼╝ z czasem nad stworzeniem takiej strefy premium. Cz─Ö┼Ť─ç tych rzeczy, o kt├│rych m├│wi┼éem, np. mo┼╝liwo┼Ť─ç budowania, testowania, ┼Ťledzenia swoich portfeli by─ç mo┼╝e cz─Ö┼Ť─ç tej funkcjonalno┼Ťci b─Ödzie w formie w┼éa┼Ťnie strefy premium, gdzie za niewielk─ů op┼éat─ů b─Ödzie mo┼╝na mie─ç ekstra dost─Öp do takiej funkcjonalno┼Ťci. Czyli portal jako portal baza ETF-├│w b─Ödzie za free. I zawsze tak b─Ödzie. Natomiast by─ç mo┼╝e jakie┼Ť ekstra nieobowi─ůzkowe funkcjonalno┼Ťci, je┼╝eli kto┼Ť b─Ödzie potrzebowa┼é, no to by─ç mo┼╝e b─Öd─ů ju┼╝ dodatkowo p┼éatne.

Tak jak chcia┼éem to raz jeszcze tutaj podkre┼Ťli─ç i wielokrotnie to pytanie si─Ö pojawia ÔÇô core ÔÇô to j─ůdro tego portalu b─Ödzie zawsze darmowe. I ten portal jest tworzony przede wszystkim dla was i z my┼Ťl─ů o was. Dlatego z g├│ry bardzo dzi─Ökujemy za wszelkie wasze uwagi i komentarze, bo dzi─Öki temu ten portal mo┼╝e by─ç po prostu lepszy.

Edukacyjny newsletter

Zapraszam te┼╝ do zapisania si─Ö na newsletter na naszej stronie atlasetf.pl, poniewa┼╝ naprawd─Ö jak si─Ö zapiszcie tam teraz, to otrzymacie seri─Ö ┼Ťwietnych edukacyjnych materia┼é├│w. Zw┼éaszcza je┼╝eli kto┼Ť jest pocz─ůtkuj─ůcy, to my┼Ťl─Ö, ┼╝e powinien po prostu i┼Ť─ç w to jak w dym, bo za free dostanie fajn─ů, usystematyzowan─ů wiedz─Ö, podan─ů w atrakcyjny, prosty spos├│b. Nie b─Ödzie tam ┼╝adnego spamu, gwarantuj─Ö. Z kolei osoby, kt├│re zapisa┼éy si─Ö wcze┼Ťniej ┼╝eby dosta─ç informacj─Ö w og├│le, ┼╝e ten portal si─Ö b─Ödzie pojawia┼é, r├│wnie┼╝ te informacje, te maile edukacyjne do tych os├│b dotr─ů, wi─Öc nie trzeba nic specjalnego robi─ç, je┼╝eli kto┼Ť ju┼╝ si─Ö zapisa┼é na ten newsletter np. kilka miesi─Öcy temu.

Zapraszamy te┼╝ do ┼Ťledzenia nas w social mediach, na Twitterze, na Facebooku i na YouTubie. Co prawda na YouTubie w momencie jak jeszcze to nagrywa┼éem, nie by┼éo ani jednego filmu, natomiast na Twitterze, kt├│ry mi jest najbli┼╝ej z tych ┼║r├│de┼é, na pewno b─Öd─ů si─Ö pojawia┼éy regularnie jakie┼Ť tweety czysto edukacyjne przede wszystkim, wi─Öc je┼╝eli kto┼Ť chce si─Ö tutaj rozwija─ç z zakresu inwestowania przy pomocy ETF-├│w, to my┼Ťl─Ö, ┼╝e warto nas ┼Ťledzi─ç.

Podzi─Ökowania

No i na koniec chcia┼éem te┼╝ podzi─Ökowa─ç wielu osobom, kt├│re pomagaj─ů w tym, ┼╝eby ten portal w og├│le powsta┼é. Przede wszystkim dzi─Ökuj─Ö wam, bo bez was nie by┼éoby komu tworzy─ç w og├│le tego portalu. Poza tym to tak naprawd─Ö na bazie moich dotychczasowych do┼Ťwiadcze┼ä przy tworzeniu materia┼é├│w dla was, wiem mniej wi─Öcej czego oczekujecie, a mam nadziej─Ö, ┼╝e teraz b─Öd─Ö wiedzia┼é jeszcze wi─Öcej, jak zobaczycie co dla was przygotowali┼Ťmy. Tak ┼╝e dzi─Öki serdeczne za wasz─ů pomoc i to pomoc nawet czasami tak─ů przes┼éan─ů do mnie osobi┼Ťcie. Ja przepraszam je┼╝eli komu┼Ť nie odpisa┼éem bezpo┼Ťrednio, bo by┼éem mega zaj─Öty, jestem mega zaj─Öty i mam problem po prostu z czasem, albo jak odpowiadam czasami nieco bardzo lakonicznie to to wynika przede wszystkim z powod├│w niedoboru czasu.

Natomiast pojawiaj─ů si─Ö czasami wr─Öcz takie oferty, ┼╝e kto┼Ť chce pom├│c nawet bezinteresownie w roli programisty, testera itd. Ja na razie grzecznie odmawiam, poniewa┼╝ wchodzenie nowej osoby do projektu w tym momencie to te┼╝ jest dodatkowe wyzwanie i dla mnie, i po to, ┼╝eby to jako┼Ť zorganizowa─ç. Nie zamykam si─Ö na to, ┼╝e w przysz┼éo┼Ťci, jak ten portal b─Ödzie si─Ö rozwija┼é, ┼╝e faktycznie b─Ödziemy potrzebowa─ç profesjonalnej pomocy, odp┼éatnej pomocy profesjonalist├│w chocia┼╝by z zakresu IT, np. kogo┼Ť z umiej─Ötno┼Ťciami dajmy na to w Reakcie albo w PHP. Ale to jeszcze nie ten moment, to jeszcze nie ten moment. Natomiast serdecznie dzi─Ökuj─Ö za wszystkie takie oferty, kt├│re licznie otrzymywa┼éem na maila i k┼éaniam si─Ö wam bardzo nisko w pas i bardzo doceniam. Je┼╝eli kto┼Ť jest nadal zainteresowany, to je┼╝eli b─Ödzie taka potrzeba w przysz┼éo┼Ťci, tak si─Ö te┼╝ potoczy ten projekt, to na pewno informacja was o tym nie ominie i by─ç mo┼╝e jeszcze z niekt├│rymi z was nasze, ┼╝e tak powiem ┼╝yciowe drogi si─Ö przetn─ů, przynajmniej w tym portalu.

Dzi─Ökuj─Ö te┼╝ Arturowi Wi┼Ťniewskiemu i przepraszam Ci─Ö Artur za to, ┼╝e po prostu bywam upierdliwy, wr─Öcz trudny we wsp├│┼épracy. Powiedzmy, ┼╝e to wszystko fajnie wygl─ůda tak na powierzchni czasami jak si─Ö pracuje na kr├│tk─ů met─Ö. Natomiast jak si─Ö robi co┼Ť na naprawd─Ö full time i to trwa miesi─ůcami, to jest ci─Ö┼╝ka orka. No nie ma co tutaj si─Ö czarowa─ç i czasem zm─Öczenie materia┼éu te┼╝ robi swoje. Dla jasno┼Ťci mamy ┼Ťwietne relacje z Arturem, ale wiem, ┼╝e nie jestem ┼éatwym zawodnikiem w takich sytuacjach, zw┼éaszcza ju┼╝ gdzie┼Ť skrajnego wyczerpania tego materia┼éu.

Dzi─Ökuj─Ö serdecznie te┼╝ Tobie Pawe┼é, je┼╝eli w og├│le tego s┼éuchasz, za to, ┼╝e zrobi┼ée┼Ť kawa┼é ┼Ťwietnej roboty. No i Pawe┼é b─Ödzie wiedzia┼é, ┼╝e to jest do Paw┼éa kierowane. Tak ┼╝e to tyle. Pawe┼é wyst─Öpuje tutaj incognito.

The Dark Side of the Moon

Dzi─Öki serdeczne r├│wnie┼╝ Tobie, Micha┼é. M├│wi─Ö tutaj do Micha┼éa Szafra┼äskiego za to, ┼╝e nawet tak duchowo nas tutaj wspierasz i ┼╝e [spogl─ůdasz] ┼╝yczliwym okiem, i ┼╝e podpytujesz, jak to idzie, czy te┼╝ jak─ů┼Ť rad─ů nas poratujesz. Bo ja sobie to bardzo, bardzo ceni─Ö, a by─ç mo┼╝e, kto wie, kiedy┼Ť jeszcze nasza wsp├│┼épraca b─Ödzie w tym projekcie wi─Öksza, jak ty si─Ö te┼╝ obrobisz. Dla jasno┼Ťci nie chc─Ö tego tutaj kontynuowa─ç, nie chc─Ö tutaj do niczego namawia─ç. Natomiast Micha┼é, bardzo Ci dzi─Ökuj─Ö za to wszystko, co ju┼╝ zrobi┼ée┼Ť, je┼╝eli chodzi o wsparcie tego projektu.

Dzi─Ökuj─Ö te┼╝ ka┼╝dej osobie, kt├│ra ┼╝yczliwie spogl─ůda na nasze poczynania, wiem, ┼╝e jest takich os├│b bardzo du┼╝o i dostaj─Ö bardzo du┼╝o takich informacji. Tak jak powiedzia┼éem, dzi─Ökuj─Ö te┼╝ tym osobom, kt├│re chc─ů wr─Öcz czasami za darmo nam pomaga─ç. Ale te┼╝ chcia┼ébym podzi─Ökowa─ç tym osobom nieco mniej ┼╝yczliwie spogl─ůdaj─ůcym na nasze poczynania. Ot├│┼╝ zdajemy sobie spraw─Ö, ┼╝e robi─ůc taki portal, robi─ůc taki projekt to wchodzimy troszk─Ö z butami, stajemy si─Ö troszk─Ö niewygodni dla pewnych kr─Ög├│w. I nie b─Öd─Ö tutaj nikogo wymienia┼é z imienia i nazwiska, bo to nie o to chodzi. Czasami nawet nie znam tych os├│b ani z imienia i nazwiska, bo czasami te osoby s─ů anonimowe. Natomiast czasami dochodz─ů te┼╝ do nas takie sygna┼éy gdzie kto┼Ť wida─ç ewidentnie nie jest zbyt zadowolony z tego, ┼╝e robimy co┼Ť takiego jak portal ETF-├│w w Polsce. Mimo wszystko dzi─Ökuj─Ö wam, bo to jeszcze bardziej motywuje nas do ci─Ö┼╝kiej pracy.

To jeszcze raz pokazuje nam, ┼╝e to co robimy ma znaczenie i nie jest tak po prostu niezauwa┼╝one. Taka dobra rada: negatywne emocje lepiej jest przela─ç na co┼Ť konstruktywnego. No bo to, ┼╝e my b─Ödziemy si─Ö wyz┼éo┼Ťliwia─ç na kim┼Ť, bo robi to w ten, a nie inny spos├│b, to nam nic to nie da. My nie mamy wp┼éywu na inn─ů osob─Ö, wi─Öc lepiej skupi─ç si─Ö na sobie. My┼Ťl─Ö, ┼╝e to mo┼╝e przynie┼Ť─ç lepsze efekty i lepsze samopoczucie. Okej, to tyle je┼╝eli chodzi o ten materia┼é, je┼╝eli chodzi o Atlas ETF-├│w na dzi┼Ť. Wi─Öcej na pewno b─Ödzie jeszcze na bie┼╝─ůco, jak i r├│wnie┼╝ przy okazji oficjalnej premiery na pocz─ůtku pa┼║dziernika tego roku przy okazji konferencji Pasywna Rewolucja. 

Co z blogiem?

Chcia┼éem te┼╝ przeprosi─ç, ┼╝e w og├│le w tym roku ma┼éo jestem aktywny na swoim blogu je┼╝eli chodzi o artyku┼éy itd. Zwyczajnie zbyt ma┼éo czasu. Ale mo┼╝e po kolei. To nie oznacza, ┼╝e nic na tym moim blogu ju┼╝ si─Ö nie b─Ödzie pojawia┼éo. Ot├│┼╝ jeszcze mo┼╝e w lipcu, taki jest przynajmniej plan, nie wiem czy si─Ö to uda, chcia┼ébym wam zaprezentowa─ç odcinek o strategiach Managed Futures. To jest co┼Ť, co obiecuj─Ö ju┼╝ od wielu miesi─Öcy. Wiele os├│b o to dopytuje.

Widz─Ö, ┼╝e te┼╝ w mi─Ödzyczasie pojawia si─Ö r├│wnie┼╝ w polskim internecie niezbyt kompletnych informacji w tym zakresie, wi─Öc chcia┼ébym zasypa─ç troch─Ö t─Ö dziur─Ö informacyjn─ů je┼╝eli chodzi o ten zakres strategii i odpowiedzie─ç wam na pytanie czym jest Managed Futures. Pokaza─ç wr─Öcz strategi─Ö od ┼Ťrodka Managed Futures. I m├│wi─Ö to pod k─ůtem r├│wnie┼╝ ETF-├│w, poniewa┼╝ te strategie r├│wnie┼╝ powoli wchodz─ů w ┼Ťwiat ETF-├│w. Tutaj mo┼╝na poda─ç ETF o symbolu DBMF. Swoj─ů drog─ů w tym roku na wiosn─Ö mia┼éem zrobi─ç wywiad z Andrew Beer, kt├│ry stoi za ETF-em DBMF. Nawet mieli┼Ťmy ju┼╝ rozmow─Ö. Natomiast no c├│┼╝, i ┼╝ycie prywatne i ┼╝ycie projektowe spowodowa┼éo, ┼╝e si─Ö to nie wydarzy┼éo i mam nadziej─Ö, ┼╝e jeszcze w tym roku po wakacjach taki wywiad z Andrew Beer zrobi─Ö. Swoj─ů drog─ů bardzo fajne nazwisko ÔÇ×BeerÔÇŁ ÔÇô Andrzej Piwo, czyli cz┼éowiek, kt├│ry stoi za ETF-em DBMF inwestuj─ůcym w┼éa┼Ťnie w strategi─Ö Msanaged Futures.

Przez wakacje b─Öd─Ö te┼╝ nagrywa┼é vlogi. Chcia┼ébym minimum taki jeden vlog w tygodniu wam nagra─ç i te┼╝ te vlogi z op├│┼║nieniem pojawiaj─ů si─Ö w formie podcastowej i my┼Ťl─Ö, ┼╝e jak dotychczas dwa razy w tygodniu publikowa┼éem w swoim podca┼Ťcie takie vlogi czy w og├│le odcinki podcastu, to raz w tygodniu chcia┼ébym, ┼╝eby┼Ťcie mieli chocia┼╝ kr├│tki podcast. Czy to zapis w┼éa┼Ťnie w formie audiovloga, czy te┼╝ po prostu taki pe┼énometra┼╝owy, ┼╝e tak powiem, odcinek podcastowy jak dzisiejszy. Moja aktywno┼Ť─ç blogowa nie b─Ödzie taka full time jak to bywa┼éo wcze┼Ťniej, bo no c├│┼╝, prace nad Atlasem nadal trwaj─ů, b─Öd─ů poch┼éania─ç wi─Ökszo┼Ť─ç mojego czasu.

Dlatego te┼╝ vlogi to jest taka forma, taki format, kt├│ry pozwala mi najcz─Ö┼Ťciej wam co┼Ť stworzy─ç, bo ja robi─Ö to zwykle podczas biegania w parku. Wcze┼Ťniej sobie wynotuj─Ö kilka uwag w telefonie czy kilka danych i po prostu ÔÇ×szyj─ÖÔÇŁ do was. I ta forma jednym si─Ö podoba, niekt├│rym nieco mniej, ale to jest dla mnie forma, kt├│ra jest najbardziej mo┼╝liwa do zrealizowania. Wol─Ö nagrywa─ç to, ni┼╝ nic, ale staram si─Ö robi─ç te vlogi bardzo rzeczowe, bardzo mi─Ösiste. Widz─Ö zreszt─ů, ┼╝e wiele os├│b to docenia. I dzi─Ökuj─Ö wam wszystkim, kt├│rzy ogl─ůdaj─ů te vlogi. I te vlogi p├│┼║niej te┼╝ b─Öd─Ö ogrywa┼é w formie podcastowej. Wi─Öc je┼╝eli kto┼Ť nie ogl─ůda tego na YouTubie, to b─Ödzie mia┼é szans─Ö wys┼éuchania tego w formie podcastowej. Natomiast w tym roku, jeszcze roku 2023 my┼Ťl─Ö, ┼╝e ze dwa-trzy wpisy takie bardziej mi─Ösiste, no, co najmniej te dwa chcia┼ébym dla was poczyni─ç.

To tyle z mojej strony na dzi┼Ť. Serdecznie dzi─Ökuj─Ö za uwag─Ö. Zapraszam te┼╝ na stron─Ö systemtrader.pl/107 tak jak numer tego odcinka, poniewa┼╝ tam znajdziecie form─Ö podcastow─ů jak i form─Ö tekstow─ů tego mojego dzisiejszego wyst─ůpienia. ┼╗ycz─Ö wam te┼╝ przy okazji superowych wakacji. By─ç mo┼╝e ju┼╝ niekt├│rzy z was na tych wakacjach s─ů, tak ┼╝e odpoczywajcie, na┼éadujcie swoje baterie jak najlepiej i do us┼éyszenia niebawem. Wszystkiego dobrego! Baj baj.

Subskrybuj
Powiadom o
guest

8 komentarzy
najstarszy
najnowszy oceniany
Inline Feedbacks
View all comments

­čÜÇ Ruszy┼é polski portal ETF-├│w - Atlas ETF!