IKE/IKZE (grudzień 2022) [363 420 PLN]
Na większe podsumowanie roku 2022 proszę jeszcze poczekać minimum tydzień, bo dopiero się do niego zabieram. Natomiat na teraz szybki przegląd kont IKE/IKZE. Przy okazji od razu nowość: kolejne konto IKE mojej drugiej połowy, które od teraz też będzie ujmowane w tym zestawieniu. Czyli teraz mamy pakiet: 2x IKE + 2x IKZE.
Kolejna nowość jest taka, że te miesięczne podsumowania będą po prostu w formie zrzutu ekranu z każdego rachunku. Ewentualnie będę dodawał jakiś komentarz. W tytule wpisu będzie też sumaryczna wartość kont IKE/IKZE.
Dlaczego takie podejście?
Bo nie chcę, aby ktokolwiek traktował te wpisy jako rekomendację inwestycyjną. Absolutnie nie zachęcam nikogo do kopiowania tego podejścia, choćby dlatego, że każdy może mieć inną sytuację od mojej. Przykładowo mogę sobie w ramach IKE/IKZE pozwolić na spore ryzyko, bo to kapitał, z którego i tak nie będę korzystał wcześniej jak za 20-25 lat. Poza tym to nie wszystkie moje inwestycje, bo mam też rachunek poza IKE/IKZE.
Niezmiennie przesłaniem tych wpisów jest pokazanie DŁUGOTERMINOWEGO budowania kapitału z myślą o emeryturze.
IKE 1
Strategia stosowana na tym koncie opisana jest pod tym wpisem.
IKZE 1
Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest pod tym wpisem.
IKE 2
Nowość w tym zestawieniu — strategia taka sama jak na IKZE 2, czyli 100% akcje z indeksu FTSE All-World.
IKZE 2
Łącznie na IKE i IKZE jest kwota 363 420 PLN. Jeszcze w tym miesiącu planuję przelać pełne limity, więc w przyszłym miesiącu będą już one widoczne.
Przy okazji życzę Wszystkiego Najlepszego Na Nowy 2023 Rok! ZDROWIA!
Niech moc będzie z Wami! 🙂
1 komentarz
Mam jeszcze jedno pytanie odnośnie wielkości transz. Z tego co przestawiałeś w materiale odnoście strategii GEM transza w20/mw40 miała wagę 33% a transza swig80/wigtech 17% całości portfela. Na zrzucie transze mają jednakową wielkość, a według wag udział wigtech powinien być około 2 mniejszy względem wig20.
Mógłbyś rzucić światło skąd ten udział wag ?
Hej Tomasz,
Gratuluje czujnego oka. Będę o tym mówił w podsumowaniu. Na szybko — uprościłem to i są równe. Jest też zmiana z indeksem MSCI World (wszedł tu S&P 500). Wyrzuciłem też momentum na obligacje. Cel to uprościć to co ma sens, dodać transzowanie (nie tylko 12 miesięcy, ale i 3 miesiące), bo po przeliczeniu kosztów ma to nadal sens.
pozdrawiam,
Jacek
Cześć Jacek,
gdzie sprawdzasz zwrot za dany okres? Ja na IKE stosuję momentum SP500/EM/gotówka, podzielone na 3 równe części i co miesiąc wymieniam/zostawiam jedną część w zależności od zwrotu w okresie 3 miesięcy. W tym miesiącu wyszło mi, że SP500 ma wyższy zwrot niż stopa wolna od ryzyka i EM, więc wybrałem SP500, u Ciebie natomiast widzę EM.
Hej Błażej,
Korzystam z momentum 3 i 12 miesięcy. Wyniki sprawdzam w oprogramowaniu #ST wykorzystując do tego ETF-y z USA (w USD). Nie wiem dlaczego S&P 500 miałeś powyżej EM… Czy jesteś pewien, że to dane TR (z dywidendami) i w tych samych walutach?
pozdrawiam,
Jacek
Faktycznie miałem podpiętego ETFa w GBP (EMIM.L) zamiast USD. Po zmianie na VWO wynik faktycznie wskazuje na EM.
Dzięki za podpowiedź.
Na zdrowie! Ale — nie stresuj się — osobiście pewnie bym nie robił teraz zmiany, tylko poczekał do kolejnego miesiąca.
pozdrawiam,
Jacek
Tak właśnie zrobię. Zaczekam, bo po pierwsze różnica miedzy indeksami nie jest duża, a po drugie portfel oparty o strategię podążania za trendem prowadzę dopiero od kilku miesięcy (z czego kawał czasu siedzenie na pozycji gotówkowej), więc pewne błędy techniczne są naturalnym elementem nauki i na razie przede wszystkim zależy mi na tym, by oswoić się z nią emocjonalnie.
Od czasu Twojego pierwszego wpisu o GEM z przed kilku lat, chciałem wdrożyć tę strategię, ale długo szukałem dla niej miejsca, w końcu znalazłem i mogę potwierdzić, że proste zasady zdecydowanie nie przekładają się na łatwość ich realizacji. Zewsząd pokusy szukania dołków i szczytów, uśredniania itd 🙂
Cześć Jacku,
Czy uśredniasz w którymś portfelu momentum 3 i 12 miesięcy w każdej transzy czy stosujesz osobno 3 miesiące w jednej, a 12 miesięcy w innej transzy?
Dziękuję za mega inspiracje porządkujące dotychczasowy chaos w moich finansach, no i….życzę duuuuużo sukcesów w 2023!
Pozdrawiam
Stanisław
Hej Stanisław,
Dzięki – również wszystkiego najlepszego życzę! 🙂
Co do pytania – każdą transzę traktuję osobno.
Pozdrawiam,
Jacek