Zapisz si─Ö na m├│j newsletter i otrzymuj powiadomienia o nowych tre┼Ťciach!

Po ponad 2 latach pracy nad oprogramowaniem #ST i po ponad 7 miesi─ůcach oferowania go zupe┼énie za darmo, nadszed┼é czas wystartowania z przedsprzeda┼╝─ů. Cho─ç produkt jest ju┼╝ pe┼énowarto┼Ťciowy i pozwala zrobi─ç naprawd─Ö mas─Ö rzeczy, da┼éem sobie jeszcze oko┼éo 3 miesi─ůce na to, by dopi─ů─ç wszystko na ostatni guzik i zaprezentowa─ç oficjaln─ů wersj─Ö w marcu 2021. Kupuj─ůc jednak teraz masz nie tylko gwarancj─Ö najni┼╝szej ceny, ale i gwarancj─Ö jej zachowania w przysz┼éo┼Ťci. Co wi─Öcej ÔÇô #ST oferuj─Ö w formie subskrypcji, ale odliczanie jej czasu ruszy dopiero w chwili prezentacji oficjalnej wersji, cho─ç ju┼╝ teraz b─Ödziesz mia┼é niczym nieograniczony dost─Öp do pe┼énej funkcjonalno┼Ťci. Czyli w przedsprzeda┼╝y otrzymujesz nawet 3 miesi─ůce #ST za darmo.

Gdybym mia┼é najkr├│cej odpowiedzie─ç czym jest #ST, to jest to przede wszystkim rozwi─ůzanie dla racjonalnych inwestor├│w, kt├│re bardzo chcia┼ébym mie─ç pod r─Ök─ů ponad 12-13 lat temu, gdy sam poszukiwa┼éem sposobu inwestowania w┼éasnych pieni─Ödzy na rynku. Oczywi┼Ťcie to nie by┼éo mo┼╝liwe, a ja musia┼éem zap┼éaci─ç wiele za pope┼éniane na rynku b┼é─Ödy. Trudno to dzi┼Ť oszacowa─ç, ale w najlepszym razie b─Ödzie to kilkadziesi─ůt tysi─Öcy z┼éotych. #ST to jednak nie tylko narz─Ödzie ÔÇô to tak┼╝e dost─Öp do merytorycznej wiedzy z najlepszych ┼║r├│de┼é, do os├│b, kt├│re na rynku s─ů nierzadko d┼éu┼╝ej ni┼╝ ja chodz─Ö po tym ┼Ťwiecie.

Przedsprzeda┼╝ uruchomi┼éem 14 grudnia i zamykam 12 stycznia 2021. Nast─Öpna mo┼╝liwo┼Ť─ç kupna #ST b─Ödzie dopiero w marcu 2021 (orientacyjnie), kiedy to planuj─Ö wyda─ç pierwsz─ů oficjaln─ů wersj─Ö ju┼╝ bez statusu beta.


PODZI─śKOWANIA Chcia┼éem w tym miejscu serdecznie podzi─Ökowa─ç za wszystkie uwagi wzgl─Ödem #ST jakie od Was otrzyma┼éem przez te ponad 7 miesi─Öcy. Dzi─Öki temu ┼éatwiej mi zrozumie─ç czego szukacie, czego potrzebujecie. Wiele da┼éo mi to do my┼Ťlenia i z pewno┼Ťci─ů z czasem b─Ödziecie widzie─ç coraz wi─Öcej zmian, kt├│re s─ů wynikiem Waszych sugestii.

Z otwart─ů przy┼ébic─ů

Od pocz─ůtku powstania projektu System Trader w formie bloga i podcastu, gdy jeszcze nawet nie mia┼éem planu tworzenia w┼éasnego oprogramowania na sprzeda┼╝, przy┼Ťwieca┼é mi jeden wa┼╝ny aspekt: uczciwo┼Ť─ç i rzetelno┼Ť─ç w dostarczanych materia┼éach Nie chc─Ö nigdy by─ç w sytuacji, w kt├│rej musia┼ébym si─Ö wstydzi─ç nieetycznego zachowania. Czuj─Ö te┼╝ ogromn─ů odpowiedzialno┼Ť─ç w tym co robi─Ö, bo w ko┼äcu rzecz dotyczy tak delikatnej sfery jak pieni─ůdze.

Oferuj─ůc #ST jestem przekonany, ┼╝e to produkt, kt├│ry realnie pomo┼╝e (ju┼╝ pom├│g┼é!) inwestorom podejmowa─ç lepsze decyzje na rynku. O ile mi wiadomo nie ma analogicznego produktu w Polsce, a na ┼Ťwiecie podobne rozwi─ůzania kosztuj─ů znacznie wi─Öcej, a i tak nie pozwalaj─ů si─Öga─ç w histori─Ö do roku 1900 w symulacji portfela. Dla jasno┼Ťci ÔÇô nie m├│wi─Ö, ┼╝e #ST to maszynka do robienia pieni─Ödzy. Nie bez powodu Warren Buffett m├│wi, ┼╝e o ile inwestowanie jest proste, to nie jest ┼éatwe. Daj─Ö Tobie do r─Öki solidne narz─Ödzie maksymalnie u┼éatwiaj─ůc Ci robot─Ö, cho─ç Ty musisz wykona─ç j─ů ju┼╝ samodzielnie. Dzi─Öki temu nie jeste┼Ť ode mnie uzale┼╝niony, a poza tym masz mo┼╝liwo┼Ť─ç dopasowania rozwi─ůzania do siebie. To bardzo wa┼╝ne. Dlatego cho─çby nie wierz─Ö w ┼Ťlepe na┼Ťladowanie innych inwestor├│w.

Szkiełko i oko czy bajki dla grzecznych dzieci?

Bran┼╝a finansowa jest pe┼éna, pisz─ůc zupe┼énie wprost, szarlatan├│w i oszust├│w obiecuj─ůcych z┼éote g├│ry. Niekt├│re przypadki to wr─Öcz przest─Öpstwa i to nawet na poziomie ca┼éych instytucji. Ofiary za┼Ť ca┼ékiem ┼éatwo upolowa─ç, bo rynki finansowe maj─ů to do siebie, ┼╝e nawet rozs─ůdne ┼╝yciowo osoby wpadaj─ů w pu┼éapk─Ö nierealnych oczekiwa┼ä wkraczaj─ůc na grunt inwestowania. Gdy jedni si─Ö poparz─ů w kolejce maj─ů ju┼╝ godnych nast─Öpc├│w. Pokusa drogi na skr├│ty, kt├│ra w magiczny spos├│b doprowadzi nas szybciej do bogactwa jest olbrzymia na tyle, ┼╝e nietrudno wy┼é─ůczy─ç my┼Ťlenie.

Sporo wok├│┼é te┼╝ ÔÇ×przepowiadaczyÔÇŁ przysz┼éo┼Ťci. Zw┼éaszcza teraz, na prze┼éomie roku mamy tego zatrz─Ösienie. Problem w tym, ┼╝e rynek zwykle ma to w nosie, a z takiej gadaniny nic nie wynika. Romantyzm jest pi─Ökny w poezji, jak cho─çby w s┼éowach Adama Mickiewicza ÔÇ×Czucie i wiara silniej m├│wi─ů do mnie, ni┼╝ m─Ödrca szkie┼éko i okoÔÇŁ, tyle, ┼╝e to nie sprawdza si─Ö na rynku. Przy okazji ÔÇô zamiast ekscytowa─ç si─Ö prognozami rynkowymi na 2021, mo┼╝e lepiej zrobi─ç ich przegl─ůd sprzed roku? Dla otrze┼║wienia, ┼╝e co┼Ť tu nie halo.

My┼Ťl─Ö, ┼╝e o wiele bardziej pouczaj─ůca by┼éaby analiza prognoz tworzonych rok temu na 2020, ni┼╝ ekscytacja nowymi na 2021. ­čÖé

Na rynku potrzeba nam namacalnej, konkretnej strategii. Mo┼╝e ona by─ç w postaci prostego portfela pasywnego, mo┼╝e by─ç w formie zaawansowanej strategii aktywnej. Ale musimy mie─ç strategi─Ö!

Mam o tyle pro┼Ťciej, ┼╝e jestem tak zwanym quantem, czyli kim┼Ť, kto podejmuje decyzje na podstawie policzalnych fakt├│w. Nie jest to rozwi─ůzanie idealne, tam r├│wnie┼╝ s─ů pu┼éapki, ale przynajmniej jest weryfikowalne i powtarzalne. Nie chodzi tu o jak─ů┼Ť sekretn─ů formu┼é─Ö, kt├│ra pokona wszystkich uczestnik├│w rynku. Tu chodzi o jasne zasady post─Öpowania na rynku. Te same dane, te same decyzje. Dok┼éadaj─ůc do tego dyscyplin─Ö jeste┼Ťmy ju┼╝ w domu.

Dlatego te┼╝ tworz─Ö oprogramowanie #ST, bo w nim ka┼╝dy mo┼╝e odrobi─ç zadanie domowe na swoich warunkach, uwzgl─Ödniaj─ůc swoj─ů sytuacj─Ö. Nawet je┼Ťli jeste┼Ť inwestorem, kt├│ry z g├│ry odrzuca pr├│by pobijania rynku decyduj─ůc si─Ö na portfel pasywny, w #ST mo┼╝esz niejako zrobi─ç sobie podr├│┼╝ w czasie, by przeanalizowa─ç miesi─ůc po miesi─ůcu obrany portfel si─Ögaj─ůc nawet do okresu sprzed II Wojny ┼Üwiatowej by poczu─ç cho─ç namiastk─Ö tego co Ci─Ö czeka. Wiem, ┼Ťwiat si─Ö zmienia, ale jedna rzecz jest sta┼éa: cz┼éowiek, a to w┼éa┼Ťnie on tworzy rynek, nawet je┼Ťli po cz─Ö┼Ťci za nim stoj─ů dzi┼Ť komputery. Prze┼╝ywamy te same emocje co kiedy┼Ť.

Zabawne jak niekt├│rzy krytykuj─ů strategie oparte na jednoznacznych regu┼éach, bo testowane by┼éy na danych historycznych (PRO TIP ÔÇô nie istniej─ů ┼║r├│d┼éa danych z przysz┼éo┼Ťci). R├│wnocze┼Ťnie cz─Östo te same osoby robi─ů s─ů┼╝niste dywagacje odno┼Ťnie przysz┼éo┼Ťci bazuj─ůc (sic!) na przesz┼éo┼Ťci. Je┼Ťli wi─Öc mam bazowa─ç na chaotycznej, trudno mierzalnej ÔÇ×analizieÔÇŁ analityka, osobi┼Ťcie wol─Ö szkie┼éko i oko ÔÇô ch┼éodn─ů analiz─Ö bez emocji, kt├│ra historycznie ma poparcie w statystyce.

Ma┼éy przyk┼éad poni┼╝ej ÔÇô wynik strategii akcyjnej dla sp├│┼éek dobieranych z ameryka┼äskiego indeksu NASDAQ-100. #ST nie wiedzia┼éo, ┼╝e b─Ödzie w tym roku COVID-19, nie przewidywa┼éo niczego. Po prostu robi┼éo swoj─ů robot─Ö. Nic odkrywczego ÔÇô w tym przypadku, gdy spada┼éy wyceny na rynku akcji, ta strategia wyprzedawa┼éa je z portfela. Gdy rynek si─Ö odbija┼é, zakupi┼éa je ponownie. Oczywi┼Ťcie z op├│┼║nieniem, bo to by┼éa reakcja na wydarzenia rynkowe, a nie wr├│┼╝enie ze szklanej kuli. Zero teorii spiskowych. Ale najwa┼╝niejsze jest to, ┼╝e to jest weryfikowalna i powtarzalna strategia, poniewa┼╝ u jej podstaw le┼╝y ludzka psychika. Zmiany w portrfelu dokonywane zaledwie raz w miesi─ůcu.

Subskrypcja? ÔÇô ale ja potrzebuj─Ö aplikacj─Ö tylko na klika godzin!

#ST jest sprzedawane w formie subskrypcji: na 1 rok lub na 2 lata. W zwi─ůzku z tym pojawiaj─ů si─Ö pytania: czy m├│g┼ébym sprzeda─ç takie rozwi─ůzanie jednorazowo albo na kr├│tszy okres, na przyk┼éad na kilka dni. ­čÖé Osobi┼Ťcie w─ůtpi─Ö, by kto┼Ť by┼é w stanie w tak kr├│tkim czasie efektywnie skorzysta─ç z aplikacji. Ale to nie jedyny pow├│d, dla kt├│rego #ST jest us┼éug─ů, a nie jedynie licencj─ů na u┼╝ytkowanie oprogramowania.

#ST to tak┼╝e dane. Na pok┼éadzie oprogramowania udost─Öpniam dane dla indeks├│w r├│┼╝nych klas aktyw├│w (akcje, obligacje, towary, nieruchomo┼Ťci), kt├│re si─Ögaj─ů nawet do roku 1900 ÔÇô co┼Ť czego ┼éatwo nie znajdziecie w innym miejscu, a ju┼╝ z pewno┼Ťci─ů nie w takiej cenie. Dzi─Öki temu, cho─ç dane funduszy ETF umo┼╝liwiaj─ů analiz─Ö kilku / kilkunastu ostatnich lat, w #ST mo┼╝ecie sprawdzi─ç zachowanie portfela nawet za ponad 100 lat! Niestety nie wszystkie takie dane s─ů za darmo, a ja cz─Ö┼Ť─ç z nich r├│wnie┼╝ kupuj─Ö i op┼éacam ka┼╝dego roku.

W ramach subskrypcji jest te┼╝ wsparcie techniczne w postaci dedykowanej skrzynki mailowej. Zale┼╝y mi, by ka┼╝dy kto kupi #ST m├│g┼é z niego wycisn─ů─ç jak najwi─Öcej. Nawet je┼Ťli oferowa┼ébym miesi─Öczny abonament, trudno by┼éoby mi zrobi─ç to za 1/12 ceny abonamentu rocznego, kt├│ry i tak jest ju┼╝ na absurdalnie niskim poziomie cenowym. I tu napisz─Ö wprost ÔÇô je┼Ťli kto┼Ť tego nie jest w stanie zaakceptowa─ç, to niestety musi szuka─ç innych rozwi─ůza┼ä, cho─ç taniej nie b─Ödzie, albo organizowa─ç wszystko samodzielnie ÔÇô tu b─Ödzie o wiele wiele dro┼╝ej.

Przy okazji ÔÇô to w┼éa┼Ťnie osoby, kt├│re s─ů zainteresowane wy┼é─ůcznie portfelem pasywnym maj─ů najlepszy deal ┼╝ycia z #ST ÔÇô za kilkaset z┼éotych maj─ů mo┼╝liwo┼Ť─ç porz─ůdnie przemy┼Ťle─ç i zbudowa─ç sw├│j portfel. Je┼Ťli na szali mamy kapita┼é ┼╝ycia, to ta kwota jest wr─Öcz ┼Ťmiesznie niska, a daje nam na przyk┼éad mo┼╝liwo┼Ť─ç sprawdzenia portfela za okres wielu dekad. Serio chcesz inwestowa─ç po omacku tylko na bazie przeczytanej informacji ÔÇ×oszcz─Ödzaj─ůcÔÇŁ kilkaset z┼éotych dzi┼Ť? Koszt pope┼énionych b┼é─Öd├│w b─Ödzie najpewniej kosztowa─ç wielokrotno┼Ť─ç wydanej na #ST got├│wki w przysz┼éo┼Ťci. Przy pierwszym g┼é─Öbszym t─ůpni─Öciu na rynku b─Ödziesz przebiera┼é nogami pytaj─ůc ÔÇ×co teraz?!ÔÇŁ, je┼Ťli nie odrobi┼ée┼Ť wcze┼Ťniej solidnie zadania domowego.

Wracaj─ůc do danych ÔÇô bior─Ö pod uwag─Ö rozszerzenie ich zakresu, tak by by┼éo lepsze wsparcie np. dla ETF notowanych na gie┼édach w Europie. P┼éatne ┼║r├│d┼éo poprawi ich jako┼Ť─ç, co na przyk┼éad pozwoli wprost zarz─ůdza─ç portfelem na bie┼╝─ůco, ale te┼╝ b─Ödzie wymaga┼éo modelu subskrypcji, bo nikt takiego dost─Öpu nie da w niesko┼äczono┼Ť─ç za darmo. A dane potrafi─ů sporo kosztowa─ç. Jak du┼╝o? Bie┼╝─ůce dane z notowaniami dla ameryka┼äskiego rynku akcji dobrej jako┼Ťci to koszt nawet kilkuset dolar├│w rocznie. Porz─ůdnej jako┼Ťci dane historyczne w Global Financial Data to koszt nawet kilkunastu tysi─Öcy dolar├│wÔÇŽ rocznie!

Ci─Ö┼╝ko doceni─ç co┼Ť, co niewiele kosztuje

Wyobra┼║ sobie taki eksperyment. Nigdy nie s┼éysza┼ée┼Ť o #ST, a┼╝ tu nagle pojawia Ci si─Ö jego opis. Za┼é├│┼╝my 3 warianty:

  • w pierwszym jest to produkt oferowany za darmo
  • w drugim kosztuje dolne kilkaset z┼éotych za rok u┼╝ytkowania
  • w trzecim kosztuje 10 000 z┼éotych bez ogranicze┼ä czasowych.

Ten sam produkt, r├│┼╝na cena.

Szczerze m├│wi─ůc uwa┼╝am, ┼╝e #ST w sensie jego warto┼Ťci najbli┼╝szej do tego trzeciego wariantu, o ile osoba z niego korzystaj─ůca ma odpowiednie wsparcie merytoryczne i techniczne. Jestem przekonany, ┼╝e po latach wielu inwestor├│w, je┼Ťli nawet dzi┼Ť temu niedowierza, przyzna mi racj─Ö. To jest PRAKTYCZNE rozwi─ůzanie, a nie teoretyzowanie. Ale mniejsza o moje prze┼Ťwiadczenie, zastan├│wmy si─Ö jak inni mog─ů odbiera─ç ten sam produkt w r├│┼╝nych wariantach cenowych. Z g├│ry uprzedzam ÔÇô to nie znaczy, ┼╝e ka┼╝dy tak ma, a moje przyk┼éady s─ů nieco podkoloryzowane, cho─ç w wielu przypadkach na pewno prawdziwe.

  • W przypadku, gdzie #ST jest za darmo, wielu ch─Ötnie skorzysta, cho─ç wi─Ökszo┼Ť─ç os├│b raczej nie doceni tego. Je┼Ťli co┼Ť jest za darmo, to tak po prostu si─Ö dzieje ÔÇô trudno o motywacj─Ö, by popracowa─ç z takim narz─Ödziem. Ot, klikasz jaki┼Ť portfel, widzisz wyniki za 100 lat, nic wielce ekscytuj─ůcego, a ju┼╝ na pewno nie tak jak na przyk┼éad dywagacje znanego guru o wp┼éywie bank├│w centralnych na zachowanie gie┼édy.
  • W przypadku, gdzie #ST kosztuje kilkaset z┼éotych mo┼╝esz czu─ç irytacj─Ö, ┼╝e kto┼Ť chce za to pieni─ůdze, zw┼éaszcza jak przez miesi─ůce by┼éo za darmo. Je┼Ťli czujesz potrzeb─Ö, si─Ögasz po to, cho─ç irytacja mo┼╝e by─ç jeszcze wi─Öksza, gdy pomy┼Ťlisz sobie, ┼╝e pokorzystasz z oprogramowania 2-3 miesi─ůce, a p┼éacisz za rok. Wci─ů┼╝ jednak przyjemniej s┼éucha─ç porad znanego guru, kt├│ry przekonywuj─ůco analizuje na bie┼╝─ůco rynki i przedstawia mo┼╝liwe scenariusze na przysz┼éo┼Ť─ç.
  • W trzecim przypadku widz─ůc, ┼╝e kto┼Ť ┼╝─ůda 10 000 z┼éotych za produkt ┼éatwo o skrajne oceny: to musi by─ç jaki┼Ť sekret inwestycyjny, skrz─Ötnie skrywany przed wi─Ökszo┼Ťci─ů, albo kto┼Ť robi sobie ┼╝arty. Je┼Ťli dysponujemy tak─ů got├│wk─ů, a temat nas interesuje, sama wysoko┼Ť─ç kwoty intryguje. Gdy za┼Ť ju┼╝ by┼Ťmy wydali takie pieni─ůdze, to z pewno┼Ťci─ů mieliby┼Ťmy o wiele wi─Öksz─ů motywacj─Ö do pracy z narz─Ödziem ni┼╝ w wersji darmowej. Tak dzia┼éa nasza psychika. ­čÖé
ANEGDOTA Po II Wojnie ┼Üwiatowej firma Daimler AG zdecydowa┼éa o wej┼Ťciu na rynek ameryka┼äski ze swoimi samochodami marki Mercedes. Pierwsze wyniki sprzeda┼╝owe by┼éy jednak rozczarowuj─ůce: samochody, cho─ç technicznie przewy┼╝sza┼éy wi─Ökszo┼Ť─ç rodzimych samochod├│w, nie cieszy┼éy si─Ö popularno┼Ťci─ů. Paradoksalnie ich niewyg├│rowana cena w tym nie pomaga┼éa. Wyznacznikiem statusu by┼é na przyk┼éad Cadillac, kt├│ry cho─ç m├│g┼é ust─Öpowa─ç Mercedesowi, by┼é dro┼╝szy i tym samym trudniej dost─Öpny. Daimler po analizie doszed┼é do wniosku, ┼╝e musi znacz─ůco podnie┼Ť─ç cen─Ö swoich samochod├│w. I to by┼é strza┼é w 10-tk─Ö. Dostrze┼╝ono jako┼Ť─ç Mercedes├│w, a fakt, ┼╝e by┼é trudniej dost─Öpny ze wzgl─Ödu na wysok─ů cen─Ö, jeszcze bardziej powodowa┼é, ┼╝e klienci wr─Öcz go po┼╝─ůdali.

Wersja demo #ST

Od 22 grudnia oferuj─Ö darmow─ů wersj─Ö demo, kt├│ra jednak ju┼╝ ma pewne ograniczenia wzgl─Ödem tego co oferowa┼éem przez ostatnie 7 miesi─Öcy. Przede wszystkim symulacje strategii mo┼╝na przeprowadza─ç tylko za okres 2010-2019, zamiast nawet od roku 1900. Cz─Ö┼Ť─ç raportu symulacji r├│wnie┼╝ nie jest dost─Öpna w darmowej wersji. Nie ma te┼╝ mo┼╝liwo┼Ťci importu w┼éasnych danych z notowaniami. U┼╝ytkownicy darmowej wersji nie maj─ů te┼╝ wsparcia technicznego.

Wersja demo ma na pok┼éadzie 37 gotowych modelowych portfeli, strategi─Ö GEM i AEM. O ile trudno zrobi─ç rzeczow─ů analiz─Ö strategii obejmuj─ůc─ů wiele cykli gospodarczych, tak do cel├│w czysto edukacyjnych taka wersja jest ciekawym rozwi─ůzaniem, a do tego wszystko w j─Özyku polskim. Bez ogranicze┼ä jest te┼╝ kompletna baza funduszy ETF (obecnie 2500), wraz z informacj─ů o dost─Öpno┼Ťci u poszczeg├│lnych broker├│w w Polsce. Wystarczy kupi─ç #ST w przedsprzeda┼╝y, by wprowadzi─ç otrzymany klucz licencji i odblokowa─ç pe┼én─ů wersj─Ö oprogramowania.

Baza ponad 2500 funduszy ETF w oprogramowaniu #ST

Co zyskasz z #ST?

W oprogramowaniu staram si─Ö od pocz─ůtku dostarcza─ç rozwi─ůzania dla inwestor├│w wyznaj─ůcych zar├│wno filozofi─Ö inwestowania pasywnego, jak i inwestor├│w poszukuj─ůcych aktywnych strategii inwestycyjnych. Jest to te┼╝ zarazem super narz─Ödzie by niejako skonfrontowa─ç te dwie filozofie przez pryzmat wynik├│w, twardych danych, a nie tylko powtarzanej teorii, tak by samemu wyrobi─ç sobie opini─Ö.

Inwestowanie w ETF

Dzi┼Ť fundusze ETF s─ů na wyci─ůgni─Öcie r─Öki ju┼╝ nawet dla drobnego inwestora. Fundusze te r├│wnie┼╝ w Polsce zyskuj─ů coraz wi─Öksz─ů rzesz─Ö zwolennik├│w. Bardzo dobrze, poniewa┼╝ przy ich pomocy mo┼╝na zbudowa─ç sensowny, tani i prosty w zarz─ůdzaniu portfel inwestycyjny.

Aby jednak zrobi─ç to z g┼éow─ů warto sprawdzi─ç nasz─ů strategi─Ö na danych historycznych i to si─Ögaj─ůc znacznie dalej ni┼╝ to na co pozwol─ů ETF, czyli kilka/kilkana┼Ťcie lat. To zaoszcz─Ödzi wiele zaskocze┼ä, frustracji i prawdopodobnie pieni─Ödzy w przysz┼éo┼Ťci. Pomo┼╝e nam to w zrozumieniu rynk├│w. Pojawiaj─ů si─Ö wci─ů┼╝ nowe ksi─ů┼╝ki, artyku┼éy i inne materia┼éy na temat inwestowania z wykorzystaniem ETF ÔÇô sam te┼╝ pope┼éni┼éem kilka takich wpis├│w cho─çby u siebie na blogu. Ale w ka┼╝dym przypadku warto odrobi─ç zadanie domowe zanim wrzucimy realne pieni─ůdze na rynek. Zr├│bmy co mo┼╝emy, aby zweryfikowa─ç nasz pomys┼é inwestycyjny przed, a nie po zainwestowaniu naszych ci─Ö┼╝ko zarobionych pieni─Ödzy.

Podam konkretny przyk┼éad. Wiele m├│wi si─Ö o inwestowaniu w z┼éoto ÔÇô to temat mocno rozgrzewaj─ůcy inwestor├│w, ┼éatwo te┼╝ na tym budowa─ç histori─Ö z drukowaniem pieni─Ödzy przez banki centralne, itd. Dla jasno┼Ťci ÔÇô nie mam nic przeciwko z┼éotu jako jednemu z komponent├│w zdywersyfikowanego portfela. Ale warto sobie zdawa─ç spraw─Ö jak z┼éoto wp┼éywa na portfel, jakie s─ů jego mocne i s┼éabe strony ÔÇô nie na podstawie opis├│w ekspert├│w, a na w┼éasnych obserwacjach. Czy wiedzia┼ée┼Ť, ┼╝e inwestuj─ůc w z┼éoto w 1980 roku po 40 latach, uwzgl─Ödniaj─ůc inflacj─Ö zainwestowane 1000 dolar├│w jest dzi┼Ť mniej warte? ÔÇô mamy realnie ujemn─ů stop─Ö zwrotu. Warto sobie zda─ç spraw─Ö z tego w jak d┼éugich cyklach z┼éoto si─Ö porusza i jakie z tego p┼éyn─ů wnioski. Z #ST jest to o wiele prostsze, bo tam mo┼╝esz to namacalnie sprawdzi─ç.

Inny przyk┼éad ÔÇô ile w portfelu mam mie─ç akcji z kraj├│w rozwini─Ötych, a ile z kraj├│w wschodz─ůcych? A co z ma┼éymi sp├│┼ékami ÔÇô czy one mocno wp┼éywaj─ů na wyniki w d┼éugim okresie? Czy lepiej mie─ç w portfelu jeden ETF na globalny rynek akcji, czy mo┼╝e podzieli─ç go na r├│┼╝ne regiony/sektory? Co z obligacjami? Jak wygl─ůda┼éy ich stopy zwrotu w okresie niskich st├│p procentowych w przesz┼éo┼Ťci? Zamiast bazowa─ç na opiniach innych w #ST mo┼╝esz to po prostu sprawdzi─ç ÔÇô niech przem├│wi─ů dane!

Na dzie┼ä dobry w #ST znajdziesz 37 gotowych modelowych portfeli. Mo┼╝esz z tego wybra─ç co┼Ť dla siebie albo mo┼╝esz zbudowa─ç od podstaw w┼éasny. Przy tym, je┼Ťli tylko chcesz, mo┼╝esz sprawdzi─ç najdrobniejsze szczeg├│┼éy, kt├│re po latach mog─ů mie─ç kolosalne znaczenie, na przyk┼éad strategi─Ö rebalansowania portfela. Czy w takim portfelu przywraca─ç wyj┼Ťciowe wagi co miesi─ůc, a mo┼╝e co rok, a mo┼╝e jeszcze inaczej? Dzi─Öki #ST masz szans─Ö wyrobi─ç sobie w┼éasn─ů opini─Ö bazuj─ůc na faktach, a nie domys┼éach innych os├│b.

#ST – lista niekt├│rych dost─Öpnych modelowych portfeli i strategii zaznaczona czerwon─ů ramk─ů po lewej.

W #ST znajdziesz te┼╝ bardzo szeroko opisan─ů przeze mnie strategi─Ö GEM. Mo┼╝esz za okres niemal 100 lat sprawdzi─ç r├│┼╝ne jej warianty, modyfikuj─ůc oryginaln─ů koncepcj─Ö do w┼éasnych preferencji. Z pok┼éonami dla tych, co m├│wi─ů, ┼╝e momentum nie dzia┼éa. ­čśŐ

Inwestowanie w akcje z g┼éow─ů ÔÇô AEM

T─Ö strategi─Ö bardzo dok┼éadnie opisa┼éem w tym artykule. To pot─Ö┼╝ne narz─Ödzie, kt├│re m├│g┼ébym sprzedawa─ç jako oddzielny produkt (i by─ç mo┼╝e tak w przysz┼éo┼Ťci zrobi─Ö). Wielk─ů zalet─ů AEM jest mo┼╝liwo┼Ť─ç adaptacji do ┼Ťrodowiska: bez wzgl─Ödu, czy kto┼Ť operuje wielkim czy drobnym kapita┼éem, bez wzgl─Ödu na jakiej gie┼édzie inwestuje, czy jaki ma apetyt na ryzyko ÔÇô w ka┼╝dym przypadku mo┼╝e dopasowa─ç strategi─Ö do siebie. A przy tym nie wymaga ona ci─ůg┼éego ┼Ťledzenia rynku ÔÇô w portfelu mo┼╝na dokonywa─ç zmian raz w miesi─ůcu albo i rzadziej. Na GPW jest ci─Ö┼╝ko? To zobacz, jak strategia radzi┼éa sobie na akcjach WIG20, mWIG40 i sWIG80 w tych nie┼éatwych czasach.

Je┼Ťli chcesz inwestowa─ç na akcjach w Polsce, nie ma problemu ÔÇô strategia ta radzi┼éa sobie znakomicie r├│wnie┼╝ na GPW, pomimo bardzo trudnych warunk├│w. Na grafice wyniki dzia┼éania AEM na GPW z portfelem z┼éo┼╝onym z maksymalnie 10 sp├│┼éek, dobieranych ka┼╝dego miesi─ůca z indeks├│w WIG20, mWIG40 i sWIG80. Wymaga┼éo to zmiany portfela tylko raz w miesi─ůcu. UWAGA: dla innych ustawie┼ä wyniki mog─ů by─ç inne.
┼Ürednioroczna stopa zwrotu strategii w tym okresie to 11.9%, podczas gdy szeroki indeks WIG wypracowa┼é zaledwie 0.8%, trac─ůc po drodze a┼╝ 68% (strategia 32%).

Ile kosztuje #ST? ÔÇô jest ┼Ťmiesznie tanio i b─Ödzie tylko znacznie dro┼╝ej

Oferta #ST jest dost─Öpna w dw├│ch wariantach: subskrypcji na 1 rok i subskrypcji na 2 lata. Co bardzo wa┼╝ne ÔÇô koszt subskrypcji teraz jest zagwarantowany w przysz┼éo┼Ťci, czyli odpowiednio 365 z┼éotych za 1 rok lub 595 z┼éotych za dwa lata. Bez wzgl─Ödu na to, kiedy b─Ödziecie ewentualnie w przysz┼éo┼Ťci chcieli kupi─ç #ST, zawsze zap┼éacicie t─Ö kwot─Ö co w przedsprzeda┼╝y (o ile nie rozszaleje si─Ö w Polsce hiperinflacja, a indeks cen nie wzro┼Ťnie o wi─Öcej ni┼╝ 20% pomi─Ödzy kupnem w przedsprzeda┼╝y, a dniem przed┼éu┼╝enia subskrypcji w przysz┼éo┼Ťci).

W marcu 2021 roczna subskrypcja b─Ödzie kosztowa─ç ju┼╝ 499 z┼éotych, a dwuletnia 799 z┼éotych. Jesieni─ů 2021 b─Ödzie kolejna podwy┼╝ka. Tak wi─Öc pisz─ůc teraz o okazji, tak to traktujcie, tym bardziej, ┼╝e rabat├│w te┼╝ nigdy nie b─Öd─Ö udziela─ç.

Jestem jednak przekonany, ┼╝e p┼éac─ůc ci─Ö┼╝ko zarobione pieni─ůdze za #ST otrzymujecie do r─Öki solidne narz─Ödzie, kt├│re pomo┼╝e w unikni─Öciu b┼é─Öd├│w na rynku. Wi─Öcej ÔÇô uwa┼╝am, ┼╝e obecna cena #ST jest po prostu ┼Ťmiesznie niska i wynika tylko z faktu, ┼╝e dopiero debiutuj─Ö na rynku. Poni┼╝ej fragment ze strony ofertowej #ST.

Plany na przysz┼éo┼Ť─ç

#ST b─Ödzie na bie┼╝─ůco rozwijane. Na pewno rok 2021 b─Ödzie rokiem du┼╝ych zmian w aplikacji ÔÇô pojawi─ů si─Ö nowe strategie, nowe funkcje, mam nadziej─Ö, ┼╝e te┼╝ dost─Öp do lepszej jako┼Ťci danych bie┼╝─ůcych, cho─ç obieca─ç tego nie mog─Ö. Chc─Ö te┼╝ zrobi─ç wiele, by upro┼Ťci─ç korzystanie z oprogramowania. Je┼Ťli kto┼Ť nie chce wnika─ç w detale, wystarczy, aby odpowiedzia┼é na seri─Ö pyta┼ä, a #ST zaproponuje najbardziej pasuj─ůce rozwi─ůzania. Taka hybryda robodoradcy. ­čśŐ Ka┼╝da najnowsza wersja #ST b─Ödzie natychmiast udost─Öpniana Subskrybentom.

Na prze┼éomie stycznia/lutego my┼Ťl─Ö te┼╝ o przedsprzeda┼╝y #ST na ┼Ťwiat. Dotychczas skupia┼éem si─Ö g┼é├│wnie na Polsce, ale nagrywaj─ůc podcasty z zagranicznymi go┼Ť─çmi mam pewn─ů grup─Ö docelow─ů r├│wnie┼╝ tam. Sprzeda┼╝ #ST poza Uni─ů Europejsk─ů jest te┼╝ interesuj─ůca z innego powodu: nie ma podatku VAT (czyli na wst─Öpie 23% wi─Öcej zostaje w mojej kieszeni). Na bazie dotychczasowych do┼Ťwiadcze┼ä, wiem, ┼╝e moja oferta b─Ödzie atrakcyjna r├│wnie┼╝ poza Polsk─ů.

My┼Ťl─Ö te┼╝ o wersji webowej #ST. To nie jest prosta i szybka sprawa, wi─Öc wielkim sukcesem z mojego punktu widzenia by┼éoby w og├│le rozpocz─Öcie jakichkolwiek realnych dzia┼éa┼ä nad tym w roku 2021, a o dostarczeniu takiej wersji to nawet nie wspominam. Przy okazji ÔÇô wersja na macOS czy Linux na pewno si─Ö nie pojawi. Biznesowo to po prostu nie ma uzasadnienia. Sam korzystam z macOS i Linuxa zarazem i wiem jak to wygl─ůda z drugiej strony, gdy jaka┼Ť aplikacja tam si─Ö nie uruchamia. S─ů rozwi─ůzania, np. w przypadku macOS to Parallels Desktop, gdzie #ST dzia┼éa niczym natywna aplikacja, cho─ç zdaj─Ö sobie spraw─Ö, ┼╝e wi─ů┼╝e si─Ö to z dodatkowymi kosztami. Ale taki urok urz─ůdze┼ä premium ÔÇô nie jest tanio. ­čÖé

Od stycznia 2021 planuj─Ö te┼╝ uruchomi─ç publicznie strategi─Ö AEM na swoim portfelu IKZE inwestuj─ůc w akcje z GPW. B─Öd─Ö o tym szerzej jeszcze informowa┼é. To projekt wieloletni, bo tak nale┼╝y postrzega─ç inwestowanie, wi─Öc ewentualne ruchy na przestrzeni miesi─Öcy nie b─Öd─ů mie─ç du┼╝ej warto┼Ťci do analizy. Ale to te┼╝ okazja do tego, by pokaza─ç strategi─Ö w realnym zastosowaniu, a przy tym w ┼Ťrodowisku, kt├│re jest ┼éatwo dost─Öpne dla wi─Ökszo┼Ťci inwestor├│w (gie┼éda w Polsce) i nie wymaga wielkiego kapita┼éu (mo┼╝na uruchomi─ç j─ů ju┼╝ z kapita┼éem liczonym nawet kilkana┼Ťcie tysi─Öcy z┼éotych).

Przedsprzeda┼╝ uruchomi┼éem 14 grudnia i zamykam 12 stycznia 2021. Nast─Öpna mo┼╝liwo┼Ť─ç kupna #ST b─Ödzie dopiero w marcu 2021 (orientacyjnie), kiedy to planuj─Ö wyda─ç pierwsz─ů oficjaln─ů wersj─Ö ju┼╝ bez statusu beta.


Pytania?

Zapraszam do kontaktu na jacek@systemtrader.pl, je┼Ťli co┼Ť nie jest jasne w ofercie #ST. Cho─ç do zako┼äczenia przedsprzeda┼╝y jest wci─ů┼╝ sporo czasu, zach─Öcam, aby nie odk┼éada─ç tego na ostatni─ů chwil─Ö. Dzi─Öki #ST naprawd─Ö mo┼╝ecie w ko┼äcu inwestowa─ç wed┼éug planu, a nie emocji.

Do 12 stycznia 2021, kiedy ko┼äczy si─Ö przedsprzeda┼╝, planuj─Ö kilka lajw├│w. Jeden odb─Ödzie si─Ö jeszcze w tym roku, we wtorek 29 grudnia o 20:00, gdzie zademonstruj─Ö wykorzystanie strategii AEM na rynku sp├│┼éek ameryka┼äskich. W styczniu w okresie przedsprzeda┼╝y planuj─Ö co najmniej 2 kolejne lajwy. Informacje b─Öd─Ö wysy┼éa─ç drog─ů mailow─ů.

Dzi─Ökuj─Ö za wytrwanie ze mn─ů do ko┼äca. Tymczasem ┼╝ycz─Ö mi┼éego dnia! ­čśŐ

Jacek

4 komentarzy

  1. Kilka pytań:
    * Czas wykupionej licencji b─Ödzie uruchomiony dopiero w momencie wypuszczenia oficjalnej wersji w marcu 2021 (orientacyjnie). To oznacza, ┼╝e oko┼éo 3 miesi─ůce otrzymujesz bonusowo. Darmowa wersja DEMO jest ograniczona funkcjonalnie – posiadaj─ůc licencj─Ö mo┼╝esz odblokowa─ç dost─Öp do pe┼énej wersji.
    Czy jest to ju┼╝ aktywacja licencji finalnej i na tym urz─ůdzeniu b─Ödzie dzia┼éa─ç 2 lata + 3 miesi─ůce bonusowe czy na 2 lata b─Ödzie inny kod.
    Czy jest dop┼éata wtedy za dodatkowe urz─ůdzanie czy mo┼╝e s─ů np. 2 licencje w ramach pakietu 2 letniego (planuj─Ö zmian─Ö latopa za p├│┼é roku i chc─Ö korzysta─ç od razu z premium, ale nie chc─Ö utraty 2 lat subskrypcji po p├│┼é roku)

    Czy p┼éatno┼Ťc si─Ö odnawia automatycznie po 2 latach ,bo kupuj─ůc robimy podpiecie karty pod subskrypcj─Ö czy nie ?

    • Hej Dominik,

      Dzi─Öki za komentarz i pytania. ­čÖé

      ad 1
      Jest limit 2 aktywacji. Czyli na urz─ůdzeniu mo┼╝na aktywowa─ç i dezaktywowa─ç aplikacj─Ö, natomiast nie mo┼╝e by─ç wi─Öcej ni┼╝ dw├│ch r├│wnoczesnych aktywacji (czyli mo┼╝na mie─ç apk─Ö na 2 komputerach). Tak — ten klucz b─Ödzie obowi─ůzywa┼é do ko┼äca ┼Ťwiata. ­čÖé W marcu jak ju┼╝ pojawi si─Ö pe┼éna wersja licencja b─Ödzie zresetowana i czas ustawiony na 2 lata. Ale to si─Ö dzieje po stronie serwera licencji, wi─Öc zero pracy po stronie Klienta. ­čÖé

      ad 2
      Mo┼╝na aktywowa─ç apk─Ö do 2 komputer├│w. Gdy zmieniamy komputer (np. na nowy, likwiduj─ůc stary), nale┼╝y dezaktywowa─ç j─ů (jest do tego przycisk w aplikacji). UWAGA: aktywacja licencji jest powi─ůzana z komputerem fizycznie (tzn. jest robiony „odcisk palca” komputera).

      ad 3
      Nie ma dodatkowej dopłaty o ile nie potrzebujemy uruchamiać aplikacji na więcej niż 2 komputery.

      ad 4
      P┼éatno┼Ť─ç nie jest automatycznie odnawiana. Jest natomiast mail przypominaj─ůcy, ┼╝e ko┼äczy si─Ö okres subskrypcji z przyciskiem do kupna przed┼éu┼╝enia. Technicznie m├│g┼ébym zrobi─ç odnawianie, ale nie korzystam z tego mechanizmu.

      ­čÖé

      Pozdrawiam,
      Jacek

      • Dzi─Ökuje.

        Teraz wszystko jest jasne.

        Do┼é─ůczy┼éem do grupy szcz─Ösliwych posiadaczy ­čÖé

        PS. Czy numer p┼éatno┼Ťci to ilo┼Ť─ç u┼╝ytkownik├│w ,kt├│rzy kupili licencj─Ö i jest ju┼╝ nas ponad 7900 czy s─ů to losowe numery. ­čśë

        • Hej Dominik,

          Dzi─Öki wielkie – k┼éaniam si─Ö w pas. ­čÖé

          Co do numeru p┼éatno┼Ťci — 7900, wow, gdyby jedno 0 usunac, to bylbym mega zadowolony. ­čÖé

          Pozdrawiam serdecznie,
          Jacek

Napisz sw├│j komentarz

Zaprojektuj sw├│j portfel inwestycyjny

#ST to oprogramowanie, kt├│re w prosty spos├│b pozwoli Ci dobra─ç strategi─Ö inwestycyjn─ů, spe┼éniaj─ůc─ů Twoje potrzeby i wymagania.