Cz─Östo zdarza si─Ö, ┼╝e wykonujemy jak─ů┼Ť prac─Ö tylko dlatego, ┼╝e nie widzimy ┼╝adnych alternatyw. Praca mo┼╝e nas kompletnie nu┼╝y─ç, mo┼╝emy wr─Öcz jej nienawidzi─ç, ale z drugiej strony przygniata nas proza ┼╝ycia: a to kredyt do sp┼éacenia, a to rodzina na utrzymaniu, a to brak kwalifikacji by zaj─ů─ç si─Ö czym┼Ť innym. Nierzadko brakuje nam odwagi. Jeste┼Ťmy jak na uwi─Özi, dryfujemy, bez planu i ambicji by zmieni─ç co┼Ť w naszym ┼╝yciu. Kto z nas tego nie do┼Ťwiadczy┼é nigdy w ┼╝yciu? — jak s─ůdz─Ö nieliczne jednostki.

W tym odcinku m├│j go┼Ť─ç, Paul Novell, opowiada o tym jak ko┼éo 40-tki wyrwa┼é si─Ö z kieratu pracy na etacie by odwa┼╝y─ç si─Ö ┼╝y─ç wedle w┼éasnych zasad. I to pomimo ┼Ťwietnie p┼éatnej pracy. Wcze┼Ťniej wszystko skrupulatnie przygotowa┼é, wszak musia┼é za co┼Ť ┼╝y─ç, a nie planowa┼é wraca─ç na etat z podkulonym ogonem. Od niemal dekady ┼╝yje ze swoich oszcz─Ödno┼Ťci, kt├│re dodatkowo pomna┼╝a aktywnie na rynkach finansowych. W ko┼äcu to on pokierowa┼é swoim ┼╝yciem jak chcia┼é.

Wywiad ten jest naszpikowany konkretami z zakresu inwestowania na rynkach kapita┼éowych. Paul m├│wi du┼╝o o swojej drodze inwestora, o tym jak dojrzewa┼é, jak zmienia┼é swoje podej┼Ťcie do rynku. Jak z inwestora uznaniowego inwestuj─ůcego w sp├│┼éki dywidendowe sta┼é si─Ö inwestorem w stu procentach algorytmicznym, podejmuj─ůcym decyzje tylko na bazie modeli rynkowych.

Uczymy si─Ö ca┼ée ┼╝ycie, a przynajmniej powinni┼Ťmy stara─ç si─Ö tak robi─ç. W niekt├│rych sferach jest to wr─Öcz niezb─Ödne — musimy adaptowa─ç si─Ö do zachodz─ůcych zmian, by prze┼╝y─ç. Dobrym przyk┼éadem takiego ┼Ťrodowiska s─ů rynki finansowe: to co dzia┼éa┼éo wczoraj, niekoniecznie musi dobrze sprawdza─ç si─Ö dzi┼Ť. Dlatego Paul podkre┼Ťla, ┼╝e i jego lekcja ┼╝ycia na rynkach bynajmniej nie zako┼äczy┼éa si─Ö. Ale jest to fascynuj─ůca podr├│┼╝.

UWAGA Wywiad jest nagrany w j─Özyku angielskim. T┼éumaczenie mo┼╝e pojawi si─Ö w przysz┼éo┼Ťci. ­čÖé

W tym odcinku

  • Kim jest Paul?
  • Dlaczego Paul zdecydowa┼é si─Ö przej┼Ť─ç na emerytur─Ö w bardzo m┼éodym wieku?
  • Jakie stoj─ů wyzwania przed kim┼Ť, kto chce zarabia─ç na ┼╝ycie z w┼éasnych inwestycji na rynku kapita┼éowym?
  • Jak policzy─ç ile potrzebujemy kapita┼éu, by m├│c prze┼╝y─ç ca┼ée ┼╝ycie?
  • Na czym polega inwestowanie w sp├│┼éki dywidendowe?
  • Dlaczego nadmiar informacji rynkowych nie poprawia wynik├│w inwestycyjnych?
  • Czy Paul stara si─Ö prognozowa─ç zachowania rynk├│w?
  • Jakie wyzwania psychologiczne stoja przed inwestorem?
  • Dlaczego Paul porzuci┼é inwestowanie uznaniowe na rzecz inwestowania opartego na algorytmach?
  • Na czym polega inwestowanie oparte na algorytmach?
  • Inwestowanie w obligacje w dobie niskich st├│p procentowych

Pomocne linki

Zaproszenie do dyskusji

Serdecznie zapraszam Ci─Ö do komentowania i zadawania pyta┼ä, bezpo┼Ťrednio na tej stronie poni┼╝ej, lub na mojej stronie na FacebookÔÇÖu lub moim profilu TwitterÔÇÖowym.

Alternatywnie mo┼╝esz zada─ç pytanie g┼éosowe, nagrywaj─ůc si─Ö na SpeakPipe. Pami─Ötaj tylko, ┼╝e masz 90 sekund na nagranie ­čÖé

Bardzo zale┼╝y mi na Twoim g┼éosie, za kt├│ry ju┼╝ teraz z g├│ry bardzo dzi─Ökuj─Ö ­čÖé

dodaj własny

    • Arku, zlecenie posz┼éo i stoi w kolejce do spisania. Mo┼╝e pod koniec przysz┼éego tygodnia pojawi si─Ö na blogu. Stay tuned! ­čÖé

  1. Super audycja i ciekawa alternatywa.

    Własnie jak słuchałem to się zastanawiałem czy zrobisz taki mini konspekt o czym mówił z linkami.
    A tu wszystko gotowe…. Dzi─Öki.

    Zmartwi┼é mnie fakt, ┼╝e na twoje pytanie 3 ty┼Ť USD z dywidendy na miesi─ůc trzeba mie─ç 900ty┼Ť USD w portfolio.

    Na pocz─ůtku m├│wi┼é o tek ksi─ů┼╝ce: What Works on Wall Street – James O’Shaughnessy
    Czyta┼ée┼Ť? Zastanawiam si─Ö jak zacz─ů─ç opr├│cz czytania blog├│w Paula

    • Albert, dzi─Öki za komentarz! ­čÖé

      OÔÇÖShaughnessy znam pobie┼╝nie, tzn. nie przerabia┼éem strategii jedna po drugiej, mo┼╝e dlatego, ┼╝e ju┼╝ mia┼éem sam to czego potrzebowa┼éem. Natomiast mam w planie powr├│ci─ç do niego, a mo┼╝e i zaprosi─ç go do podcastu. ­čśë

      Jestem nudny jak flaki z olejem, wiem, ale (to moja osobista opinia), osobi┼Ťcie mam s┼éabo┼Ť─ç do strategii GEM. Paradoks polega na tym, ┼╝e jest ona banalna. A ludzie lubi─ů komplikowa─ç rzeczy. Ostatnio s┼éucha┼éem podcastu Meba Fabera — wspomnia┼é o tym, jak ludzie chc─ů wierzy─ç w istnienie sekretnej, skomplikowanej formu┼éy na zarabianie na rynku. ­čÖé

      • A propos sekretnej, skomplikowanej formu┼éy, czy b─Ödzie kiedy┼Ť jaki┼Ť materia┼é o kalendarzu spiralnym i okienkach Carolana?

        • To kompletnie nie moja bajka, przepraszam. ­čÖé

          Ale za to, wraz z pocz─ůtkiem 2020, zamierzam przedstawi─ç kilka nowych strategii. Tak, by ┼éatwiej ka┼╝dy m├│g┼é dopasowa─ç co┼Ť do siebie.

        • Znalaz┼éem:
          Technicznie rzecz bior─ůc wykorzystujemy w strategii dwa rodzaje momentum: absolutne i relatywne. Dlatego Gary Antonacci nazwa┼é to podej┼Ťcie mianem Dual Momentum, czyli podw├│jne momentum.

          No ale GTAA te┼╝ wygl─ůda interesuj─ůco

          • Masz chyba na my┼Ťli portfele Meb Fabera ÔÇô IVY. Planuj─Ö je przybli┼╝y─ç w pierwszym kwartale 2020. A i zdradz─Ö „tajemnic─Ö”, ┼╝e jak dobrze p├│jdzie w pierwszym kwartale 2020 zago┼Ťci u mnie w podca┼Ťcie sam Meb. ­čśë Je┼Ťli do tego dojdzie, planuj─Ö, aby to by┼éa MEGA petarda, bo to prawdziwy praktyk rynkowy. Ma by─ç mi─Öcho, a nie gadu-gadu. ­čÖé

        • DMFI, czyli Dual Momentum Fixed Income, to tak naprawd─Ö wersj─ů „proprietary” strategii Gary’ego. Przy czym dzia┼éa ona na obligacjach kr├│tko- i ┼Ťrednioterminowych. DMFI o kt├│rym pisze Paul to jego w┼éasna interpretacja/implementacja. ­čÖé

  2. Hej,

    Jak przegl─ůdam portfolio Paula
    https://investingforaliving.us/antonacci-based-portfolios/
    to on tez u┼╝ywa SMA200 to analizy.
    Nie znalazłem info na twojej stronie o SMA.
    Co o tym my┼Ťlisz?

    Pr├│buje zrobi─ç tak─ů sam─ů tabel─Ö z europejskich ETF├│w ale nie mam SMA200.
    Wiem jak to wyliczy─ç ale nie wiem jak obliczy─ç %above 200 day SMA
    Wydawa┼éo mi si─Ö ┼╝e to warto┼Ť─ç SMA powy┼╝ej
    Mo┼╝e wiesz.
    Za┼éo┼╝my, ┼╝e dzisiejsza warto┼Ť─ç to 100, SMA200 to 110 to jest? 10% powy┼╝ej?

    • SMA200 to klasyka je┼Ťli idzie o definiowanie trendu d┼éugoterminowego.

      Nie wiem z jakich narzędzi korzystasz. Bardzo prosto można to zrobić np. w popularnym AmiBrokerze. StockCharts.com, z którego korzystam tez by pomógł, ale nie ma tam chyba ETF europejskich.

      Od biedy mo┼╝esz pr├│bowa─ç zrobi─ç to i w arkuszu kalkulacyjnym.

      A w przysz┼éo┼Ťci w mojej aplikacji mam nadziej─Ö. ­čśë

      10% powy┼╝ej SM200=100, to oczywi┼Ťcie 110. ­čÖé

      • Ja chcia┼éem w QuantMod w R i Google Sheet zaimportowa─ç lub obliczy─ç

        R daje troch─Ö inne ni┼╝ widz─Ö w https://finviz.com/ kt├│re u┼╝ywa Paul.

Napisz sw├│j komentarz