#073: AMA z Jackiem: inwestowanie, strategie, #ST, podatki i kryptowaluty
(część 1) Materiał dostępny w formie podcastu🎧 oraz wideo📺
Zapraszam do pierwszej części z serii: Wy pytacie, ja odpowiadam. Jest to zapis z lajwa, gdzie obok odpowiedzi na pytania podesłane do mnie mailem odpowiadam również na te pojawiające się na żywo. Tematyka krąży oczywiście wokół inwestowania. Jest sporo o strategiach zaimplementowanych w oprogramowaniu #ST oraz o planach rozwoju #ST. Omawiam też szczegółowo jak zrobić pierwsze kroki w inwestowaniu i jak zbudować najprostszy portfel. Jest też nieco o podatkach no i o kryptowalutach.
Przy okazji chciałem serdecznie podziękować Wam za bardzo licznie podesłane do mnie na maila pytania jak i zadawanie ich w trakcie transmisji na żywo. Doceniam! I obiecuję, że postaram się odpowiedzieć na wszystkie, choć część musi jeszcze poczekać do kolejnej części. Pojawi się ona za około 3-6 tygodni i będę o tym informował.
Wasze pytania
- PYTANIE #1 (Michał)
- Nie posiadam żadnego portfela inwestycyjnego tym bardziej strategii jeżeli chodzi o rynki tradycyjne (mam portfel Krypto).
- Mogę inwestować regularnie w granicach 500-2000€ miesięcznie
- Nie wiem gdzie, co i jak😂
- Będąc na kilku platformach/portfelach inwestycyjnych?
- Która ordynacja podatkowa? Polska/Niemiecka/Cypr/Estonia?
- Portfel ma być na „zaś”. 😁
- PYTANIE #2 (Mariusz)
- Jakie jest Twoje podejście do ryzyka?
- Czyli jak głębokie spadki uważasz że jesteś teoretycznie w stanie wytrzymać?
- Pasywnie czy aktywnie? – podział procentowy
- Czego się najbardziej obawiasz?
- Jakie jest Twoje podejście do ryzyka?
- PYTANIE #3 (Dawid)
- Poszukuję portfela prostego oraz łatwego do pełnej automatyzacji. Zachwyciła mnie prostota portfela pana Macieja Wąska, który przedstawił w wywiadzie z panem Arturem Wiśniewskim na kanale StockbrokerTV, chodzi dokładniej o dwa instrumenty: polskie obligacje skarbowe COI/EDO + jeden ETF na cały świat.
- Czy dla inwestora z Polski, który dysponuje 1000-1500 złotych miesięcznie na inwestycje, taki portfel ma sens?
- Zastanawiam się, czy można w takiej strategii zamienić ETF na fundusz indeksowy inPZU, aby można ograniczyć koszty związane z zakupem oraz przewalutowaniem ETF, czy lepiej skupić się na kupnie ETF’a raz w roku.
- Zakładana alokacja w tym portfelu dla mnie to: 30% obligacje COI, a 70% część akcyjna (ETF/inPZU)
- PYTANIE #4 (Robert)
- Mam już ETF Vanguard LifeStrategy 80/20
- Interesuje mnie kolejny ETF, ale wypłacający dywidendy w ramach konta IKZE – jaki?
- PYTANIE #5 (Piotr)
- Geo-investing jest bardzo gorący temat (tarcia Chiny + Rosja <-> USA)
- Sector investing (commodity (metale, uranium) + ESG (EV) + ….)
- Momentum investing?
- Dostęp przez ETF do rynków, które nie są dostępne poprzez Interactive Brokers, etc. (India, Taiwan …)
- Śledzenie portfeli „the best”
- PYTANIE #6 (Agata)
- Jak często przeprowadzać rebalancing?
- Portfel Agaty w ramach IKZE:
- MSCI World 50%
- MSCI Emerging Markets 45%
- MSCI Poland 5%
- PYTANIE #7 (Paweł)
- Jak widzisz dołączenie do strategii głównych krypto walut (max. 5-10%)
- Jak widzisz dołączenie do strategii krypto walut (założenie jak wyżej) w większej ilości?
- Powiedzmy do 40% ale bazując na strategii cykliczności rynku krypto walut.
- Dla uproszczenia rok od ostatniego szczytu 5% a potem dokupujemy przez następne 3 lata i potem sprzedajemy jak znowu mamy wysokie wzrosty
- Nie wiem czy tak skomplikowane warunki da się obliczyć w #ST
- PYTANIE #8 (Piotr & Paweł)
- Wystartowały pierwsze w historii amerykańskich rynków „ETFy na bitcoina” (BITO i BTF). Wyciągnęło to kurs BTC na ATH. Nie są to jednak ETFy, które posiadają fizycznie bitcoina, ale ekspozycję na niego przez kontrakty futures.
- Pytanie: Czym jest więc „futures-based ETF”? Jak działa, czy może być pasywny, na ile jest powiązany z aktywem bazowym (np. BTC)?
- PYTANIE #9 (Andrzej)
- Jaki jest wpływ niskiej płynności ETF na ryzyko wystąpienia flash crash na przykładzie ETFa na Wig40?
- Czy używać Stop Loss i jakiej wysokości?
- PYTANIE #10 (Dominik)
- Jeżeli byś miał tylko 10 minut na danie uniwersalnej i prostej strategii dla Polaka na IKE i IKZE co ma ponad 25 lat do emerytury jest w wieku między 20-35 lat to co byś mu powiedział ?
- PYTANIE #11 (Robert)
- Czy jest szansa na to, żeby wdrożyć możliwość testowania bardziej rozbudowanych strategii – np.zmodyfikowany GEM?
- Po wskazaniu momentum na rynek akcji US przeprowadzamy kolejne porównanie momentum np. na indeks dużych oraz na indeks małych spółek amerykańskich i wybieramy ten, w którym momentum jest silniejsze.
- Czy jest szansa na testowanie portfeli zbudowanych z kilku strategii? Np. GEM+AEM+ETFy?
- Czy jest szansa na to, żeby wdrożyć możliwość testowania bardziej rozbudowanych strategii – np.zmodyfikowany GEM?
- PYTANIE #12 (Michał)
- Na jednym z filmów wspominałeś, że prowadzisz portfel wg strategii GEM na rynkach
- zagranicznych.
- Z jakich ETF’ów korzystasz, kiedy robisz rebalancing etc.
- PYTANIE #13 (Michał)
- Budowanie strategii GEM na GPW w oparciu o WIG20, mWIG40 i sWIG80 – jak to zrobić?
- Twój program dopuszcza stosowanie tej strategii na 3 rynkach, domyślnie jest to USA, świat bez USA i obligacje.
- Jak sprawdzić wstecz (i prowadzić później) strategię wybierającą pomiędzy WIG20, 40 i 80 oraz obligacjami
- Budowanie strategii GEM na GPW w oparciu o WIG20, mWIG40 i sWIG80 – jak to zrobić?
- PYTANIE #14 (Sebastian)
- Używam opisane przez Ciebie GEM i za pół roku zamierzam utrzymywać się już do końca życia z oszczędności + odsetek.
- Czy uważasz, że do portfela powinienem dołożyć ileś procent ETFa Value? Mówiłeś, że Value i GEM są przeciwstawne.
- Używam opisane przez Ciebie GEM i za pół roku zamierzam utrzymywać się już do końca życia z oszczędności + odsetek.
- PYTANIE #15 (Paweł)
- Czy swoje transakcje w IB (mam na myśli ETFy i strategie GEM) rozliczasz podatkowo sam czy korzystasz np. z USSoft albo jeszcze w inny sposób?
- PYTANIE #16 (Maks)
- Zastanawiam się czy obok algorytmicznego podejścia do rebalancingu takich jak inner rails, czy badałeś optymalizacje w podejściu do wpłat na konto maklerskie, zakładając inwestycje długoterminowa.
- Dopłacanie do rachunku po odpowiednim sygnale, np. 1 dzień sesji w miesiącu, spadek indeksu -5%, -10%,-15%, a być może odpowiedni poziom P/E, CAPE na rynku.
- Jakie masz do tego podejście?
- Zastanawiam się czy obok algorytmicznego podejścia do rebalancingu takich jak inner rails, czy badałeś optymalizacje w podejściu do wpłat na konto maklerskie, zakładając inwestycje długoterminowa.
- PYTANIE #17 (Sławek)
- Czy #ST będzie kiedyś dostępny na inne systemy operacyjne niż Windows, albo najlepiej w formie usługi SaaS przez przeglądarkę?
- PYTANIE #18 (Tomasz)
- Często zdarza mi się podróżować, w miejsca gdzie nie ma żadnego dostępnego internetu za to bywa że jest nadmiar wolnego czasu – idealny moment na spokojne eksperymentowanie ze strategiami.
- Twoje oprogramowanie działa jedynie po wykryciu dostępu do sieci (licence server). Czy planujesz umożliwić korzystanie z niego bez internetu?
- Często zdarza mi się podróżować, w miejsca gdzie nie ma żadnego dostępnego internetu za to bywa że jest nadmiar wolnego czasu – idealny moment na spokojne eksperymentowanie ze strategiami.
- PYTANIE #19 (Arkadiusz)
- GEM: Czy masz wyrobioną opinię na temat zastępowania „zwykłego” ETF S&P 500 na ETF momentum (np. iShares Edge MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF)
- Analizowałeś może taki wariant? Znalazłem jakieś informacje na temat takiej opcji, ale były dosyć skąpe.
Podobał Ci się artykuł?
Jeśli chcesz, żebym Cię poinformował mailem, gdy pojawią się nowe artykuły, zapisz się poniżej. 🙂