Zapraszam do pierwszej części z serii: Wy pytacie, ja odpowiadam. Jest to zapis z lajwa, gdzie obok odpowiedzi na pytania podesłane do mnie mailem odpowiadam również na te pojawiające się na żywo. Tematyka krąży oczywiście wokół inwestowania. Jest sporo o strategiach zaimplementowanych w oprogramowaniu #ST oraz o planach rozwoju #ST. Omawiam też szczegółowo jak zrobić pierwsze kroki w inwestowaniu i jak zbudować najprostszy portfel. Jest też nieco o podatkach no i o kryptowalutach.

Przy okazji chciałem serdecznie podziękować Wam za bardzo licznie podesłane do mnie na maila pytania jak i zadawanie ich w trakcie transmisji na żywo. Doceniam! I obiecuję, że postaram się odpowiedzieć na wszystkie, choć część musi jeszcze poczekać do kolejnej części. Pojawi się ona za około 3-6 tygodni i będę o tym informował.

Wasze pytania

• PYTANIE #1 (Michał)
  • Nie posiadam żadnego portfela inwestycyjnego tym bardziej strategii jeżeli chodzi o rynki tradycyjne (mam portfel Krypto).
  • Mogę inwestować regularnie w granicach 500-2000€ miesięcznie
    • Nie wiem gdzie, co i jak😂
    • Będąc na kilku platformach/portfelach inwestycyjnych?
    • Która ordynacja podatkowa? Polska/Niemiecka/Cypr/Estonia?
    • Portfel ma być na „zaś”. 😁

• PYTANIE #2 (Mariusz)
  • Jakie jest Twoje podejście do ryzyka?
    • Czyli jak głębokie spadki uważasz że jesteś teoretycznie w stanie wytrzymać?
  • Pasywnie czy aktywnie? – podział procentowy
  • Czego się najbardziej obawiasz?

• PYTANIE #3 (Dawid)
  • Poszukuję portfela prostego oraz łatwego do pełnej automatyzacji. Zachwyciła mnie prostota portfela pana Macieja Wąska, który przedstawił w wywiadzie z panem Arturem Wiśniewskim na kanale StockbrokerTV, chodzi dokładniej o dwa instrumenty: polskie obligacje skarbowe COI/EDO + jeden ETF na cały świat.
  • Czy dla inwestora z Polski, który dysponuje 1000-1500 złotych miesięcznie na inwestycje, taki portfel ma sens?
    • Zastanawiam się, czy można w takiej strategii zamienić ETF na fundusz indeksowy inPZU, aby można ograniczyć koszty związane z zakupem oraz przewalutowaniem ETF, czy lepiej skupić się na kupnie ETF’a raz w roku.
    • Zakładana alokacja w tym portfelu dla mnie to: 30% obligacje COI, a 70% część akcyjna (ETF/inPZU)

• PYTANIE #4 (Robert)
  • Mam już ETF Vanguard LifeStrategy 80/20
  • Interesuje mnie kolejny ETF, ale wypłacający dywidendy w ramach konta IKZE – jaki?

• PYTANIE #5 (Piotr)
  • Geo-investing jest bardzo gorący temat (tarcia Chiny + Rosja <-> USA)
  • Sector investing (commodity (metale, uranium) + ESG (EV) + ….)
  • Momentum investing?
  • Dostęp przez ETF do rynków, które nie są dostępne poprzez Interactive Brokers, etc. (India, Taiwan …)
  • Śledzenie portfeli „the best”

• PYTANIE #6 (Agata)
  • Jak często przeprowadzać rebalancing?
  • Portfel Agaty w ramach IKZE:
    • MSCI World 50%
    • MSCI Emerging Markets 45%
    • MSCI Poland 5%

• PYTANIE #7 (Paweł)
  • Jak widzisz dołączenie do strategii głównych krypto walut (max. 5-10%)
  • Jak widzisz dołączenie do strategii krypto walut (założenie jak wyżej) w większej ilości?
    • Powiedzmy do 40% ale bazując na strategii cykliczności rynku krypto walut.
    • Dla uproszczenia rok od ostatniego szczytu 5% a potem dokupujemy przez następne 3 lata i potem sprzedajemy jak znowu mamy wysokie wzrosty
  • Nie wiem czy tak skomplikowane warunki da się obliczyć w #ST

• PYTANIE #8 (Piotr & Paweł)
  • Wystartowały pierwsze w historii amerykańskich rynków „ETFy na bitcoina” (BITO i BTF). Wyciągnęło to kurs BTC na ATH. Nie są to jednak ETFy, które posiadają fizycznie bitcoina, ale ekspozycję na niego przez kontrakty futures.
  • Pytanie: Czym jest więc „futures-based ETF”? Jak działa, czy może być pasywny, na ile jest powiązany z aktywem bazowym (np. BTC)?
• PYTANIE #9 (Andrzej)
  • Jaki jest wpływ niskiej płynności ETF na ryzyko wystąpienia flash crash na przykładzie ETFa na Wig40?
  • Czy używać Stop Loss i jakiej wysokości?

• PYTANIE #10 (Dominik)
  • Jeżeli byś miał tylko 10 minut na danie uniwersalnej i prostej strategii dla Polaka na IKE i IKZE co ma ponad 25 lat do emerytury jest w wieku między 20-35 lat to co byś mu powiedział ?

• PYTANIE #11 (Robert)
  • Czy jest szansa na to, żeby wdrożyć możliwość testowania bardziej rozbudowanych strategii – np.zmodyfikowany GEM?
    • Po wskazaniu momentum na rynek akcji US przeprowadzamy kolejne porównanie momentum np. na indeks dużych oraz na indeks małych spółek amerykańskich i wybieramy ten, w którym momentum jest silniejsze.
  • Czy jest szansa na testowanie portfeli zbudowanych z kilku strategii? Np. GEM+AEM+ETFy?

• PYTANIE #12 (Michał)
  • Na jednym z filmów wspominałeś, że prowadzisz portfel wg strategii GEM na rynkach
  • zagranicznych.
    • Z jakich ETF’ów korzystasz, kiedy robisz rebalancing etc.

• PYTANIE #13 (Michał)
  • Budowanie strategii GEM na GPW w oparciu o WIG20, mWIG40 i sWIG80 – jak to zrobić?
    • Twój program dopuszcza stosowanie tej strategii na 3 rynkach, domyślnie jest to USA, świat bez USA i obligacje.
    • Jak sprawdzić wstecz (i prowadzić później) strategię wybierającą pomiędzy WIG20, 40 i 80 oraz obligacjami

• PYTANIE #14 (Sebastian)
  • Używam opisane przez Ciebie GEM i za pół roku zamierzam utrzymywać się już do końca życia z oszczędności + odsetek.
    • Czy uważasz, że do portfela powinienem dołożyć ileś procent ETFa Value? Mówiłeś, że Value i GEM są przeciwstawne.

• PYTANIE #15 (Paweł)
  • Czy swoje transakcje w IB (mam na myśli ETFy i strategie GEM) rozliczasz podatkowo sam czy korzystasz np. z USSoft albo jeszcze w inny sposób?

• PYTANIE #16 (Maks)
  • Zastanawiam się czy obok algorytmicznego podejścia do rebalancingu takich jak inner rails, czy badałeś optymalizacje w podejściu do wpłat na konto maklerskie, zakładając inwestycje długoterminowa.
    • Dopłacanie do rachunku po odpowiednim sygnale, np. 1 dzień sesji w miesiącu, spadek indeksu -5%, -10%,-15%, a być może odpowiedni poziom P/E, CAPE na rynku.
    • Jakie masz do tego podejście?

• PYTANIE #17 (Sławek)
  • Czy #ST będzie kiedyś dostępny na inne systemy operacyjne niż Windows, albo najlepiej w formie usługi SaaS przez przeglądarkę?

• PYTANIE #18 (Tomasz)
  • Często zdarza mi się podróżować, w miejsca gdzie nie ma żadnego dostępnego internetu za to bywa że jest nadmiar wolnego czasu – idealny moment na spokojne eksperymentowanie ze strategiami.
    • Twoje oprogramowanie działa jedynie po wykryciu dostępu do sieci (licence server). Czy planujesz umożliwić korzystanie z niego bez internetu?

• PYTANIE #19 (Arkadiusz)
  • GEM: Czy masz wyrobioną opinię na temat zastępowania „zwykłego” ETF S&P 500 na ETF momentum (np. iShares Edge MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF)
  • Analizowałeś może taki wariant? Znalazłem jakieś informacje na temat takiej opcji, ale były dosyć skąpe.