Pobierz skondensowan膮 porcj臋 warto艣ciowej wiedzy o inwestowaniu!馃檪

Zapraszam do pierwszej cz臋艣ci z serii: Wy pytacie, ja odpowiadam. Jest to zapis z lajwa, gdzie obok odpowiedzi na pytania podes艂ane do mnie mailem odpowiadam r贸wnie偶 na te pojawiaj膮ce si臋 na 偶ywo. Tematyka kr膮偶y oczywi艣cie wok贸艂 inwestowania. Jest sporo o strategiach zaimplementowanych w oprogramowaniu #ST oraz o planach rozwoju #ST. Omawiam te偶 szczeg贸艂owo jak zrobi膰 pierwsze kroki w inwestowaniu i jak zbudowa膰 najprostszy portfel. Jest te偶 nieco o podatkach no i o kryptowalutach.

Przy okazji chcia艂em serdecznie podzi臋kowa膰 Wam za bardzo licznie podes艂ane do mnie na maila pytania jak i zadawanie ich w trakcie transmisji na 偶ywo. Doceniam! I obiecuj臋, 偶e postaram si臋 odpowiedzie膰 na wszystkie, cho膰 cz臋艣膰 musi jeszcze poczeka膰 do kolejnej cz臋艣ci. Pojawi si臋 ona za oko艂o 3-6 tygodni i b臋d臋 o tym informowa艂.

Wasze pytania

  • PYTANIE #1 (Micha艂)
    • Nie posiadam 偶adnego portfela inwestycyjnego tym bardziej strategii je偶eli chodzi o rynki tradycyjne (mam portfel Krypto).
    • Mog臋 inwestowa膰 regularnie w granicach 500-2000鈧 miesi臋cznie
      • Nie wiem gdzie, co i jak馃槀
      • B臋d膮c na kilku platformach/portfelach inwestycyjnych?
      • Kt贸ra ordynacja podatkowa? Polska/Niemiecka/Cypr/Estonia?
      • Portfel ma by膰 na „za艣”. 馃榿
  • PYTANIE #2 (Mariusz)
    • Jakie jest Twoje podej艣cie do ryzyka?
      • Czyli jak g艂臋bokie spadki uwa偶asz 偶e jeste艣 teoretycznie w stanie wytrzyma膰?
    • Pasywnie czy aktywnie? 鈥 podzia艂 procentowy
    • Czego si臋 najbardziej obawiasz?
  • PYTANIE #3 (Dawid)
    • Poszukuj臋 portfela prostego oraz 艂atwego do pe艂nej automatyzacji. Zachwyci艂a mnie prostota portfela pana Macieja W膮ska, kt贸ry przedstawi艂 w wywiadzie z panem Arturem Wi艣niewskim na kanale StockbrokerTV, chodzi dok艂adniej o dwa instrumenty: polskie obligacje skarbowe COI/EDO + jeden ETF na ca艂y 艣wiat.
    • Czy dla inwestora z Polski, kt贸ry dysponuje 1000-1500 z艂otych miesi臋cznie na inwestycje, taki portfel ma sens?
      • Zastanawiam si臋, czy mo偶na w takiej strategii zamieni膰 ETF na fundusz indeksowy inPZU, aby mo偶na ograniczy膰 koszty zwi膮zane z zakupem oraz przewalutowaniem ETF, czy lepiej skupi膰 si臋 na kupnie ETF’a raz w roku.
      • Zak艂adana alokacja w tym portfelu dla mnie to: 30% obligacje COI, a 70% cz臋艣膰 akcyjna (ETF/inPZU)
  • PYTANIE #4 (Robert)
    • Mam ju偶 ETF Vanguard LifeStrategy 80/20
    • Interesuje mnie kolejny ETF, ale wyp艂acaj膮cy dywidendy w ramach konta IKZE 鈥 jaki?
  • PYTANIE #5 (Piotr)
    • Geo-investing jest bardzo gor膮cy temat (tarcia Chiny + Rosja <-> USA)
    • Sector investing (commodity (metale, uranium) + ESG (EV) + 鈥.)
    • Momentum investing?
    • Dost臋p przez ETF do rynk贸w, kt贸re nie s膮 dost臋pne poprzez Interactive Brokers, etc. (India, Taiwan 鈥)
    • 艢ledzenie portfeli 鈥瀟he best鈥
  • PYTANIE #6 (Agata)
    • Jak cz臋sto przeprowadza膰 rebalancing?
    • Portfel Agaty w ramach IKZE:
      • MSCI World 50%
      • MSCI Emerging Markets 45%
      • MSCI Poland 5%
  • PYTANIE #7 (Pawe艂)
    • Jak widzisz do艂膮czenie do strategii g艂贸wnych krypto walut (max. 5-10%)
    • Jak widzisz do艂膮czenie do strategii krypto walut (za艂o偶enie jak wy偶ej) w wi臋kszej ilo艣ci?
      • Powiedzmy do 40% ale bazuj膮c na strategii cykliczno艣ci rynku krypto walut.
      • Dla uproszczenia rok od ostatniego szczytu 5% a potem dokupujemy przez nast臋pne 3 lata i potem sprzedajemy jak znowu mamy wysokie wzrosty
    • Nie wiem czy tak skomplikowane warunki da si臋 obliczy膰 w #ST
  • PYTANIE #8 (Piotr & Pawe艂)
    • Wystartowa艂y pierwsze w historii ameryka艅skich rynk贸w „ETFy na bitcoina” (BITO i BTF). Wyci膮gn臋艂o to kurs BTC na ATH. Nie s膮 to jednak ETFy, kt贸re posiadaj膮 fizycznie bitcoina, ale ekspozycj臋 na niego przez kontrakty futures.
    • Pytanie: Czym jest wi臋c „futures-based ETF”? Jak dzia艂a, czy mo偶e by膰 pasywny, na ile jest powi膮zany z aktywem bazowym (np. BTC)?
  • PYTANIE #9 (Andrzej)
    • Jaki jest wp艂yw niskiej p艂ynno艣ci ETF na ryzyko wyst膮pienia flash crash na przyk艂adzie ETFa na Wig40?
    • Czy u偶ywa膰 Stop Loss i jakiej wysoko艣ci?
  • PYTANIE #10 (Dominik)
    • Je偶eli by艣 mia艂 tylko 10 minut na danie uniwersalnej i prostej strategii dla Polaka na IKE i IKZE co ma ponad 25 lat do emerytury jest w wieku mi臋dzy 20-35 lat to co by艣 mu powiedzia艂 ?
  • PYTANIE #11 (Robert)
    • Czy jest szansa na to, 偶eby wdro偶y膰 mo偶liwo艣膰 testowania bardziej rozbudowanych strategii – np.zmodyfikowany GEM?
      • Po wskazaniu momentum na rynek akcji US przeprowadzamy kolejne por贸wnanie momentum np. na indeks du偶ych oraz na indeks ma艂ych sp贸艂ek ameryka艅skich i wybieramy ten, w kt贸rym momentum jest silniejsze.
    • Czy jest szansa na testowanie portfeli zbudowanych z kilku strategii? Np. GEM+AEM+ETFy?
  • PYTANIE #12 (Micha艂)
    • Na jednym z film贸w wspomina艂e艣, 偶e prowadzisz portfel wg strategii GEM na rynkach
    • zagranicznych.
      • Z jakich ETF’贸w korzystasz, kiedy robisz rebalancing etc.
  • PYTANIE #13 (Micha艂)
    • Budowanie strategii GEM na GPW w oparciu o WIG20, mWIG40 i sWIG80 – jak to zrobi膰?
      • Tw贸j program dopuszcza stosowanie tej strategii na 3 rynkach, domy艣lnie jest to USA, 艣wiat bez USA i obligacje.
      • Jak sprawdzi膰 wstecz (i prowadzi膰 p贸藕niej) strategi臋 wybieraj膮c膮 pomi臋dzy WIG20, 40 i 80 oraz obligacjami
  • PYTANIE #14 (Sebastian)
    • U偶ywam opisane przez Ciebie GEM i za p贸艂 roku zamierzam utrzymywa膰 si臋 ju偶 do ko艅ca 偶ycia z oszcz臋dno艣ci + odsetek.
      • Czy uwa偶asz, 偶e do portfela powinienem do艂o偶y膰 ile艣 procent ETFa Value? M贸wi艂e艣, 偶e Value i GEM s膮 przeciwstawne.
  • PYTANIE #15 (Pawe艂)
    • Czy swoje transakcje w IB (mam na my艣li ETFy i strategie GEM) rozliczasz podatkowo sam czy korzystasz np. z USSoft albo jeszcze w inny spos贸b?
  • PYTANIE #16 (Maks)
    • Zastanawiam si臋 czy obok algorytmicznego podej艣cia do rebalancingu takich jak inner rails, czy bada艂e艣 optymalizacje w podej艣ciu do wp艂at na konto maklerskie, zak艂adaj膮c inwestycje d艂ugoterminowa.
      • Dop艂acanie do rachunku po odpowiednim sygnale, np. 1 dzie艅 sesji w miesi膮cu, spadek indeksu -5%, -10%,-15%, a by膰 mo偶e odpowiedni poziom P/E, CAPE na rynku.
      • Jakie masz do tego podej艣cie?
  • PYTANIE #17 (S艂awek)
    • Czy #ST b臋dzie kiedy艣 dost臋pny na inne systemy operacyjne ni偶 Windows, albo najlepiej w formie us艂ugi SaaS przez przegl膮dark臋?
  • PYTANIE #18 (Tomasz)
    • Cz臋sto zdarza mi si臋 podr贸偶owa膰, w miejsca gdzie nie ma 偶adnego dost臋pnego internetu za to bywa 偶e jest nadmiar wolnego czasu 鈥 idealny moment na spokojne eksperymentowanie ze strategiami.
      • Twoje oprogramowanie dzia艂a jedynie po wykryciu dost臋pu do sieci (licence server). Czy planujesz umo偶liwi膰 korzystanie z niego bez internetu?
  • PYTANIE #19 (Arkadiusz)
    • GEM: Czy masz wyrobion膮 opini臋 na temat zast臋powania „zwyk艂ego” ETF S&P 500 na ETF momentum (np. iShares Edge MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF)
    • Analizowa艂e艣 mo偶e taki wariant? Znalaz艂em jakie艣 informacje na temat takiej opcji, ale by艂y dosy膰 sk膮pe.

Pobierz aplikacj臋 #ST i zbuduj w艂asny plan inwestowania! 馃槑

馃憠 WI臉CEJ O OPROGRAMOWANIU…

  • Kilkadziesi膮t gotowc贸w inwestycyjnych. S膮 w nich portfele pasywne oparte na ETF jak i strategia dla sp贸艂ek dobieranych indywidualnie. Do tego mo偶liwo艣膰 budowania i testowania w艂asnych portfeli inwestycyjnych.
  • Dane historyczne indeks贸w (akcje, obligacje, towary, nieruchomo艣ci) si臋gaj膮ce do roku 1900 — ponad 120 lat! To absolutny unikat!
  • Dane z ponad 70 gie艂d na 艣wiecie. S膮 to notowania bie偶膮ce jak i historyczne (do 40 lat wstecz) dla rynku akcji, ETF, kontrakt贸w terminowych, walut, kryptowalut. Koszt samych danych to oko艂o 4000 PLN rocznie!
  • Katalog funduszy ETF. Pe艂na baza ponad 2600 ETF贸w po polsku z list膮 dost臋pno艣ci u broker贸w w Polsce!
  • Monitoruj sw贸j portfel na bie偶膮co! Inwestuj wed艂ug planu, nie emocji!
Pobierz

Napisz sw贸j komentarz

Gotowce inwestycyjne!