Zapisz si─Ö na m├│j newsletter i otrzymuj powiadomienia o nowych tre┼Ťciach!

Od ponad dw├│ch lat pracuj─Ö nad oprogramowaniem System Trader (ST), kt├│re w prosty spos├│b ma pom├│c w opracowaniu strategii wykorzystuj─ůcej fundusze ETF lub indywidualne sp├│┼éki, spe┼éniaj─ůcej wymagania i potrzeby konkretnej osoby. Przy pomocy ST r├│wnie prosto mo┼╝na sprawdzi─ç jak dana strategia czy portfel inwestycyjny zachowywa┼é si─Ö w przesz┼éo┼Ťci, korzystaj─ůc z wbudowanych danych si─Ögaj─ůcych nawet ponad 100 lat. Wszystko po to, by inwestowa─ç wed┼éug weryfikowalnego planu opartego na twardych danych, a nie domys┼éach, minimalizuj─ůc po drodze mo┼╝liwo┼Ť─ç pope┼éniania b┼é─Öd├│w behawioralnych. Tak ÔÇô to my sami jeste┼Ťmy dla siebie najwi─Ökszym zagro┼╝eniem na rynku. ­čÖé

Ten wpis jest wyj─ůtkowo kr├│tki, pe┼éni─ůc przede wszystkim rol─Ö informacyjn─ů odno┼Ťnie nowej wersji oprogramowania. Dla wszystkich Was, kt├│rzy nie mieli jeszcze okazji zapozna─ç si─Ö z oprogramowaniem, polecam przeczyta─ç artyku┼é ­čôľ Inwestuj wed┼éug planu, nie emocji! ÔÇö przedstawiam autorskie oprogramowanie: System Trader (ST), kt├│ry t┼éumaczy dok┼éadnie przes┼éanki jakie za nim si─Ö skrywaj─ů.

Wst─Öp

W maju tego roku pojawi┼éa si─Ö pierwsza wersja aplikacji, w lipcu druga, a obecnie przyszed┼é czas na trzeci─ů ods┼éon─Ö. Wraz z ni─ů przygotowa┼éem szereg nowo┼Ťci:

  • Kompletny katalog ponad 2500 ETF w j─Özyku polskim. Tak, teraz wprost z poziomu #ST mo┼╝esz poszuka─ç interesuj─ůcego Ci─Ö funduszu ETF, sprawdzi─ç jego parametry, a nawet notowania. Dla jasno┼Ťci ÔÇô baza obejmuje tak zwane ETF UCITS, czyli te notowane na europejskich parkietach. ETF mo┼╝na te┼╝ przeszukiwa─ç wed┼éug ich dost─Öpno┼Ťci u broker├│w w Polsce.
  • 18 nowych modelowych portfeli. Dla tych z Was, kt├│rzy szukaj─ů gotowych rozwi─ůza┼ä lub inspiracji na sw├│j wymarzony portfel, wychodz─Ö naprzeciw poszerzaj─ůc palet─Ö wbudowanych portfeli. Po┼Ťr├│d nowych portfeli znajduj─ů si─Ö propozycje uznanych ekspert├│w, jak na przyk┼éad Rick Ferri (kt├│ry w przysz┼éym miesi─ůcu b─Ödzie go┼Ťci┼é u mnie w podca┼Ťcie). Zamie┼Ťci┼éem te┼╝ 11 modelowych portfeli wzorowanych na tym co oferuje robodoradca Finax.
  • Rozbudowana strategia momentum dla rynku akcji. Strategia o kt├│rej tu mowa zosta┼éa szeroko opisana w artykule ­čôľ Kompletna strategia inwestowania w akcje, czyli o tym jak zarz─ůdza─ç ryzykiem w portfelu i jak przej┼Ť─ç do defensywy, gdy na rynku leje si─Ö krew. To bardzo zaawansowana strategia, kt├│ra wci─ů┼╝ nie jest doceniona przez wi─Ökszo┼Ť─ç os├│b, a co wynika g┼é├│wnie z mojej winy ÔÇô po┼Ťwi─Öci┼éem jej zbyt ma┼éo uwagi. Planuj─Ö to zmieni─ç w najbli┼╝szych miesi─ůcach prezentuj─ůc realny portfel j─ů wykorzystuj─ůcy. W nowej wersji strategia otrzyma┼éa szerszy zakres mo┼╝liwo┼Ťci jej konfigurowania.
  • Regularne wp┼éaty/wyp┼éaty kapita┼éu. Obecnie jest mo┼╝liwo┼Ť─ç, aby sprawdzi─ç jak na nasz portfel wp┼éywaj─ů regularne wp┼éaty do portfela lub wyp┼éaty. Prawda jest taka, ┼╝e w realnym ┼Ťwiecie na pocz─ůtku zwykle mozolnie budujemy portfel, dop┼éacaj─ůc do niego nowy kapita┼é, aby w pewnym momencie z tego kapita┼éu zacz─ů─ç korzysta─ç, co r├│wnie┼╝ zwykle jest roz┼éo┼╝one w czasie.
  • Op┼éaty za zarz─ůdzanie. Ka┼╝da strategia/portfel mo┼╝e teraz uwzgl─Ödnia─ç koszty za zarz─ůdzanie. Jest to pomocne, aby sprawdzi─ç jak w rzeczywisto┼Ťci ÔÇ×niewielkaÔÇŁ op┼éata 2% rocznie wp┼éywa na stop─Ö zwrotu w czasie i jak darmowym obiadem jest po prostu szukanie przede wszystkich tanich rozwi─ůza┼ä inwestycyjnych.
  • Nowy certyfikat. Poprzednio przy pr├│bie instalacji #ST Windows pr├│bowa┼é ostrzega─ç Was przed niebezpiecznym oprogramowaniem. Obecnie jest ono podpisane rozszerzonym certyfikatem (EV), dzi─Öki czemu takich problem├│w ju┼╝ nie b─Ödzie, poniewa┼╝ Windows/Microsoft ma pewno┼Ť─ç co do ┼║r├│d┼éa pochodzenia oprogramowania.

Pobierz aplikacj─Ö System Trader

  • Projektuj portfel w oparciu o wbudowane strategie
  • Konfiguruj strategi─Ö wed┼éug w┼éasnych preferencji
  • Testuj portfel na wbudowanych danych historycznych
  • Pobierz bie┼╝─ůce dane rynkowe z darmowych ┼║r├│de┼é
  • Inwestuj wed┼éug planu, nie emocji
Pobierz

Nie jest jednak tak, ┼╝e wszystko si─Ö uda┼éo zrealizowa─ç zgodnie z planem. Niestety planowany modu┼é ÔÇ×multistrategiiÔÇŁ, czyli budowania portfela z┼éo┼╝onego z kilku portfeli/strategii po prostu nadal jest rozkopany i pojawi si─Ö dopiero w kolejnej wersji. R├│wnie┼╝ nie uda┼éo si─Ö upro┼Ťci─ç aplikacji, aby by┼éa bardziej przyjazna, zw┼éaszcza dla pocz─ůtkuj─ůcych inwestor├│w. Mia┼éem r├│wnie┼╝ w planie dodanie kilku nowych strategii aktywnych. Ale wszystko przed nami! ­čÖé

Kompletny katalog ponad 2500 ETF po polsku

Nie planowa┼éem tego robi─ç w tej wersji, ale poniewa┼╝ ci─ůgle otrzymuj─Ö od Was pytania o to jak dobra─ç ETF do portfela, stwierdzi┼éem, ┼╝e warto ten temat spr├│bowa─ç rozwi─ůza─ç ÔÇô w efekcie narodzi┼é si─Ö pomys┼é na co┼Ť zupe┼énie nowego. Bywa tak, ┼╝e zaczynam robi─ç co┼Ť, czego nie planowa┼éem, a nie robi─Ö czego┼Ť, co planowa┼éem. ­čśÇ

Od wielu miesi─Öcy mia┼éem swoj─ů robocz─ů wersj─Ö bazy funduszy ETF, poniewa┼╝ pracowa┼éem na importem notowa┼ä ETF z Yahoo. W przeci─ůgu 2 miesi─Öcy uda┼éo si─Ö opracowa─ç teraz nie tylko kompletn─ů baz─Ö ETF UCITS (europejskich), ale i w du┼╝ej mierze mechanizm jej aktualizacji (nie wszystko jest jeszcze tu gotowe/zautomatyzowane), a jest to temat nie┼éatwy. Brakuje jednego ┼║r├│d┼éa informacji o wszystkich funduszach ETF, z kt├│rego mo┼╝na skorzysta─ç za darmo opracowuj─ůc w┼éasny katalog.

Katalog ETF w #ST

Teraz w prosty spos├│b mo┼╝ecie przeszuka─ç baz─Ö ETF, a do tego w j─Özyku polskim. Jest to zarazem rozgrzewka przed daniem g┼é├│wnym, czyli przeniesieniem takiej bazy do internetu. Tak jak ju┼╝ wspomina┼éem wcze┼Ťniej w komunikacji z Wami, planuj─Ö zbudowa─ç w┼éasn─ů internetow─ů wersj─Ö katalogu ETF ÔÇô jest ju┼╝ nawet wybrana domena ÔÇô etf.direct. ­čÖé Mo┼╝e brzmi to g├│rnolotnie, ale mam swoj─ů wizj─Ö portalu justETF. Czas poka┼╝e jak si─Ö losy tych moich pomys┼é├│w potocz─ů.

Docelowo, obok informacji oficjalnych jakie s─ů podawane przez wystawc├│w ETF planuj─Ö r├│wnie┼╝ liczy─ç tak zwany ÔÇ×Tracking DifferenceÔÇŁ, czyli realny koszt jaki kryje si─Ö za kupnem i przechowaniem danego ETF. Dzi─Öki temu ka┼╝dy z Was b─Ödzie mia┼é szans─Ö wybra─ç faktycznie najta┼äszy ETF, a nie tylko taki, kt├│ry m├│wi, ┼╝e jest najta┼äszy. O co chodzi?

To temat na osobny artyku┼é, ale w telegraficznym skr├│cie. Je┼Ťli mamy ETF na indeks S&P 500, kt├│ry za zarz─ůdzanie pobiera 0.15% w skali roku, mo┼╝e si─Ö okaza─ç, ┼╝e jest on ta┼äszy od podobnego ETF, pomimo, ┼╝e tamten koszty zarz─ůdzania ma na poziomie 0.10%. Jak to mo┼╝liwe? Ot├│┼╝ fundusze ETF mog─ů na przyk┼éad po┼╝ycza─ç akcje ze swojego portfela innym podmiotom, cho─çby do tego, by te mog┼éy zrealizowa─ç kr├│tk─ů sprzeda┼╝. Dzi─Öki temu fundusz ETF zarabia dodatkowe profity, kt├│re mog─ů spowodowa─ç, ┼╝e cz─Ö┼Ť─ç op┼éaty za zarz─ůdzanie b─Ödzie nimi skompensowana. W efekcie ETF mo┼╝e by─ç wr─Öcz ÔÇ×za darmoÔÇŁ. Ale s─ů te┼╝ mo┼╝liwe scenariusze negatywne ÔÇô fundusz wygl─ůdaj─ůcy tanio na papierze mo┼╝e nie dowozi─ç tego co obiecuje (np. wynik├│w indeksu S&P 500) ÔÇô c├│┼╝ z tego, ┼╝e formalnie koszty za zarz─ůdzanie mog─ů by─ç niskie, je┼Ťli wyniki ETF s─ů poni┼╝ej replikowanego indeksu. Dzi─Öki liczeniu Tracking Difference b─Öd─Ö m├│g┼é robi─ç ranking funduszy ETF wed┼éug realnych, a nie deklarowanych przez dostawc─Ö koszt├│w. Wi─Öcej mo┼╝na znale┼║─ç na znakomitym blogu Bankeronwheels.com.

I na koniec ÔÇô dla tych z Was, kt├│rzy borykaj─ů si─Ö z problemem jak ÔÇ×zmapowa─çÔÇŁ wbudowane dane historyczne w ST do realnych ETF, przygotowa┼éem jaki┼Ť czas temu ┼Ťci─ůgawk─Ö, kt├│ra powinna w tym pom├│c. Docelowo taki mechanizm ÔÇ×mapowaniaÔÇŁ b─Ödzie wprost na pok┼éadzie ST.

Equity Momentum, czyli przyczajony tygrys 2.0

Ta strategia by┼éa obszernie opisana przeze mnie w wakacje. ┼╗eby nie zanudza─ç ÔÇô polecam tamten artyku┼é, aby zrozumie─ç podwaliny strategii. Natomiast w nowej wersji daj─Ö mo┼╝liwo┼Ť─ç doboru sp├│┼éek do portfela wed┼éug dowolnego warunku: sp├│┼éka spe┼énia warunek minimalnego momentum i/lub (to jest kluczowe) minimalnej zmienno┼Ťci odwr├│conej.

Nowe mo┼╝liwo┼Ťci ustawiania parametr├│w strategii EM

Proponuję po prostu poeksperymentować sobie z różnymi ustawieniami, preferencjami. Obecnie ST zawiera w sobie wbudowane dane spółek z indeksu NASDAQ-100 (niestety tylko od roku 2015, aby plik instalacyjny nie był monstrualnych rozmiarów), tak by łatwiej można ruszyć z miejsca i finalnie załadować swoje dane rynkowe.

Nowe portfele modelowe

W nowej wersji #ST obok 21 predefiniowanych portfeli i strategii dołożyłem 18 nowych:

Z czasem będę starał się omówić te portfele w ramach mojego kanału na YouTube.

Nowe portfele na pokładzie #ST

Plany na przysz┼éo┼Ť─ç

Tworzenie w┼éasnego oprogramowania to bardzo wymagaj─ůce zadanie. O kulisach jego powstawania m├│wi┼éem ostatnio w podca┼Ťcie. Na bazie wielu przemy┼Ťle┼ä, analiz, rozm├│w z Wami, plan na najbli┼╝sze tygodnie i miesi─ůce wygl─ůda tak:

  • Rozwija─ç ST w wersji aplikacji na Windows, ale w nieco wolniejszym tempie, maj─ůc jednak na uwadze g┼é├│wnie szlifowanie tego co ju┼╝ tam jest, by by┼éo pro┼Ťciej si─Ö rozezna─ç w aplikacji
  • Wolniejsze tempo o kt├│rym wspomnia┼éem wi─ů┼╝e si─Ö z dw├│ch powod├│w: budowa webowej wersji przegl─ůdarki ETF w ramach projektu etf.direct + przymiarka do przenoszenia funkcjonalno┼Ťci ST do wersji webowej
  • Przedsprzeda┼╝ na prze┼éomie listopada/grudnia tego roku ST ÔÇô takie rozpoznanie bojem ­čÖé
  • Dwa mega wywiady w tym roku z cenionymi ekspertami inwestycyjnymi (Wes Gray, Rick Ferri iÔÇŽ by─ç mo┼╝e w ko┼äcu Aswath Damodaran)

Zakończenie

To tyle ode mnie na dzi┼Ť. B─Öd─Ö bardzo wdzi─Öczny za komentarze i uwagi odno┼Ťnie tego co robi─Ö. Je┼Ťli uwa┼╝asz, ┼╝e komu┼Ť moje oprogramowanie czy materia┼é w ramach bloga i podcastu mo┼╝e by─ç pomocny ÔÇô prosz─Ö podaj go dalej. ­čÖé

  1. Jacek,
    ┼Ťwietna sprawa z t─ů baza ETF├│w, fantastyczna robota i trzymam kciuki za dalsze post─Öpy. Ode mnie 2 sugestie, kt├│re mog─ů by─ç prawdziwymi killer ficzerami:
    – mo┼╝liwo┼Ť─ç budowy strategii (sk┼éadu portfela) prosto z przegl─ůdarki ETF├│w, czyli szukam konkretne ETFy, zaznaczam i od razu mog─Ö analizowa─ç strategie na ich podstawie (a nie oddzielnie jak to, zdaje si─Ö, jest teraz)
    – a teraz najwa┼╝niejsze, dodanie do ETF├│w st├│p zwrotu indeks├│w b─ůd┼║ klas aktyw├│w, kt├│re te ETF-y reprezentuj─ů, w celu analizy strategii nawet w czasach przed powstaniem ETFa, tj. wybieram np. ETF na z┼éoto, ale istniej─ůcy jedynie on 2018 roku, nie przeszkadza to w analizie, bo w okresie przed u┼╝yte s─ů dane dotycz─ůce ceny z┼éota og├│lnie – co┼Ť takiego by┼éoby samo w sobie skarbem. A┼╝ si─Ö rozmarzy┼éem ­čśë

    Pozdrawiam,
    Michał

    • Hej Micha┼é,

      Dzi─Öki za komentarz! ­čÖé

      Sugestie jak najbardziej OK — jak zwykle rozchodzi si─Ö o czas. Ale walcz─Ö! ­čÖé

      Pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

  2. Supre, ┼╝e ST si─Ö rozwija:) Nie wiem czy strona ETF odniesie sukces ale mierzenie tracking difference to jest co┼Ť czego brakuje w justETF;)

    My┼Ťla┼ée┼Ť mo┼╝e ┼╝eby rozbudowa─ç ST w cz─Ö┼Ťci analitycznej? Bardzo brakuje rollowanych (10-15 lat) CAGR bo tu naprawd─Ö wida─ç ryzyko w portfelu oraz ┼éatwego por├│wnywania tj. ustawiony portfel jak benchmark (najlepiej jak by mo┼╝na by┼éo wygenerowa─ç summary dla 5 na raz;)

    Pod k─ůtem analizy to dla inspiracji polecam https://portfoliocharts.com/ Jest bardzo dobre je┼╝eli chodzi o analiz─Ö (Baseline LT, Ulcer, Rollowane dane) i por├│wnywanie portfeli (podstrona charts). Jakby to po┼é─ůczy─ç z ST…;)

    • Hej Maciej,

      Dzi─Öki za komentarz.:-)

      Twoje uwagi s─ů w planie — niestety wszystko w swoim czasie. Przyda┼éby si─Ö sztab 10 programist├│w i analityk├│w na pok┼éadzie. ­čÖé

      Pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

  3. Cze┼Ť─ç Jacek,

    Mam kilka uwag, nie traktuj ich oczywi┼Ťcie jako krytyk─Ö ­čÖé

    W ┼Ťci─ůgawce do „zmapowaniaÔÇŁ danych historycznych w ST do realnych ETF znajduje si─Ö iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), a przy nim TER r├│wne 0,50%. Mo┼╝e taki TER kiedy┼Ť tam faktycznie by┼é, ale teraz wynosi on znacznie l┼╝ejsze do prze┼ékni─Öcia 0,20%. Co wi─Öcej, w nazwie ETFa jest „Acc” i odsy┼éa do wersji Accumulating na JustETF, a w kolumnie ”
    Odsetki / dywidendy” napisa┼ée┼Ť „Dystrybucja”, co jest oczywi┼Ťcie sprzeczne ­čśë

    Opisywanie TRWLDM w ST jako „World Stocks” jest wg mnie myl─ůce, skoro uwzgl─Ödnia on jedynie akcje notowane w krajach rozwini─Ötych. My┼Ťl─ůc „World Stocks” mam w g┼éowie zar├│wno rynki rozwini─Öte, jak i rozwijaj─ůce si─Ö, a wi─Öc raczej indeks MSCI ACWI lub FTSE All-World, ni┼╝ MSCI World. „World Stocks” zamieni┼ébym wi─Öc na co┼Ť w stylu „Developed Markets Stocks”, „World DM Stocks” albo „World ex EM Stocks”.

    Pozdrawiam ­čśë

    • Hej Konrad,

      Dzi─Öki za komentarz i uwagi. ­čÖé Arkusz ju┼╝ poprawiony. ­čÖé

      Co do TRWLDM — to jest de facto odpowiednik MSCI World, a ten z kolei ma ekspozycj─Ö tylko na rynki rozwini─Öte. Odpowiednikiem FTSE All-World w MSCI, jest MSCI All Country World Index. Niestety nie mam takiego indeksu si─Ögaj─ůcego tak daleko, cho─ç mog─Ö zaimportowa─ç ten ze strony MSCI (si─Ögaj─ůcy niestety tylko do 1987 roku).

      Raz jeszcze dzi─Öki za uwagi. ­čÖé

      pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

  4. Hej,
    podczas importu ze stooq dosaj─Ö informacj─Ö:

    W czasie importu wyst─ůpi┼éy b┼é─Ödy.
    5 linii |
    5 linii |
    5 linii |

    • Hej Joe,

      Prosz─Ö podaj list─Ö symboli, kt├│re starasz si─Ö importowa─ç. Niestety Stooq wprowadza ograniczenia po swojej stronie w pobieraniu danych.

      Pozdrawiam,
      Jacek

      • Hej,
        testowałem dodawanie w różnych opcjach:
        INTC.US|Intel Corp
        IBM.US;ibm
        11B
        XAUUSD
        Wygl─ůda na to ┼╝e nie ma znaczenia co podaje ani w jaki formacie.

        • Joe, dzi─Öki. Wiem, to standard — ale u mnie dzia┼éa. ­čÖé Prosz─Ö, sprawd┼║ jutro, by─ç mo┼╝e Stooq zdejmie Ci „bana” za przekroczenie limit├│w. B─Öd─Ö wdzi─Öczny jak dasz zna─ç, czy si─Ö uda┼éo.

          Alternatywnie, w Stooq mo┼╝esz te┼╝ pobra─ç pliki z danymi i wtedy zaimportowa─ç je r─Öcznie do ST jako pliki tekstowe.

          Pozdrawiam,
          Jacek

          • Hej, sprawdzi┼éem i okaza┼éo si─Ö ze to faktycznie jaka┼Ť blokada ze strony stooq.

  5. Cze┼Ť─ç Jacek,

    Zainstalowa┼éem w┼éa┼Ťnie najnowsz─ů wersj─Ö ST (plik instalacyjny SystemTrader_0.9.1.2a) w aplikacji pokazana wersja 0.9.1 Beta). Przed zainstalowaniem nowej wersji, star─ů usun─ů┼éem z poziomu Dodaj/Usu┼ä programy.

    Z jakiego┼Ť powodu jednak nadal nie widz─Ö nowych modelowych portfeli np. Rick Ferri. Czy powinienem wykona─ç jeszcze jakie┼Ť kroki, aby je zobaczy─ç (korzystam z widoku wszystkich portfeli).

    Z g├│ry dzi─Öki za odpowied┼║!

    • Hej Aleks,

      Dzi─Öki za komentarz. Wys┼éa┼éem mailem intrukcje jak ten temat ogarn─ů─ç. W razie dodatkowych pyta┼ä s┼éu┼╝─Ö pomoc─ů. ­čÖé

      Pozdrawiam,
      Jacek

  6. cze┼Ť─ç,

    chcia┼éem przeprowadzi─ç symulacj─Ö konta IKE przy za┼éo┼╝eniu corocznych wp┼éat. Ustawiam w sygna┼éach wej┼Ťcia pocz─ůtkowy kapita┼é oraz we wp┼éatach wp┼éat─Ö sta┼éej kwoty rocznie. Wyniki obu test├│w s─ů takie same, pojawia si─Ö jedynie wiersz CAGR uwzgl─Ödniaj─ůc wp┼éaty, natomiast kapita┼é ko┼äcowy jest taki sam. Na wykresie krzywej kapita┼éu te┼╝ nie wida─ç wp┼éacanego kapita┼éu. Czy tak to powinno wygl─ůda─ç czy ja co┼Ť ┼║le ustawiam?

    Pozdrawiam,
    Rafał

    • Hej Rafa┼é,

      Obecnie wp┼éaty/wyp┼éaty wida─ç jedynie w osobno liczonym CAGR. Nie ma na razie pokazanej warto┼Ťci kapita┼éu z wp┼éatami/wyp┼éatami. Ale b─Ödzie. ­čÖé

      Pozdrawiam,
      Jacek

      • Witam,
        Zrobi┼éem par─Ö test├│w i wynika z nich, ┼╝e ST traktuje CAGR uwzgl─Ödniaj─ůcy wp┼éaty w ca┼éo┼Ťci jako zysk z inwestycji. Nie wiem czy takie by┼éo zamierzenie. Wed┼éug mnie CAGR uwzgl─Ödniaj─ůcy wp┼éaty powinien wskazywa─ç jak te wp┼éaty prze┼éo┼╝y┼éy si─Ö na zysk z inwestycji – sama dop┼éata zyskiem z inwestycji nie jest. Je┼╝eli dysponuje pocz─ůtkowo ma┼éym kapita┼éem i comiesi─Öcznie dok┼éadam du┼╝e kwoty w stosunku do kapita┼éu pocz─ůtkowego to na przestrzeni kilku lat inwestycji w wynikach ST mam np. wynik CAGR w wysoko┼Ťci kilku procent i CAGR uwzgl─Ödniaj─ůcy wp┼éaty w wysoko┼Ťci kilkuset procent. My┼Ťl─Ö, ┼╝e obecna metodologia obliczania CAGR w ST uwzgl─Ödniaj─ůcego wp┼éaty przynajmniej dla mnie nie ma warto┼Ťci dodanej. By┼éoby inaczej gdyby ten CAGR wskazywa┼é jak te wp┼éaty prze┼éo┼╝y┼éy si─Ö na zysk z inwestycji.

        • Hej Krzysztof,

          Wszystko si─Ö zgadza. Niestety doba ma tylko 24h. ­čÖé To co ju┼╝ widzisz zaj─Ö┼éo ponad 2 lata ci─Ö┼╝kiej pracy i jeszcze nie jest finalne.

          Pozdrawiam serdecznie,
          Jacek

          • Dzi─Ökuj─Ö za odpowied┼║. Przepraszam je┼Ťli komentarz wybrzmia┼é jako krytyka. Chcia┼éem si─Ö upewni─ç czy ja co┼Ť ┼║le nie klikam i ewentualnie zasugerowa─ç co mo┼╝na zmieni─ç. Bardzo doceniam Pa┼äsk─ů prac─Ö i zdaje sobie spraw─Ö z ogranicze┼ä czasowych w pracy nad ST. Pozdrawiam serdecznie.

          • Wszystko OK Krzysztof — ja to rozumiem doskonale. Sam bym chcia┼é ju┼╝ mie─ç wiele rzeczy za sob─ů, niestety realia s─ů takie jakie s─ů. ­čÖé

            Pozdrawiam serdecznie,
            Jacek

  7. Witam Jacku,
    Ot├│┼╝ Twojego bloga czytam od oko┼éo p├│┼é roku, ale czym wi─Öcej czytam tym wydaje mi si─Ö ┼╝e mniej wiem :). Tyle r├│┼╝nych informacji, sposob├│w inwestowania, analiz, ryzyk, ┼╝e czasami nie wiadomo do czego zacz─ů─ç. Jakby┼Ť m├│g┼é podpowiedzie─ç, kt├│re portfele pasywne z programu ST, najoptymalniej by┼éoby zastosowa─ç do osoby, kt├│ra chce inwestowa─ç w okresie 15-20 lat (czyli ┼Ťrednioterminowo) z my┼Ťl─ů o emeryturze i pomna┼╝aniu kapita┼éu. B─Öd─Ö chcia┼é to robi─ç zar├│wno poprzez 2 x IKE/IKZE oraz poprzez zwyk┼ée konto maklerskie. Chodzi mi o sam podzia┼é procentowy danych aktyw├│w, ze wskazaniem na ┼Ťrednie ryzyko.

    • Przecie┼╝ program jest w┼éa┼Ťnie po to, ┼╝eby┼Ť sprawdzi┼é na danych historycznych jak zachowuj─ů si─Ö poszczeg├│lne portfele i wybra┼é ten, kt├│ry b─Ödzie Ci odpowiada┼é. Tym w┼éa┼Ťnie Jacek r├│┼╝ni si─Ö od r├│┼╝nych sprzedawc├│w gotowych program├│w inwestycyjnych.

  8. Cze┼Ť─ç Jacku,
    Po pierwsze chcia┼ébym Ci bardzo bardzo mocno podzi─Ökowa─ç za Twoj─ů prac─Ö i ch─Ö─ç dzielenia si─Ö wiedz─ů. Tw├│j konkretny i merytoryczny spos├│b prezentowania wiedzy idealnie trafia w moje gusta (by─ç mo┼╝e dlatego, ┼╝e i ja jestem programist─ů). Mog─Ö bez w─ůtpienia powiedzie─ç, ┼╝e dzi─Öki Tobie zainteresowa┼éem si─Ö strategiami automatycznymi oraz du┼╝o m─ůdrzej my┼Ťl─Ö o swoich inwestycjach, a nawet w og├│le finansach. Dzi─Ökuj─Ö i mam nadziej─Ö, ┼╝e b─Öd─Ö m├│g┼é Ci si─Ö ju┼╝ nied┼éugo odwdzi─Öczy─ç.
    Mam 2 pytania:
    1. na filmie wida─ç, ┼╝e mo┼╝na wyszukiwa─ç ETFy po brokerach, u mnie w najnowszej wersji w og├│le brak tej kontrolki do wyboru brokera
    2. czy co┼Ť zmieni┼éo si─Ö w sprawie zast─ůpienia MSCI ACWI ex-US u polskich broker├│w na IKE/IKZE czterema innymi ETFami (mam na my┼Ťli, czy istniej─ů obecnie jakie┼Ť mniej „obci─ů┼╝aj─ůce” opcje?)

    Pozdrawiam serdecznie,
    jacha┼Ť

    • Hej Jacha┼Ť,

      Dzi─Öki za komentarz i mi┼ée s┼éowa. ­čÖé

      Co do Twoich pytań:

      ad 1
      By─ç mo┼╝e masz nieco starsz─ů wersj─Ö. Ale niebawem pojawi si─Ö kolejna, wi─Öc spoko (oko┼éo 2 tygodnie).

      ad 2
      Niestety nic mi nie wiadomo, by by┼é ETF na MSCI ACWI ex-US. Ale mo┼╝esz te┼╝ poeksperymentowa─ç z odmian─ů GEM, gdzie s─ů dwa ETF — kraje rozwini─Öte i wschodz─ůce. mo┼╝na to te┼╝ wytestowa─ç w ST. ­čÖé

      pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

  9. Witam,
    Dopiero zag┼é─Öbiam si─Ö w now─ů wersj─Ö twojego programu.
    Zauwa┼╝y┼éem, ┼╝e we wszystkich opisach strategii Allocation */* (opr├│cz 2 pierwszych) jest b┼é─ůd w opisie: „Globalny portfel z┼éo┼╝ony w 10% z akcji i 90% z obligacji.” Wiadomo, ┼╝e nikt nie powinien da─ç si─Ö na ten opis uszuka─ç, ale przy najbli┼╝szej aktualizacji chyba warto by to poprawi─ç. Og├│lnie super program, blog oraz podcasty.
    Pzdr.

    P.S.
    Mo┼╝e ju┼╝ kto zg┼éosi┼é wcze┼Ťniej.

    • Hej Radku,

      Dzi─Öki za komentarz. To jest ju┼╝ poprawione nawet, tylko trzeba przeinstalowa─ç apk─Ö. Niebawem pode┼Ťl─Ö kolejn─ů aktualizacj─Ö.

      pozdrawiam,
      Jacek

Napisz sw├│j komentarz

Zaprojektuj sw├│j portfel inwestycyjny

ST to oprogramowanie, kt├│re w prosty spos├│b pozwoli Ci dobra─ç strategi─Ö inwestycyjn─ů, spe┼éniaj─ůc─ů Twoje potrzeby i wymagania.