Jacek Lempart 01.05.2023

IKE/IKZE (kwiecień 2023) [454 029 PLN]

Początek nowego miesiąca to tradycyjnie już przegląd rachunków IKE/IKZE. No to po kolei.

Bieżący stan rachunków IKE i IKZE na koniec kwietnia tego roku to 454 029 zł. Z początkiem tego roku portfel miał wartość 425 835 zł (już po wpłatach limitów na rok 2023), daje to zatem stopę zwrotu 6,6% (28 194 zł). Warto tu dodać, że ta globalna stopa zwrotu dla wszystkich rachunków emerytalnych jest zasługą przede wszystkim portfela IKZE, gdzie każdego miesiąca dobieram nowe spółki z GPW według strategii AEM (niech to posłuży jako praktyczny przykład dywersyfikacji portfela o różne strategie). Strategia AEM za pierwsze cztery miesiące 2023 roku osiągnęła stopę zwrotu 29,5% (szeroki indeks WIG w tym samym czasie 9,5%).

Warto też dodać, że na zarządzanie tymi rachunkami poświęcam nie więcej niż 20-30 minut w miesiącu (pisanie tego raportu zajmuje zwykle więcej czasu). Przy czym ten czas to nie analiza rynku, tylko odczytanie bieżących sygnałów strategii (GEM, AEM) i ewentualne zmiany na rachunku. Dwa portfele są w 100% pasywne (złożone w 100% z akcji globalnych) i bezobsługowe.

UWAGA: Niniejsza treść NIE JEST rekomendacją inwestycyjną. Każdy powinien świadomie dobrać własną strategię inwestycyjną.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule.

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji.

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku).

IKZE 2