Z ostatniej chwili

Tu piszę na bieżąco jeśli dzieje się coś ciekawego. Taka moja prywatna wersja Twitter'a. :-)

143 postów polubień

IKE + IKZE (maj 2022)

Czas na podsumowanie moich kont IKE i IKZE. Przepraszam za małe opóźnienie – ale zwyczajnie brakuje mocy przerobowych na każdym froncie. Oby do lipca, kiedy to planuję urlop.

No to po kolei…

IKE

Tu krótka piłka – zero zmian. Ostatnio wypadły z portfela akcje, zarazem z polskiej jak i z zagranicznej części. Według momentum – mamy tu nadal trend spadkowy.

W portfelu „uchowała” się część obligacji inflacyjnych, choć i one nie zachwycają. Króluje póki co… gotówka. Parzy, nie ukrywam, ale dyscyplina przede wszystkim.

Dla porządku – w tym artykule opisuję tę strategię.

A tak wygląda portfel IKE na koniec sesji 3 czerwca.

IKZE

Tu też nuda, choć w tej strategii w porównaniu do IKE i tak zwykle dzieje się więcej. Ale i tu częściowo w portfelu zagościła gotówka na „majowej” transzy.

Portfel na koniec sesji 3 czerwca ma wartość 45 809.22 PLN, czyli od początku jego startu (w lutym 2021) kręci się wokół zera (stopa zwrotu +0.91%, WIG w tym czasie -0.99%).

To jeszcze rzut oka na konto IKZE (tu wszystkie 3 transze).

Do następnego miesiąca. 🙂

  1. Jacek, co używasz jako stopę wolną od ryzyka ? Czy dla części polskiej i zagranicznej Euro używasz innej stopy wolnej od ryzyka ?
    Przykładowo pojawiły sie już lokaty na 5-7%, ale oczywiście nie można tego zastosować na kontach nieopodatkowanych.

    • Hej Tomasz,

      W symulacjach stosowałem amerykańskie bony skarbowe. Dobrym punktem odniesienia mogą być kwartalne obligacje skarbowe oprocentowane na poziomie 3%. Ale stosowanie BIL też zrobi robotę. 🙂

      pozdrawiam,
      Jacek

  2. Hej Jacek,

    Dzięki za odpowiedź. Jeśli dobrze rozumiem teoretycznie kroki w polskiech wersji mogą przykładowo wyglądać tak:
    Scnariusz 1:
    1. Wig20 vs mwig40 za ostatnie 12 miesięcy, stopa ujemna
    2a. Stopa wolna od ryzyka 3%. stopa zwrotu indeksu TBSP 3M ujemna. –> siedzę na gotówce
    2b. Stopa wolna od ryzyka 3%. stopa zwrotu indeksu TBSP 3M dodatnia 2%. –> siedzę na gotówce.
    2c. Stopa wolna od ryzyka 3%. stopa zwrotu indeksu TBSP 3M dodatnia 4%. –> Kupuję portfel obligacji

    Czy dobrze rozumuję ?

    Pozdrawiam,
    Tomasz

    PS. jest jakaś opcja abym dostawał powiadomienie o odpowiedzi na komentarz ? Trudno wchodzic co kilka godzin , dni i sprawdzać jak toczy się dyskusja a zwłaszcza jak się komentuje wiele wpisów naraz. Wiem , że są gotowe pluginy , które mają taką opcję.

    • Hej Tomasz,

      Tak — jest dokładnie jak opisałeś. Przy czym, żeby była jasność — tak robię ja, co nie znaczy, że nie można inaczej. 🙂

      Co do komentarzy — przy tym pluginie nie ma takiej możliwości.

      pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

  3. Cześć Jacek,

    mam pytanie, w jaki sposób wpłaciłeś EUR na konto IKE w BOŚ? Myślałem, że IKE/IKZE są tylko w PLN, a za kupno papierów zagranicznych trzeba płacić domowi maklerskiemu za przewalutowanie.

    Pozdrawiam,
    Wojtek

    • Hej Wojtku,

      Nie można wpłacić na IKE/IKZE nic innego poza PLN. Ale w DM BOŚ można złożyć dyspozycje wymiany waluty – tak by wymienić raz i mieć święty spokój przy kolejnych transakcjach (Dyspozycje -> Inne -> Dyspozycja wymiany walutowej).

      Pozdrawiam serdecznie,
      Jacek

Napisz swój komentarz