IKE/IKZE (styczeń 2023) [444 628 PLN]
Zapraszam do szybkiego przeglądu składu moich „rodzinnych” portfeli IKE/IKZE. Więcej o stosowanych strategiach można przeczytać tu i tu. Łączna wartość rachunków IKE/IKZE na koniec dnia 1 lutego 2023 to 444 628 PLN i są w tym już wpłaty pełnych limitów przysługujących na rok 2023.
Informacyjnie: 2 stycznia rachunki miały wartość 363 420 PLN, a po wpłatach nowych limitów 425 835 PLN. Ponieważ teraz wartość kont to 444 628 PLN, daje to przyrost miesiąc do miesiąca na poziomie +4.4%.
1 komentarz
Hej Jacek,
Próbuje rozszyfrować transakcje. swig80 wjechał na miejsce wigtech w transzy 3m. Duże spółki dalej mocniejsze od średnich oraz EM relatywnie mocniejsze od DM. Ale skąd polskie obligacje ?
Pz.
Tomasz
Hej Tomasz,
Dzięki za komentarz. 🙂 No to po kolei:
1/ sWIG80, tak jak piszesz słusznie, zastąpił WIGTech.
2/ WIG20 lepiej radzi sobie od mWIG40.
3/ Zarówno w części WIG20/mWIG40 jak i sWIG80/WIGTech stosuję dwie transze: w pierwszej momentum liczone za 3 miesiące, w drugiej za 12 miesięcy. No i w przypadku WIG20 momentum za 12 miesięcy jest nadal ujemne – więc tam jest TBSP.
Dla jasności wszystkie indeksy w wersji TR (z dywidendami).
Mam nadzieję, że teraz jest nieco jaśniej.
Pozdrawiam,
Jacek
Hej Jacek,
dziekuje za bardzo merytoryczny blog.
Mam pytanie: na ike1 miala byc strategia dual momentum, dlaczego jest tam teraz etf emerging markets skoro wg strategii dual momentum nie bylo jeszcze sygnalu przesiadki z obligacji na akcje? dziekuje pozdrawiam i zycze dalszych wspanialych wpisow
Hej Jan,
Dziękuję za komentarz. 🙂 Co do Twojego pytania: wspominałem w podsumowaniu roku 2022, że w celu większej dywersyfikacji dzielę portfel na transze. Zauważ, że nie cała gotówka jest w akcjach (część PLN i EUR czeka w blokach startowych 🙂 ).
Pozdrawiam,
Jacek
Hej Jacek,
„No i w przypadku WIG20 momentum za 12 miesięcy jest nadal ujemne – więc tam jest TBSP.”. W porządku dzieleni na transzy rozumiem (przynajmniej tak mi się wydaje), tylko co mnie zastanawiało , że tym bardziej że w grudniu w grudniu transza za 12 miesięcy też była ujemna i w listopadzie. Przepraszam za dopytywanie, bo stosuje również GEM w innej wersju i staram się zrozumieć, czy gdzieś nie pomyliłem reguł strategii.
Pozdrawiam,
Tomasz
Tomasz, bardzo dobrze, że dociekasz. 🙂 Masz rację — przy czym właśnie pod koniec roku zacząłem to zmieniać (podejście do transz), co też omówiłem w podsumowaniu roku 2022. Więc to okres przejściowy + robiłem dopłaty kapitału. Ale od teraz powinno już być bez odstępstw.
Pozdrawiam,
Jacek