IKE/IKZE (grudzień 2023) [482 tys. PLN]

Początek nowego miesiąca to tradycyjnie już przegląd rachunków IKE/IKZE. Ponieważ to zarazem koniec roku, jeszcze w styczniu pojawi się specjalny odcinek podcastu z podsumowaniem całego 2023 roku.

Bieżący stan rachunków IKE i IKZE na koniec grudnia 2023 to 482 180 zł (na koniec października było 468 172 zł). Z początkiem tego roku portfel miał wartość 425 835 zł (już po wpłatach limitów na rok 2023), daje to zatem stopę zwrotu w PLN w 2023 roku +13,23%. Dla porównania globalny koszyk akcji w postaci ETF Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) w tym roku przyrósł (w PLN) o +9,37%. Warto też zwrócić uwagę, że ponad 60% portfela jest w walutach obcych (głównie USD i EUR), a w tym roku PLN umocnił się, co negatywnie wpływa na wynik.

W ujęciu kwotowym rachunki IKE/IKZE przyrosły w tym roku o ponad 56 tys. PLN (bez dopłat). Ale dla jasności — to dane tylko dla celów kronikarskich. Mowa o bardzo krótkim okresie i spokojnie mogłoby tu być przy stosowanych strategiach ponad -100-200 tys. zł w tym roku (tak, spadek wartości w tych portfelach o -50% nie byłby niczym niebywałym). Nawet pomiędzy miesiącami zdarzają się wahnięcia na poziomie +/- kilkadziesiąt tysięcy zł.

Na zarządzanie tymi rachunkami poświęcam nie więcej niż 20-30 minut w miesiącu. Przy czym ten czas to nie analiza rynku, tylko odczytanie bieżących sygnałów strategii (GEM, AEM) przy pomocy mojego oprogramowania #ST i zmiany na rachunku. Dwa portfele są w 100% pasywne (złożone w 100% z akcji globalnych) i bezobsługowe.

Cel tych wpisów? Pokazać, że liczy się plan działania i konsekwencja. Chcę na przestrzeni lat pokazać to na realnym przykładzie.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat. Jeśli ktoś jest zainteresowany szczegółami zapraszam do wpisu pokazującego jak otworzyć tam konto oraz jak je obsługiwać (jak składać zlecenia).

UWAGA: Niniejsza treść NIE JEST rekomendacją inwestycyjną! Każdy powinien świadomie dobrać własną strategię. Poza prezentowanymi tu rachunkami IKE/IKZE inwestuję również na innych rachunkach (głównie w USA, ale też i na kontraktach terminowych na WIG20 i mWIG40 w Polsce).

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule (niebawem będzie podsumowanie roczne + aktualizacja, bo zaszły tam małe zmiany). W dużym skrócie strategia trendowa (momentum).

Stosuję w tym portfelu następujące ETF-y (w zależności od sytuacji rynkowej):

• Beta ETF WIG20TR
• Beta ETF mWIG40TR
• Beta ETF sWIG80TR
• Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged (był tu kiedyś WIGtech, ale on jest w fazie zamknięcia i zastępuję go tym ETF-em)
• Beta ETF TBSP
• Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
• Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
• Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierana jest porcja akcji w trendzie wzrostowym (momentum). Niestety nie mam żadnego story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend.

Póki co ten portfel, choć nie jest największy, najbardziej ciągnie rachunki emerytalne do góry.

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję też sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
02/01/2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂