Z ostatniej chwili

Tu piszę na bieżąco jeśli dzieje się coś ciekawego. Taka moja prywatna wersja Twitter'a. :-)

271 Posts Likes

IKE/IKZE (marzec 2024) [601 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec marca 2024):

  • Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
    • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
  • Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
    • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
    • Na koniec marca 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 601 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +8,9% (kwotowo rachunek zyskał 49 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł. Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ i jestem z ich oferty zadowolony od wielu lat.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +8,7%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,3%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 20 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +7,9% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +9,4%. Tak wygląda po ostatniej sesji w marcu 2024:

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
02/01/2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂

3 komentarzy

  1. Hej Jacku,

    Na IKE 1 masz w tym momencie 40% GPW vs 60% s&p. Czy powrót do modelowego, założonego podziału 50 / 50 nastąpi dopiero jeśli strategia wygeneruje jakiś sygnał sprzedaży czy jednak zakładasz rebalancing również bez zmian trendu?

    Pozdrawiam Błażej

    • Hej Błażej,

      Dzięki za komentarz. W podsumowaniu roku 2023 wspominałem, że teraz dopłaty nowych limitów IKE idą już na rynki zagraniczne. Wynika to z tego, że jedno IKZE = 100% Polska. Nie chcę mieć za dużo lokalnych akcji i z czasem % ich udział będzie się zmniejszał. Pozdrawiam!

      Jacek

  2. Dzieki Jacek, nie wyłapałem tego z podsumowania. Może warto dodać info o tym do kolejnych raportów jako kolejny punkt, który zawsze dołączasz do raportu, zeby w przyszłosci, nowi obserwujacy rozumieli skad moze brac sie rozjazd wzgledem pierwotnych zalozen. Tak czy siak, sztos robota jak zwykle. DZIEKUJE!

Napisz swój komentarz

🚀 Ruszył polski portal ETF-ów - Atlas ETF!