Jacek Lempart 02.11.2024

IKE/IKZE (październik 2024) [632 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec października 2024):

Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
- W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
- W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
- Na koniec października 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 632 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +14,5% (kwotowo rachunek zyskał w tym roku 80 tys. zł)

Portfel zamyka październik 2024 na ATH.

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł (bardzo bym chciał mieć dostęp w ramach IKE/IKZE do ETF na managed futures). Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +12,9%. Tak wygląda po ostatniej sesji w październiku 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +18,2%. Tak wygląda po ostatniej sesji w październiku 2024:

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 26 tys.).

W tym roku ten rachunek (YTD) ma stopę zwrotu +8,5% (WIG w tym czasie 1,4%) i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł (choć to nie oznacza, że portfel nie spadnie poniżej tego progu ponownie). Biorąc pod uwagę marne wyniki polskiej giełdy, wynik tego portfela jest bardzo satysfakcjonujący.

Tak rachunek wygląda po ostatniej sesji w październiku 2024:

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +18,3%. Tak wygląda po ostatniej sesji we wrześniu 2024:

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
styczeń 2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416 zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł – RAPORT
01/05/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 595 tys. zł – RAPORT
01/06/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 602 tys. zł – RAPORT
01/07/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 627 tys. zł – RAPORT
01/08/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 609 tys. zł – RAPORT
01/09/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 616 tys. zł – RAPORT
01/10/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 625 tys. zł – RAPORT
01/11/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 632 tys. zł – właśnie go czytasz 🙂

Go back to Stream

Z ostatniej chwili