IKE/IKZE (wrzesień 2024) [625 tys. PLN]

Początek miesiąca to jak zwykle moment podsumowania miesiąca ubiegłego na rachunkach IKE/IKZE. Oto stan gry na dziś (koniec sierpnia 2024):

• Rok 2023 otwierałem kwotą 363 tys. zł
  • W styczniu 2023 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 62 tys. zł
• Rok 2024 otwierałem kwotą 482 tys. (po uwzględnieniu dopłat stopa zwrotu w 2023 w zł wyniosła + 13,2%)
  • W styczniu 2024 wpłaciłem przysługujące limity IKE/IKZE w kwocie 70 tys. zł
  • Na koniec września 2024 wartość rachunków IKE/IKZE wyniosła 625 tys. zł, co przekłada się na stopę zwrotu w tym roku na poziomie +13,2% (kwotowo rachunek zyskał 73 tys. zł)

Przy tak skalibrowanym ryzyku w portfelu jak obecnie, muszę się liczyć ze spadkami przekraczającymi nawet -50%, co obecnie oznaczałoby spadek jego wartości o 300 tys. zł (bardzo bym chciał mieć dostęp w ramach IKE/IKZE do ETF na managed futures). Ale to gra długoterminowa i jestem świadomy tego co robię. Cały czas regularnie planuję też dopłaty w ramach kolejnych limitów IKE/IKZE.

Polecam materiał z podsumowaniem roku 2023. Na końcu tego wpisu znajdziecie odnośniki do wszystkich miesięcznych raportów z przeszłości.

UWAGA: Niniejszy wpis nie jest rekomendacją inwestycyjną. To mój portfel, moje decyzje. Z nikim się nie ścigam, robię swoje.

Rachunki IKE/IKZE mam otwarte w DM BOŚ.

Inwestuję przy wsparciu autorskiego oprogramowania #ST.

IKE 1

Strategia na tym rachunku opisana jest w tym artykule, choć w międzyczasie nastąpiły pewne modyfikacje. W dużym skrócie jest to strategia trendowa (momentum), portfel podzielony jest na 4 transze z różnym momentem rebalancingu:

Mom3 = momentum liczone dla ostatnich 3 miesięcy

Mom12 = momentum liczone dla ostatnich 12 miesięcy

W momencie sygnału opuszczenia rynku akcji wykorzystuję ETF-y obligacyjne (w PLN i EUR).

Poniżej lista wykorzystywanych ETF-ów:

• Beta ETF WIG20TR
• Beta ETF mWIG40TR
• Beta ETF sWIG80TR
• Beta ETF Nasdaq-100 PLN-Hedged
• Beta ETF Obligacji 6M
• Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF 1C
• Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
• Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulating

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +11,2%. Tak wygląda po ostatniej sesji we wrześniu 2024:

IKE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +15,4%. Tak wygląda po ostatniej sesji we wrześniu 2024:

 

IKZE 1

Strategia stosowana na tym rachunku opisana jest w tym artykule (pod artykułem jest pełna historia rachunku od początku). W dużym skrócie co miesiąc dobierane są akcje w trendzie wzrostowym (mające momentum). Niestety nie mam żadnego chwytającego za gardło story do opowiadania dlaczego te, a nie inne akcje – interesuje mnie tylko trend. 😀

Portfel podzielony jest na 4 transze: 3 transze rebalansowane co kwartał (z miesięczynym przesunięciem) oraz transza rebalansowana co miesiąc. Tę ostatnią dołożyłem w tym roku, celem większego rozproszenia ryzyka i możliwości szybszej reakcji na zmiany rynkowe. Jest to możliwe dzięki rosnącemu portfelowi. Wszystkie transza mają podobną wielkość (czyli obecnie ok. 26 tys.).

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +11,9% i w lutym po raz pierwszy w historii przebił symboliczną granicę 100 tys. zł (choć to nie oznacza, że portfel nie spadnie poniżej tego progu). Tak wygląda po ostatniej sesji we wrześniu 2024:

Bardzo rzadko komentuję co się dzieje w tym portfelu, bo to strategia oparta na trendzie, w 100% regułowa. Nie mam w zanadrzu żadnej chwytającej za gardło opowieści, dlaczego SYNETKTIK ma stopę zwrotu +35%, choć mógłbym wybiórczo pokazywać regularnie takie przykładowe inwestycje o wysokich stopach zwrotu w krótkim czasie. Z drugiej strony mam w portfelu DATAWALK, gdzie stopa zwrotu to -38% (zaraz padną pytania o stop-loss’y). Gorąco w tym miejscu polecam przeczytać raz jeszcze ten artykuł, aby zrozumieć, dlaczego dla mnie to wszystko nie ma znaczenia – liczy się PORTFEL…

Tymczasem w portfelu stosowany jest tzw. parytet ryzyka. Poniżej widać jaki procentowy wpływ na niego mają poszczególne pozycje. Tu nie chodzi o złoty strzał czy przewidywanie przyszłości, a o NUDNE podążanie za sprawdzoną strategią. Dyscyplina, głupcze – parafrazując słowa Jima Carville. Przez miesiące, a nawet lata można kręcić się w kółko, wyglądać jak idiota (zwłaszcza w social mediach, gdzie liczy się szybko i duuuuużo).

 

IKZE 2

Strategia 100% pasywna, w 100% oparta na globalnym koszyku akcji. NUUUUUDA! Choć czekam kiedy można będzie dodać do portfela ETF na ciężkie czasy. 😉

W tym roku ten rachunku (YTD) ma stopę zwrotu +15,5%. Tak wygląda po ostatniej sesji we wrześniu 2024:

 

Historia rachunków

Poniżej znajduje się historia rachunków IKE/IKZE od momentu ich upublicznienia. Pierwszy wystartował w roku 2021 rachunek IKZE, z czasem upubliczniane były pozostałe rachunki. Od początku roku 2023 pokazuję sumaryczny wynik wszystkich rachunków emerytalnych.

12/02/2021 – RAPORT
12/03/2021 – RAPORT
16/04/2021 – RAPORT
14/05/2021 – RAPORT
18/06/2021 – RAPORT
16/07/2021 – RAPORT
13/08/2021 – RAPORT
15/09/2021 – RAPORT
15/10/2021 – RAPORT
16/11/2021 – RAPORT
21/12/2021 – RAPORT
21/01/2022 – RAPORT
01/03/2022 – RAPORT
01/04/2022 – RAPORT
02/05/2022 – RAPORT
03/06/2022 – RAPORT
01/07/2022 – RAPORT
01/08/2022 – RAPORT
01/09/2022 – RAPORT
01/10/2022 – RAPORT
02/11/2022 – RAPORT
02/12/2022 – RAPORT
02/01/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 363 tys. zł – RAPORT
styczeń 2023, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 62 415 zł
01/02/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 444 tys. zł – RAPORT
01/03/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 449 tys. zł– RAPORT
01/04/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 447 tys. zł – RAPORT
01/05/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 454 tys. zł – RAPORT
01/06/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 452 tys. zł – RAPORT
01/07/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 459 tys. zł – RAPORT
01/08/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 475 tys. zł – RAPORT
01/09/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 472 tys. zł  – RAPORT
01/10/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 474 tys. zł  – RAPORT
01/11/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 451 tys. zł  – RAPORT
01/12/2023, wartość 2x IKE/IKZE: 468 tys. zł  – RAPORT
01/01/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 482 tys. zł  – RAPORT
styczeń 2024, dopłata na rachunki 2x IKE/IKZE: 70 416  zł
01/02/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 564 tys. zł  – RAPORT
01/03/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 588 tys. zł  – RAPORT
01/04/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 601 tys. zł  – RAPORT
01/05/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 595 tys. zł  – RAPORT
01/06/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 602 tys. zł  – RAPORT
01/07/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 627 tys. zł  – RAPORT
01/08/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 609 tys. zł  – RAPORT
01/08/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 616 tys. zł  – RAPORT
01/09/2024, wartość 2x IKE/IKZE: 625 tys. zł  – właśnie go czytasz 🙂